КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ КРЕДИТНЫМ ПЛЕЧОМ НА РЫНКЕ ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Что такое кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо — это возможность торговать гораздо большей суммой денег, чем трейдер владеет на самом деле. Это сумму трейдеру предоставляет брокер: давая кредитное плечо, например, 1:1000, брокер тем самым дает трейдеру возможность управлять капиталом, который в 1000 раз превышает его реальный капитал. К примеру, трейдер обладающий депозитом в $10, может открыть сделку на $10 000.

Перспектива управлять капиталом в $10 000, имея на счету всего $10, выглядит заманчиво. Но управлять — не значит, что вы получаете реальный доступ к этим средствам и можете их проиграть.

Многие начинающие трейдеры воспринимают кредитное плечо на форекс как кредит, полученный в банке. Это совсем не одно и то же. Классические кредиты нужно возвращать, а кредитное плечо, полученное от брокера, возвращать не нужно.

Именно поэтому брокеры охотно раздают кредитное плечо трейдерам любого уровня. Снижая таким образом порог входа на рынок, они привлекают больше клиентов.

Если же сделка окажется удачной, трейдер сможет забрать себе весь выигрыш. Например, если, открыв сделку на $10 000 с кредитным плечом 1:1000 прибыль составит $5000, он сможет вывести ее целиком.

На что влияет размер плеча

Плечо применяется автоматически в зависимости от того, с каким лотом вы будете торговать. Имея на депозите $1000, вы можете открыть сделку объемом в $10 000 — при этом кредитное плечо будет 1:10. Если вы откроете сделку объемом в $50 000 и депозитом в $1000, то плечо составит 1:50.

При этом, не имеет значение, торгует трейдер с кредитным плечом 1:10 или 1:1000 — на его риски это не влияет. По сути размер кредитного плеча влияет на то, какие лоты доступны трейдеру, и поддержание позиции — то есть насколько большую плавающую просадку (убыток по открытым сделкам) выдержит счет.

Без кредитного плеча сделка выдержит большую просадку. А с плечом при минимальном движении цены против сделки убыток будет большим, и сделка закроется при достижении стоп-аута.

Как выбрать размер плеча

  • Если у вас маленькая сумма депозита и вам нужно ее разогнать в максимально короткие сроки, то выбирайте плечо при открытии счета 1 к 500.
  • Если вы не умеете рассчитывать риски в торговле и не можете соблюдать мани-менеджмент, то выбирайте плечо 1 к 10.
  • Если вы планируете вести строго инвестиционную деятельность, то выбирайте плечо 1 к 1. Так вы сможете инвестировать только те деньги, которые есть на вашем счете. У разных брокеров разное максимальное плечо, но торговать без плеча можно у всех брокеров.

Выбрав плечо 1 к 100, вы не сможете использовать в торговле другое плечо. Даже если уменьшите свой лот к минимуму, при открытии сделки активируется плечо, которое вы выбрали при открытии торгового счета.

Как ограничить риски с помощью плеча

Если вы самостоятельно не можете контролировать риски в торговле или знакомы с финансовыми рынками на уровне любителя, то можете ограничить свои риски путем выбора невысокого торгового плеча (от 1 к 5 до 1 к 20).

С капиталом в $1000 и кредитным плечом 1:10 система даст возможность открыть позиции максимальным объемом около 0.1 лота (лот — стандартная единица измерения обьёма валютной операции на рынке Форекс. Один лот равен 100 000 базовым единицам валюты). Каждый пункт движения цены при таком объеме означает для трейдера прибыль или убыток в пределах $1. Следовательно, для потери даже 10% от депозита, трейдеру необходимо получить убыток в 100 пунктов (пункт — показатель движения цены на рынке форекс). Среднее расстояние от максимума цены к минимуму за один торговый день по паре евро доллар приравнивается к 62 пунктам (данные за последние 40 недель). То есть даже если вы купили на максимуме цены и продали на минимуме, то получите убыток в 62 пункта (6.2% от вашего депозита).

При кредитном плече 1:500 вы сможете открыть сделку объемом не 0.1 лота, а сразу 5 лотов. Каждый пункт движения цены в этом случае будет равен $50. Для срабатывании функции стоп аут (принудительного закрытия позиции брокером), достаточно движения всего в 20 пунктов.

Вместе с тем, при удачном исходе с таким кредитным плечом можно приумножить капитал в несколько раз.

Как вид торгового актива (валюты, акции, крипта) влияет на плечо

Как правило, торговлю без использования кредитного плеча выбирают профессиональные инвесторы фондового рынка, так как такая торговля идеально подходит для долгосрочных инвестиций.

