ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС И ЧЕМ ОПАСНО

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Нет возможности читать нас каждый день? Получайте свежие статьи на вашу электронную почту.

Написал

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

Рейтинг брокеров FOREX:

Что такое кредитное плечо?

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Кредитное плечо

Одна из особенностей онлайн-трейдинга – торговля с плечом. Эта возможность позволяет получать высокий доход даже новичкам с небольшим депозитом. В то же время, плечо на форексе существенно повышает риски. При отсутствии выставленного stop loss, рыночные ценовые колебания могут обнулить баланс участника буквально за минуту. Поэтому, новичкам важно не только знать, как выставлять ордера на Forex, но и разбираться в особенностях форекс-трейдинга и маржинальной торговли.

Надежные Форекс платформы:

Содержание:

Что такое кредитное плечо

Если говорить простыми словами, что значит кредитное плечо (другие названия для средств, предоставляемых брокерами – леверидж или финансовый рычаг), – это соотношение собственных средств клиента к стоимости открытой позиции.

В целом, биржевая торговля основана на принципе «купи дешевле – продай дороже». Но у начинающих трейдеров обычно очень небольшой баланс, который не позволил бы получать высокую прибыль. Форекс-брокеры решают проблему, предоставляя своим клиентам особый «заем». Этот кредит, в отличие от банковского нельзя перевести в наличные и потратить на собственные нужды, его используют только в торговых операциях. Если клиент хочет купить валютную пару, брокер дает возможность открыть сделку как на личные, так и на заемные средства. Главное условие – сделка будет закрыта в автоматическом режиме, если убыток будет приближаться к размеру баланса клиента. То есть, брокер не допустит собственного убытка и закроет сделку, как только депозит клиента будет приближаться к нулевой отметке.

Кредитное плечо форекс брокеров может достигать 1:1000, это значит, что, имея на счету 10 долларов, клиент может открыть сделку, стоимостью примерно $10 000. Несложно представить, какую прибыль это сулит. Forex плечо позволяет

  • Покупать лоты и финансовые активы даже новичкам и торговцам с малым депозитом.
  • Многократно увеличить потенциальную прибыль.
  • Быстро «разогнать» депозит, в онлайн-трейдинге не редки показатели ежедневной прибыли от 100% и более.

Как проходит торговля с плечом на Forex

В процессе открытия счета у клиента есть возможность ознакомиться с торговыми условиями. Одно из основных правил – максимальный размер финансового плеча. Пользоваться данным кредитом не обязательно – при желании и наличии достаточных средств, трейдер может покупать лоты, не превышающие остаток его собственных средств. Но важно помнить, что минимальный лот большинства брокеров начинается от $1000 или аналогичной суммы в других валютах.

Поэтому, наличие кредитного плеча позволяет покупать лот используя минимальные собственные средства.

Открытие сделки с финансовым рычагом не требует от трейдера дополнительных действий, главное условие – наличие достаточного количества маржи (залоговой суммы). Размер этой суммы устанавливается брокером, ее назначение – служить гарантией того, что в случае ошибочной (убыточной) сделки, сумма убытка будет выплачена из депозита клиента, а не из заемных средств.

За пользование заемными средствами брокер (обычно ежедневно) списывает с баланса особую комиссию – своп. Размер свопа для разных торговых инструментов отличается, обычно этот процент зависит от разницы между процентными ставками валют. Новички часто путают что такое спрэд и своп, из-за этих двух терминов возможны ошибки в торговле. В отличие от свопа, спрэд – разница между стоимостью покупки и продажи торгового инструмента, она и приносит посреднику основную прибыль. Своп же снимается по причине того, что игрок пользуется одолженными у компании деньгами все время, пока открыта его сделка.