К примеру, успешный инвестор Richardstroud из Великобритании, чьи сделки мы копировали в рамках тестирования сервиса CopyTrader от компании eToro, не пользуется плечом при покупке акций успешных компаний. Это не мешает ему зарабатывать до 60% прибыли в год. Причем такой подход к торговле не только ограничивает его риски, но и привлекает внимание инвесторов, желающих копировать его сделки.

У трейдеров, торгующих без кредитного плеча, всегда есть часть капитала, которая не задействована в открытых позициях. Это позволяет зайти в рынок по более выгодной цене на интересующий актив, если такая цена будет сформирована.

В отличие от фондового рынка, Форекс не гарантирует движения, достаточного для заработка без использования плеча. Но именно по валютным парам брокеры готовы предоставить максимальное плечо, которого нет ни на одном другом рынке. По криптовалютам, энергоносителям, акциям, сельхозпродукции плечо всегда предоставляется меньше.

Цена акций самых известных компаний за год может подняться в два и более раза, а за месяц коллебания цены могут достигать 20-30%. При этом, стоимость EUR/USD за месяц редко меняется более чем 2%.

Поскольку трейдеру редко удается купить актив на самом дне рынка и продать на самой вершине, потенциальная прибыль на таких инструментах, как eur/usd, гораздо меньше, чем 2% в месяц. А кого устроит доходность на уровне 2% в месяц и то не постоянно? Ведь наряду с прибыльными сделками будут и убыточные.

Цена на основные валютные пары относительно стабильна, поэтому брокеры рекомендуют использовать кредитное плечо. Ведь именно оно делает выгодной торговлю на валютном рынке. Без плеча на валютном рынке мало кто из действующих трейдеров захочет торговать.

Кредитное плечо для увеличения объема открываемой позиции можно использовать при среднесрочной торговле не только валютной парой EUR/USD, но и другими активами, которые обладают низким уровнем волатильности.

Как в терминале MetaTrader установить кредитное плечо

Терминал MetaTrader позволяет установить кредитное плечо при открытии демо счета. Для этого нужно нажать в верхнем левом углу терминала на графу “файл”, где выбрать открыть счет.

Далее система запросит выбрать тип торгового счета.

В форме открытия счета у вас и появится возможность выбрать желаемое кредитное плечо. По умолчанию большинство брокеров предлагают плечо 1 к 100. Но вы можете выбрать любое плечо, которое поддерживает ваш брокер.

Обратите внимание, что торговое плечо можно изменить у некоторых брокеров в личном кабинете. В этом случае часть брокеров попросят закрыть все существующие сделки.

А вот другая часть брокеров просто выдаст простое предупреждение о том, что при уменьшении кредитного плеча будут увеличен залог по открытым сделкам.

После изменения плеча через личный кабинет, вы получите уведомление о его изменении.

Некоторые брокеры еще не добавили возможность изменение кредитного плеча в личном кабинете. Но вы всегда можете сделать запрос на его изменение через доступные средства связи с компанией. В ответ вы получите примерно вот такое уведомление.

Зачем брокеры предоставляют трейдерам торговое плечо

Честному брокеру кредитное плечо, выданное трейдеру, позволяет многократно увеличить заработок за счет спреда и комиссий, которые взимаются с трейдера при открытии и удержании сделки (вы можете выбрать брокера, ознакомившись с нашими рейтингами лучших).

Кроме того, высокое кредитное плечо используется в рекламных целях, так как большинство трейдеров не обладают капиталом, который позволит зарабатывать ощутимую прибыль без кредитного плеча. Вспомните про волатильность, которая по валютным парам не превышает и 1% в месяц (за редким исключением). Без торгового плеча доходность менее 1% от капитала вряд ли заинтересует даже инвестора среднего уровня — что говорить об основной массе начинающих трейдеров. Даже с капиталом $10 000 1% прибыли — это всего $100.

Форекс кухня может использовать высокое торговое плечо как эффективный инструмент против заработка трейдера. Если конечно трейдер попытается задействовать его по максимуму при выборе лота для торговли. Искусственное увеличение спреда в самый неподходящий момент, чем часто промышляют кухни, в сочетании с завышенным уровнем Stop Out, бонусом на пополнение, не участвующим в просадке, и так называемыми не рыночными котировками — все это приводит к быстрой потере депозита.

Честный брокер не будет давать трейдеру плечо 1:500 или к 1000, особенно если идет речь о трейдере с депозитом от 10 000.

Ведь большинство брокеров предлагают 100% защиту от отрицательного баланса, а кому хочется погашать огромный минус на счете трейдера, который может сформироваться на депозите в $10 000 с торговым плечом 1:500 и выше?

Рискует ли брокер, давая кредитное плечо

Что такое Stop Out и как он работает

Чтобы не дать трейдеру проиграть выданный ему в пользование капитал, у всех брокеров существует функция Stop Out. На относительно спокойном рынке она не только не даст вам потерять больше, чем есть у вас на счете, но и сохранит часть вашего капитала после принудительного закрытия позиции.

Пример. Предположим у вашего брокера уровень стоп аута 20%. У вас на депозите $1000 и вы открыли сделку по паре USD/JPY объемом в $20 000 (величина сделки) при торговом плече 1:200. Следовательно, сумма залога под открытую сделку составляет $100, а $19 900, согласно плеча, предоставляет брокер. Стоп аут 20% от $100 = $20. Отнимаем $20 от размера вашего депозита ($1000) и получаем $980. Если ситуация на рынке повернется против вас и убыток достигнет $980 (при депозите в $1000), то ваша сделка будет закрыта брокером принудительно. Оставшиеся $20 депозита вы можете вывести со счета или продолжить на них торговлю.

При торговом плече 1:100 сумма залога под открытую сделку составляет не $100 а $200. 20% от $200 это уже $40. Следовательно принудительное закрытие позиции происходит, когда убыток по открытым сделкам согласно указанного примера достигнет $960.

Что такое Margin Call

Кроме того, некоторые брокеры все еще используют функцию Margin Call, которая предупреждает трейдера о возможном срабатывании стоп аут.

Наверняка вы замечали при своей торговле, что торговый счет при большой просадке начинал светится красным цветом. Срабатывание Margin Call происходит, когда отношение средств к залогу (необходимому для открытия позиции) достигнет заданной брокером величины. Если залог при открытии позиции на вашем счете составил $1000, а уровень Margin Call 30%, то счет начнет светится красным, когда свободных средств останется менее $300 (30% от $1000). В этом случае трейдеру нужно либо пополнить счет, либо закрыть часть убыточных позиций.

Все эти механизмы по большей части защищают от потерь именно брокера, так как большинство брокеров не требуют погасить отрицательный баланс, который может быть сформирован при использовании высокого плеча и нехватки ликвидности (высокая ликвидность — возможность быстро продать или купить нужную валюту и при этом не повлиять на ее цену). Большинство брокеров самостоятельно компенсируют сумму отрицательного баланса, если такой возникает на торговом счете у трейдера (может возникнуть в случае резкого изменения цены после открытия сделки).

Часть брокеров дополнительно защищается ограничением торгового плеча до 1:25 и даже ниже, если видит непредсказуемые события, в значительной степени влияющие на финансовые рынки. На сегодня некоторые брокеры из-за “брекзита” ограничили торговое плечо для всех пар, названия которых содержат GBP. Такое ограничение действовало и в период проведения референдума в Великобритании по вопросу выхода из ЕС (в 2006 году).

Если такого пункта нет и вы готовы к любым рискам (быстро потерять весь депозит при минимальном движении рынка против вас), то можете смело брать любое кредитное плечо.

Как кредитное плечо связано со стоп-аутом

Если кредитное плечо выбирает сам трейдер при открытии счета, то уровень стоп аута является фиксированной величиной. Его устанавливает брокер для каждого типа предлагаемого счета.

К примеру, мы видим у одного из брокеров уровень стоп аута 20%. Торговое плечо у указанного брокера можно выбрать до 1 к 1000.

Именно стоп аут приводит к автоматическому закрытию сделок брокером, если на поддержание этих сделок не хватает средств трейдера.

При этом стоит понимать, что чем больше кредитное плечо вы выберете, тем больше собственных средств сможете потерять при срабатывании стоп аута.

Почему так происходит? Разберемся на конкретном примере.

Итак, стоп аут у нашего брокера — 20%. Предположим, что торговое плечо трейдер выбрал 1 к 100. Сделка рассматривается по паре EUR/USD, где базовой валютой является евро. Котировки этой пары на текущий момент находятся на уровне 1.18650.

Обратите внимание, что отображается именно цена продажи актива (bid), а цена покупки (ask) будет выше. Разница между ценой продажи и покупкой является спредом.

Как мы уже знаем, в 1 лоте 100 000 единиц базовой валюты. Следовательно, для сделки на продажу по EUR/USD объемом в 1 лот трейдеру необходимо отдать $118 650. Но что, если у него нет таких денег? Можно применить плечо 1 к 100 — с таким плечом нужно отдать под залог всего $1 168.5. Остальные деньги, необходимые для указанной операции, предоставит брокер.

Как это происходит?

  • Предположим, депозит трейдера составляет $10000;
  • Трейдер заранее выбрал плечо для своего счета 1:100;
  • Он продает пару EUR/USD по цене 1.18650;
  • Объем сделки 2 лота.

Без плеча трейдеру нужно 2 × 100 000 × 1,18650 = 237 300$.

Но с торговым плечом для проведения сделки нужна только 1/100 часть этой суммы: 237 300/100 = $2373. Эти деньги уходят в залог и отображаются в графе маржа.