На что влияет кредитное плечо форекс

Начинающие трейдеры часто не понимают, что такое кредитное плечо. В частности, многие новички пишут на форумах и в трейдерских чатах о том, что «торгуют с леверидж 50:1» или советуют «избегать посредников, у которых слишком большие торговые рычаги». В торговых условиях обычно указан максимальный размер кредитного рычага. Эта цифра показывает, насколько стоимость открытых сделок может превышать собственный баланс. Например, если максимально возможный рычаг равен 1:1000, то трейдер может при депозите в $100 осуществить покупку не более чем на $100 000. Трейдер не обязан использовать такую высокую лотность, согласно правилам, она не может превышать указанный коэффициент.

Кредитное плечо. Возможность или опасность?

Основное, на что влияет кредитное плечо форекс брокеров – выбор торговой стратегии.

Краткосрочная торговля обычно требует использования больших лотов. Если трейдер рассчитывает получить пару десятков пунктов прибыли, для хорошего дохода ему следует торговать крупным лотом. С другой стороны, чем больше кредитных средств использует трейдер, тем выше риск каждой сделки. Советы по выбору оптимальной торговой стратегии можно привязать к размеру рычага.

Максимальное кредитное плечо форекс брокера Приблизительный размер депозита для покупки 1 лота Рекомендуемая стратегия
1:10 $10 000 Долгосрочное инвестирование, carry trading.
1:100 $1000 Среднесрочная торговля
1:1000 $100 Торговля на новостях, внутридневная торговля, «скальпинг» и «пипсовка».

�� Почему кредитное плечо может убить трейдера? Виктор Макеев.

Психология форекс трейдеров во многом связана с тем, насколько велико кредитное плечо форекс брокера. Так, опытные трейдеры применяют страхование рисков на форекс с помощью снижения уровня используемого рычага. Даже при сильном колебании цены такой депозит не будет потерян. Новички, напротив, часто торгуют завышенным лотом. В результате по мере снижения средств на депозите леверидж может увеличиться до предельного значения, после чего сделка будет закрыта автоматически по т.н. «стоп ауту». Эту ситуацию можно избежать лишь, подбирая правильную лотность, и выставляя stop loss при каждом открытии сделки.

Выводы

Кредитное плечо – соотношение между используемой лотностью сделок и собственным депозитом трейдера. Высокий финансовый рычаг позволяет получать большую прибыль, но риски такой торговли многократно возрастают. Опытные трейдеры предпочитают пользоваться небольшим соотношением кредитных средств, такая торговля приносит меньшую прибыль, но позволяет не волноваться по поводу внутридневных колебаний цены.

Что дает большое кредитное плечо на бирже Forex

Как работает кредитное плечо на форексе

Высокая ликвидность позволяет практически без каких-либо рисков для брокера давать значения вплоть до 1:100-1:200, всё, что выше — уже чересчур. Но даже 1:100 является заоблачным показателем по сравнению с рынком акций, где 1:7 можно назвать очень высоким кредитным плечом.

Но сейчас это стало нормой, даже крупные солидные иностранные брокеры предлагают такие значения. В итоге получилась ситуация, когда сам по себе популярный форекс обзавёлся таким преимуществом и это сделало его ещё более популярным. Отсюда и обороты в триллионы долларов за сутки. Итак, рассмотрим основные преимущества, которые даёт торговое плечо, а также недостатки и опасности, которые повлечёт за собой маржинальная торговля с высоким показателем заёмных средств. Начнём с преимуществ, так как они значительны.

Расширение возможностей для заработка на форекс

Логика здесь очень простая. Если у нас есть 1000$, то мы можем заработать условно 10$ за день, да и то, при хорошем раскладе и удачном стечении обстоятельств, грамотном анализе и так далее. Но, имея возможность оперировать в сто раз большей суммой, мы получаем и в сто раз большие потенциальные доходы. Причём для получения одной и той же суммы не придётся так стараться, меньшую роль будет играть фактор удачи.