Предположим, трейдер выбрал плечо не 1/100, а 1/50. Тогда в залог у него уйдет в два раза больше денег, но объем позиции останется прежний — 2 лота. 237 300/50 = $4746.

Если в залог берется сумма $2373 по указанному выше примеру, то свободные средства составят $7627 ($10000 депозита — $2373 залога). При этом безопасный уровень маржи составит 321% (7627/2373*100).

Если цена идет против открытой позиции, то уровень маржи снижается. Когда он достигнет 20%, произойдет стоп аут (принудительное закрытие ордеров брокером).

  • С плечом 1/100 стоп аут настанет, когда убыток по открытой позиции составит $9523,4 (10000-20%*2373 = 9523,4). На балансе у трейдера останется $476,6.
  • С плечом 1/50 стоп аут настанет, когда убыток по открытой позиции составит $9050,8 (10000-20%*4746 = 9050,8). На балансе у трейдера останется $949,2.

По какой цене сработает стоп аут, если сделки на продажу открыты по EUR/USD объемом в 2 лота, когда котировки были 1.18650?

  • При плече 1/50 нужно, чтобы цена покупки выросла до 1.23180. Разница с ценой открытия 453 пункта. 1 пункт по паре EUR/USD = $10 при объеме 1 лот. У нас сделка 2 лотами, значит 1 пункт = $20. $9060/$20=453.
  • При плече 1/100 нужно, чтобы цена покупки выросла до 1.23410. Разница с ценой открытия 476 пункта. $9523/$20=476.

Важно понимать, что стоп аут только теоретически должен сработать на уровне, который мы рассчитали в первом и во втором случае. Это примерные величины.

По регламенту любого брокера можно заметить, что брокер обязуется закрыть позиции по первой доступной цене даже при установке стоп лосса. Когда позиция находится в рынке, то брокер может просто не успеть среагировать на изменение цены, что приводит к тому, что стоп аут срабатывает, когда потеряны не только ваши деньги, но и деньги брокера. В этом случае на вашем депозите формируется отрицательный баланс.

Кредитное плечо на Форекс

Торговля на международном валютном рынке позволяет стабильно получать профит. Одним из верных помощников трейдеров является кредитное плечо. Именно оно делает торговлю на рынке Форекс такой популярной. В этой статье мы подробно разберем что такое кредитное плечо. Материал будет интересным прежде всего для начинающим.

Что такое кредитное плечо Форекс

Кредитное плечо — это услуга брокера, которая позволяет повысить прибыльность торговли, не привлекая дополнительных средств. С его помощью вы сможете открывать позиции на суммы в разы превышающие ваш депозит.

Кредитное плечо измеряется в виде соотношения. Наверняка, вы видели в рекламе брокерских компаний цифры:

  • 1:50;
  • 1:100;
  • 1:500 и т. д.

Расшифровываются они очень просто. Если брокер предлагает кредитное плечо, к примеру, на уровне 1:500, это означает, что вы сможете совершать сделки в объеме, превышающим ваш капитал до 500 раз. То есть, имея 1000 USD на депозите, у вас будет возможность открывать позицию в объеме до 5 лотов.

Зачем брокеры предоставляют кредитное плечо? На первый взгляд кажется, что в этой услуге есть какой-то подвох. На самом деле, все очень просто. Брокер не рискует абсолютно ничем. Как только ваша позиция перестанет отвечать маржинальным требованиям, брокерская контора принудительно закроет ее. Выгода для компании заключается в комиссиях и спреде. Чем активней торгует трейдер, тем выше прибыль брокера. Чем значительней объем сделок, тем соответственно выше и сумма спреда и комиссии. Поэтому в кредитном плече никакого подвоха со стороны брокера нет.

Примеры торговли с кредитным плечом Форекс

Рассмотрим несколько примеров использования кредитного плеча. Допустим на вашем депозите 500 USD. Кредитное плечо у вашего брокера составляет 1:100. Вы планируете заработать на росте курса валютной пары USD/CHF. С таким уровнем кредитного плеча вы сможете купить 0,5 лота.

При этом изменение котировок данного актива на 1 пункт будет означать плюс или минус в размере 5 USD. Если курс увеличится на 50 пунктов, вы заработаете 250 USD. Итого, на вашем депозите уже будет не 500 USD, а 750 USD.

Возьмем другой пример. Кредитное плечо у TradeAllCrypto составляет 1:500. На депозите у вас те же 500 USD. Допустим вы решите открыть короткую позицию (SELL) по активу GBP/USD. С таким кредитным плечом можно заключить сделку в объеме 2,5 лота. В этом случае движение цены на 1 пункт будет формировать прибыль или убыток в размере 25 USD. При снижении курса на 50 пунктов вы сможете заработать 1250 USD. После закрытия сделки на вашем счету будет 1750 USD.

Теперь рассмотрим пример с неблагоприятным развитием событий. Кредитное плечо у вашего брокер — 1:200. На депозите у вас все те же 500 USD. Вы решаете использовать кредитное плечо по-максимуму, открывая длинную позицию по EUR/USD в объеме 1 лот. Изменение котировок на 1 пункт в этом случае будет формировать прибыль или убыток в размере 10 USD.

Допустим ваш прогноз оказался ошибочным, и EUR/USD начал снижаться. Если цена актива опуститься всего на 20 пунктов, по сделке будет убыток в размере 200 USD. После закрытия позиции на вашем счету окажется уже не 500 USD, а 300 USD. Таким образом, кредитное плечо может давать как большую прибыль, так и существенные убытки.

Преимущества использования кредитного плеча

Плюсы применения кредитного плеча очевидны. Имея небольшой капитал, вы можете сформировать огромную прибыль. Без этой услуги невозможно зарабатывать большие деньги с мизерной инвестицией.

Если курс валюты вырастет на 2%, что очень много для рынка Форекс, ровно столько и составит ваша прибыль. Вложив 1000 USD, вы заработаете всего 20 USD. Кредитное плечо дает возможность использовать по-максимуму свои средства для генерирования прибыли. Именно наличие данного инструмента у Форекс брокеров, и привлекает людей. Без кредитного плеча торговля на финансовых рынках вряд ли стала такой популярной.

Как выбрать уровень кредитного плеча

Определить оптимальный уровень кредитного плеча довольно сложно. Все зависит от того, какую стратегию использует трейдер, и какие торговые цели ставит перед собой. Рекомендуем придерживаться простого правила: чем дольше вы собираетесь держать позицию открытой, тем меньшее кредитное плечо следует использовать. Это позволит существенно снизить риски.

Длительные по времени позиции открывают в ожидании существенного изменения курса актива. При этом когда трейдер планирует совершить такую сделку, он стремится избежать Stopped Out из-за шумовых скачков рынка.

Если вы собираетесь открывать позицию длительностью от нескольких минут, то ваша задача будет состоять в получении максимальной прибыли. В таких сделках, как правило, используют более серьезный уровень кредитного плеча. Поскольку прибыль в объеме 5-15 пунктов не может быть высокой, если не задействовать рассматриваемый инструмент по-максимуму.

Какое кредитное плечо выбрать? Новички обычно начинают использовать наиболее высокое его значения, стремясь получить как можно больше прибыли. Не рекомендуем идти таким путем. Не забывайте, что кредитное плечо не только может формировать высокий профит, но и серьезные убытки.

Обязательно учитывайте выбранную торговую стратегию. Высокое кредитное плечо используют скальперы и трейдеры, предпочитающие работать по системе прорыва. Они применяют кредитное плечо по-максимуму. Консервативные трейдеры используют намного меньшие коэффициенты, а иногда работают и вовсе без него (если позволяет размер депозита).

Кредитное плечо для позиционного биржевого спекулянта колеблется от 1:5 до 1:20. Скальперы используют коэффициент от 1:50 до 1:500. Выбор кредитного плеча является ключевым аспектом для успешной торговли на Форекс. Обучение Форекс даст несколько рекомендаций по определению наиболее комфортного для вас коэффициента:

  1. Чем дольше вы собираетесь держать открытой сделку, тем ниже должно быть плечо.
  2. Не пытайтесь заработать все деньги сразу. Злоупотребление кредитным плечом может вмиг уничтожить ваш депозит.
  3. Экспериментируйте. Так вы сможете определить для себя наиболее комфортный коэффициент плеча, соответствующий
    вашей стратегии и торговым целям.

Вы сможете в любой момент менять свой подход к трейдингу. У вас есть полное право пользоваться кредитным плечом наиболее удобным способом. Можно даже полностью отказаться от его применения. Однако в таком случае прибыль от
торговли будет совсем мизерной.

Заключение

Кредитное плечо является неотъемлемым атрибутом маржинальной торговли на рынке Форекс. Именно оно делает трейдинг привлекательным и выгодным. При этом кредитное плечо может формировать не только высокую прибыль, но и серьезные убытки. Консервативный подход к торговле подразумевает использование наименьших коэффициентов.

К применению кредитного плеча нужно относиться предельно осторожно. Поэкспериментируйте с ним демо-счете. Так вы сможете увидеть потенциальную прибыль и убытки. Торгуйте строго по своему плану. Настоятельно рекомендуем, не злоупотреблять кредитным плечом. Не стоит открывать сделку, которая ставит под удар весь ваш депозит. TradeAllCrypto рекомендует следующее: размер риска в одной позиции не должен превышать 3-5%. Придерживаясь этих советов, вы сможете успешно торговать на рынке Форекс, разумно используя кредитное плечо.

Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?