В этой ситуации трейдер не зависит от конъюнктуры рынка. Это важный момент, так как на форекс далеко не всегда наблюдаются сильные движения. Это во время кризисов валютные пары могут носиться по сотне-полторы пунктов в день, а в обычное время это будет 50-70, изредка 100. Поэтому рассчитывать на постоянную нестабильность в мировой экономике не приходится, а зарабатывать при этом хочется. Кредитное плечо позволяет любое небольшое движение превратить в доходное, если грамотно подойти к вопросу применения.

Типичный пример — два состояния рынка, которые можно наблюдать попеременно на любых валютных парах. Первое — трендовое движение, то есть котировка имеет направление, она либо снижается продолжительное время, либо растёт. Заработок на таких движениях заключается в том, чтобы просто удерживать открытую позицию и наблюдать как растёт сумма дохода. При консервативном подходе можно зарабатывать и с маленьким плечом, но это сложнее. В целом, такие состояния рынка позволяют работать как с кредитным плечом, так и без него. Обычно это среднесрочные торговые стратегии, рассчитанные на удержание ордеров по нескольку дней и даже недель. Но новички обычно не готовы к таким периодам, они хотят денег прямо здесь и сейчас. Теперь рассмотрим второе состояние валютной пары, которое встречается довольно часто на форекс — флэт.

Он представляет собой продолжительное движение в горизонтальном направлении. Это может быть вызвано самыми разными причинами, важно лишь то, что цена получается запертой в диапазоне между двух отметок. Она двигается от одной границы до другой, затем разворачивается и движется к противоположной. Такой цикл может повторяться много раз, прежде чем что-то изменится. Если войти в рынок и ждать, то это будет постоянное разочарование — только появится надежда, что уже начали двигаться, как снова происходит разворот.

Поэтому в таких ситуациях трейдеры часто начинают торговать на маленьких колебаниях — сначала в одну сторону, затем в другую. Поскольку диапазон обычно не очень большой, для получения желаемой прибыли приходится увеличивать торговый объём, то есть входить в рынок более крупными суммами. И вот как раз здесь помогает кредитное плечо — даже показателя в 1:30 с запасом хватит, чтобы спокойно получать доход на движениях, не говоря уже о 1:100.

Изменение маржи

А теперь представим себе, что таких валютных пар в данный момент несколько, и по ним можно вести вполне обоснованную и относительно безопасную торговлю. При этом часть из них может иметь высокое маржинальное требование. Если зайти по таким парам в позиции, имея низкое плечо, то маржа будет значительной, такой, что не позволит открывать новые сделки, так как все средства будут зарезервированы. В этом случае получается не убыток, а упущенная прибыль, которую можно было бы взять, будь кредитное плечо повыше.

Речь не идёт об экстремальных значениях, только о таких, которые позволят спокойно оперировать десятью процентами от депозита при плече 1:100 — это можно назвать некоторым стандартом умеренных рисков на форекс, который для новичков рекомендуется сократить ещё в два раза. То есть кредитное плечо позволяет вести торговлю без обычных ограничений, которые присущи не очень ликвидным инструментам при прочих равных условиях.

Кредитное плечо Соответствующий кредитному плечу размер маржи
400:1 0,25%
200:1 0,5%
100:1 1%
50:1 2%

Ещё один немаловажный момент — торговля с кредитным плечом и, соответственно, уменьшением маржи, позволяет торговать по стратегиям, основанным на локировании позиции — открытием как продаж, так и покупок по одному и тому же инструменту. То есть по сути это эквивалентно закрытию первого ордера, но есть те, кто предпочитает действовать именно так, через локирование.

Что такое кредитное плечо? Что такое маржин колл?