Вряд ли найдется много трейдеров и инвесторов, которые имели дело с финансовыми рынками и не сталкивались с понятием кредитного плеча, но на самом деле немногие знают реальное значение кредитного плеча. Одни считают финансовый рычаг очень полезным инструментом, другие полностью его отвергают.

Но если вам интересно ознакомиться с самым полным руководством по применению кредитного плеча, вы обратились по адресу.

В этой статье вы получите ответы на такие вопросы, как:

➡️ Что такое кредитное плечо?

➡️ Финансовый рычаг — как он работает?

➡️ Как рассчитывается кредитное плечо?

➡️ Маржа и кредитное плечо

➡️ Пример применения кредитного плеча

➡️ Возможна ли торговля без кредитного плеча?

➡️ Стоит ли использовать кредитное плечо?

➡️ Какой уровень кредитного плеча подойдет вам?

➡️ Как начать торговлю с кредитным плечом?

❗ И многое другое! Давайте не будем терять время и начнем!

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо означает использование заемного капитала в качестве источника финансирования инвестиций с целью увеличения активов и получения более высокой прибыли.

Использование кредитного плеча позволяет вам влиять на торговую среду таким образом, чтобы умножать результат ваших усилий, не увеличивая ваши ресурсы. Это дает вам преимущество в получении более высокой прибыли при меньших начальных инвестициях.

Однако важно отметить, что трейдеры финансового рынка могут подвергаться риску более высоких потерь при использовании кредитного плеча.

Финансовый леверидж

В области финансов, благодаря финансовому рычагу, вы занимаете деньги, инвестируете и пытаетесь увеличить свою прибыль за счет более высокой покупательной способности. Термин «финансовый левередж» означает использование заемных средств для покупки активов. Он применяется для того, чтобы не тратить слишком много собственных денег.

После того, как вы выплатите то, что вы взяли в долг, у вас все равно останется больше денег, чем если бы вы инвестировали только свой капитал. Давайте более подробно рассмотрим это понятие, называемое финансовым плечом, применительно к торговле на рынке Форекс и миру финансовых рынков.

Финансовый леверидж в основном используется для следующих целей:

Для расширения базы активов компании или физического лица и получения прибыли на венчурный капитал. Это означает, что увеличивается доходность на акцию и прибыль на акцию.

Для увеличения потенциальной прибыли.

Для более благоприятного налогового режима, поскольку во многих странах процентный доход может вычитаться из налогов. Таким образом, себестоимость для заемщика снижается.

Операционный леверидж

Финансовый леверидж сильно отличается от операционного. Операционный леверидж на бизнес-единицу рассчитывается как общая сумма постоянных затрат, которые оно несет, и чем выше сумма постоянных затрат, тем выше операционный леверидж. Объедините оба, и мы получим полное плечо.

Итак, что на самом деле означает кредитное плечо для бизнеса? Это использование внешних средств для расширения, запуска или приобретения активов. Компании также могут использовать заемный капитал для привлечения средств от существующих инвесторов.

Если стоимость заемного капитала невысока, капитал, привлеченный с использованием финансового рычага, может повысить доходность для акционеров. Когда вы владеете акциями компании, имеющей значительный заем (финансовый рычаг), у вас есть собственный капитал с кредитным плечом. Это приводит к примерно тому же риску, что и при использовании кредитного плеча.

Что такое кредитное плечо?

Коэффициент левериджа — это любой из финансовых показателей, который учитывает, сколько капитала поступает в виде заема (ссуды), или оценивает способность компании выполнять свои финансовые обязательства.

Этот коэффициент левериджа важен, потому что компании полагаются на комбинацию капитала и долга для финансирования своей деятельности, а знание суммы долга, принадлежащего компании, полезно для оценки того, сможет ли она погасить свои долги, когда они появятся. время поэтому.

Соотношение заема к собственному капиталу — это формула кредитного плеча, в которой чем выше сумма заема, тем больше размер кредитного плеча. Если компания, инвестиция или недвижимость имеют «высокий левередж», это означает, что у нее большая доля заемных средств по отношению к собственному капиталу.

Когда деньги, взятые за счет кредитного плеча, используются таким образом, что генерируемая доходность превышает соответствующий процент, инвестор оказывается в выгодном положении. Однако чрезмерный размер плеча всегда увеличивает риски, так как его не всегда можно вернуть.

Что такое кредитное плечо простыми словами?

Один простой способ узнать, как работает кредитное плечо при торговле на финансовых рынках, — это сравнить его с ипотечным кредитом, предоставленным банком для покупки вашего дома. Мы говорим «сравнить», потому что эти две идеи близки только по своей сути, но они также имеют много различий.

Когда вы оформляете ипотеку, ваш банк одалживает вам определенную сумму денег, чтобы, прибавив ваши личные средства, вы могли приобрести дом, который хотите.

При торговле с помощью кредитного плеча брокер ссужает вам денежную сумму, которая вместе с вашими средствами должна дать вам возможность получить доступ к определенным инвестициям.

Но на этом сходство ипотеки и кредитного плеча заканчивается. Теперь вы увидите, насколько они разные. Кредитное плечо в торговле:

➡️ Не имеет срока истечения

➡️ Плата за открытие и закрытие сделок не взимается, но есть плата за обслуживание счета.

На данный момент мы оставим сравнения между кредитным плечом и кредитом, но мы коснемся этой темы еще раз позже. Давайте теперь посмотрим, как рассчитывается кредитное плечо?

Как рассчитывается кредитное плечо?

Один из самых сложных вопросов для начинающих трейдеров и инвесторов — как рассчитать кредитное плечо на финансовых рынках? Формула расчета кредитного плеча совсем не сложная:

Кредитное плечо = размер позиции / ваши средства

Как только ваша позиция открыта на рынке, размер кредитного плеча может меняться, так как он зависит от вашего капитала. Если вы получаете прибыль от своих позиций, тогда ваш уровень кредитного плеча уменьшается, но если вы терпите убытки — ваш уровень кредитного плеча увеличивается.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств (маржи) будет на вашем торговом счете.

Admiral Markets предлагает торговый калькулятор, чтобы вы могли быстро и легко рассчитать необходимую маржу и кредитное плечо для своих позиций.

Источник: Admiral Markets, торговый калькулятор, доступ осуществлен 17 сентября 2022 года

Узнайте больше о кредитном плече при торговле на финансовых рынках из 21-дневного учебного курса Admiral Markets. Нажмите на баннер ниже и получите доступ к видеокурсу абсолютно бесплатно.

Маржа и кредитное плечо

Как мы уже отмечали, использование кредитного плеча позволяет трейдерам и инвесторам открывать позиции, размер которых значительно превышает размер средств, имеющихся на их торговом счете. Кредитное плечо также можно определить как ссуду, предоставленную брокером, но это не совсем так.

С помощью кредитного плеча участники рынка могут торговать с гораздо большими объемами и потенциально получать большую прибыль на рынках. Конечно, тот же принцип применим и к убыткам. Трейдеры с кредитным плечом рискуют потерять свой депозит намного быстрее, используя кредитное плечо. Это причина того, почему маржинальная торговля проводится с осторожностью.

Вы должны знать, что торговля с использованием кредитного плеча также называется маржинальной торговлей. Теперь посмотрим, что общего у маржи и кредитного плеча.

Маржа — это часть капитала вашего торгового счета, которая откладывается при открытии позиции. На практике этот капитал выступает в качестве гарантии (депозита) для ваших открытых позиций.

Блокированная маржа тесно связана с уровнем кредитного плеча, который вы используете при торговле на финансовых рынках, и является результатом деления номинальной стоимости контракта на используемое кредитное плечо.

Давайте посмотрим на пример с EUR / USD:

Кредитное плечо

Номинальная стоимость контракта (1 лот)

Маржа

Используя кредитное плечо, вы можете косвенно влиять на свою прибыль или убытки, например:

➠ Вы открываете большее / меньшее количество сделок

➠ Увеличивая / уменьшая номинальную стоимость ваших сделок

Маржа — это сумма, которую брокер требует в качестве гарантии во время открытия позиции. Например:

Если ваша инвестиция составляет 100 000 евро, а уровень кредитного плеча составляет 1:20, маржа, необходимая для сохранения этой позиции открытой, составляет 5 000 евро. В то же время, если на вашем счету 15 000 евро, у вас будет 10 000 евро свободной маржи.

С другой стороны, такой уровень кредитного плеча (1:20) позволит вам получить доступ к инвестициям в размере 100000, при этом только 5000 доступны на вашем торговом счете. Таким образом, при расчете прибыли или убытков вам необходимо будет делать это на основе этой номинальной стоимости, а именно:

☝️ Прибыль или убыток = (цена продажи — цена покупки) x номинальная стоимость

Кредитное плечо для новичка — Примеры

Теперь, когда мы знаем, как рассчитывается кредитное плечо и что такое маржа, давайте рассмотрим несколько примеров кредитного плеча.

  • Собственные средства ➡️ 10 000 евро
  • Сумма позиции (стоимость контракта) ➡️ 50 000 евро
  • Уровень кредитного плеча ➡️ 50 000 евро (размер позиции) / 10 000 евро (собственные средства) ➡️1:5
  • Первоначальный депозит ➡️ 10 000 евро
  • Максимальное кредитное плечо, предоставляемое онлайн-брокером ➡️ 1: 100
  • 10 000 евро (начальный депозит) * 100 ➡️ 1 000 000 евро, на которые вы можете открыть позицию.