Это представляется возможным как раз благодаря снижению маржи по каждой сделке, ведь совокупные объёмы будут очень большими, не смотря на то, что в одном направлении будет сохраняться вполне разумный размер позиции за вычетом второй. На первый взгляд может показаться довольно сложным процесс такой торговли, но он достаточно распространён, особенно в ситуациях, когда трейдеру просто психологически тяжело зафиксировать убыток, вот он и надеется эту ситуацию разрулить через локирование позиций. Но это всё были положительные стороны торгового плеча на форекс, теперь рассмотрим недостатки.

Чрезмерные торговые объёмы

Для человека, который только недавно стал пользоваться терминалом и даже не обкатывал свои навыки на учебном счёте может стать проблемой определение верного объёма для ордера с учётом кредитного плеча. Опытные трейдеры на автомате рассчитывают каждую позицию, а новичку очень легко перепутать 0,01 и 0,1 лота, а ведь отличие в десять раз. В итоге он видит, как буквально за минуты депозит начинает проседать на проценты, что вызывает панику.

Именно состояние психики определяет адекватность действий, а потеря средств и колебание результата операции буквально по нескольку раз за минуту из минума в плюс и обратно совершенно не способствует принятию правильных взвешенных решений. В итоге получается, что вместо хорошего входа в рынок трейдер получает позицию, в которой сильно сомневается. При правильно посчитанном торговом объёме колебания в пределах десяти минут вообще никакого значения не имеют, это рыночные шумы, которые свойственны форекс и с которыми ничего не поделать. Без большого кредитного плеча попросту невозможно сделать вход в рынок большим ордером, маржинальные требования не позволят.

Следующий момент, который заставляет многих терять деньги — соблазн взять короткое колебание с использование большого торгового плеча. Это свойственно практически всем людям — хочется быстро и много, при этом риски становятся просто огромными, каждый пункт стоит в разы больше, чем предполагается при разумной торговле. В итоге даже несколько пунктов минуса вызывают желание перевернуться в обратную сторону, то есть закрыть убыточную позицию и открыть новую в противоположном направлении.

А из-за всё тех же шумов рынок идёт теперь уже в обратную сторону. Так и рождаются мифы, что брокеры сливают своих клиентов, направляя цену каждый раз против них. Но только котировки для всех практически одинаковые, они могут отличаться лишь на тики. Так что сама возможность торговать с большим кредитным плечом уже является катализатором жадности и соблазном заработать легкие деньги.

Аналогичная история и с применением особого вида стратегий на форекс, которые предполагают добавлять новые позиции всё в том же направлении, что и первая убыточная, используя торговое плечо. Это приводит к тому, что цена идёт протии трейдера, но он продолжает наращивать объём в надежде, что произойдёт разворот и цена вернётся обратно, чтобы закрыть все ордера хотя с общим нулевым результатом. На таких действиях погорело большинство хотя бы раз в своей карьере спекулянта.

И если первый депозит был не очень большим, то можно практически без последствий извлечь для себя урок. Здесь важно понимать, что рынок — это не рулетка, нужно быть внимательным, терпеливым и спокойно ждать свою прибыль. Даже если удаётся неделю получать прибыль с коротких ценовых рывков, всё равно рано или поздно наступит момент, когда придётся открывать новые ордера и получать новые убытки.

И всего выше сказанного можно сделать простой вывод — кредитное плечо является не только большим преимуществом рынка форекс, но также таит в себе большую опасность именно с психологической точки зрения. В связи с этим всем новичкам рекомендуется принудительно изменять доступное по умолчанию у брокера кредитное плечо, чтобы избежать описанных ситуаций. В дальнейшем можно вернуть обычные 1:100-1:500, но в начале пути лучше использовать не более 1:10-1:20. Это даст возможность торговать в спокойном режиме, ведь для потери депозита с таким кредитным плечом должно просто катастрофически не везти на очень продолжительном периоде времени. Именно не везти, так как ошибаться всегда просто невозможно, не бывает такого, чтобы у трейдера шёл только минус.

Брокеры, дающие высокие бонусы:
ЧТО ТАКОЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС И ЧЕМ ОПАСНО