Инвестиции

Максимальное кредитное плечо

Стоимость позиции

Приведем чуть более практичный пример кредитного плеча. Допустим, мы хотим купить 5 лотов EUR / USD, которые имеют номинальную стоимость 500 000 евро (1 лот = 100 000 евро).

  • Цена покупки 1.10000
  • Цена продажи 1.10250
  • Рост 25 пунктов
  • Остаток на счете 10,000
  • Закупленное количество лотов (контрактов) 5
  • Номинальная стоимость инвестиции 5 x 100 000 ➡️ 500 000 евро
  • Требуемая маржа на 1 лот с кредитным плечом 1: 100 ➡️ 1000 евро
  • Требуемая маржа для 5 лотов: 5 x 1000 ➡️ 5000 евро
  • Стоимость пункта 5 x 10 долларов США ➡️ 50 долларов США. Вы выиграете или проиграете 50 долларов с каждого пункта.
  • Прибыль 25 х 50 ➡️ 1250 евро.
  • Доходность ➡️ 25%

То же самое, но с противоположным знаком, произойдет, если вы потеряли 25 пунктов в сделке по EUR / USD.

Вот изображение, которое поможет вам легче ориентироваться в расчете уровня кредитного плеча:

Источник: Admiral Markets

Протестируйте торговлю с кредитным плечом в качестве розничного или профессионального клиента, не рискуя капиталом, на демо-счете от Admiral Markets. Откройте бесплатный торговый демо-счет, нажав на баннер ниже!

Как торговать, используя кредитное плечо на Форекс и фондовом рынке?

Когда вы торгуете с кредитным плечом, вы управляете большим капиталом, имея относительно небольшой депозит на вашем счете. Вы можете открыть небольшой счет у финансового брокера, а затем занять у него деньги, чтобы открыть более крупную позицию.

Кредитное плечо позволяет трейдерам увеличивать свою прибыль. Однако помните, что таким образом могут увеличиваться и размеры убытков.

Кредитное плечо на фондовом рынке означает, что вы можете торговать акциями, используя лишь небольшую часть своего капитала. Тот же принцип действует и в том случае, если вы используете кредитное плечо Форекс (то есть можете открывать более крупные позиции по валютным парам, чем позволяет вам баланс счета).

Вы обязательно должны помнить:

☝️ Использование кредитного плеча не меняет потенциальную прибыль от сделки, оно просто уменьшает размер используемого вами капитала.

☝️ Торговля с кредитным плечом считается палкой о двух концах, поскольку счета с большим кредитным плечом уязвимы при значительных колебаниях цен.

Причина заключается в том, что вероятность срабатывания стоп-лосса или достижения Margin Call и стоп-аута увеличивается. Вот почему чрезвычайно важно осуществлять управление рисками, когда речь идет о торговле с кредитным плечом.

Почему важно использовать кредитное плечо в торговле на Форекс?

Доступный уровень кредитного плеча — одна из самых популярных причин, по которой трейдеры выбирают торговлю на валютном рынке. Когда вы посещаете сайты, посвященные торговле, можно увидеть очень яркие баннеры, предлагающие что-то вроде «торговля от 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 1: 500». Хотя не все эти термины могут быть полностью понятны новичку, вопрос о том, что такое кредитное плечо, кажется наиболее распространенным.

Упомянув ранее важность кредитного плеча, давайте теперь рассмотрим этот вопрос подробнее.

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как некий кредит, которую брокер предоставляет своему клиенту. Это неправда, поскольку кредитное плечо не имеет характеристик кредита.

➠ При торговле с кредитным плечом от вас не ждут возврата денег. Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта по стоп-ауту после маржин колла. Другими словами, нет определенного срока для расчета кредитного плеча, предоставляемого брокером.

➠ Проценты по кредитному плечу отсутствуют, вместо этого для перевода позиции на следующий торговый день обычно снимаются валютные свопы. Однако, в отличие от обычных кредитов, по которым проценты всегда причитаются банку, своп-платежи также могут принести пользу трейдеру.

Кредитное плечо для новичка — Что такое Margin Call?

Отправляя требование о пополнении маржи (Margin Call), которое может быть доставлено в виде текстового сообщения (SMS), по электронной почте или путем телефонного звонка, ваш брокер предупреждает вас о том, что маржа упала ниже заранее определенного уровня. Обычно это происходит, когда цена торгуемых инструментов движется в отрицательном направлении для ваших позиций.

В большинстве случаев, чтобы получить Margin Call, уровень вашей маржи должен быть примерно равен вашему капиталу.

В торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5 вы можете постоянно следить за уровнем маржи, который отображается в процентах. Когда этот коэффициент упадет ниже 100%, вы не сможете открывать новые позиции.

При запросе маржи вам будет предложено закрыть некоторые из ваших позиций или внести дополнительные средства для увеличения маржи. В противном случае может сработать автоматический стоп-аут. Давайте разберемся далее, что это такое.

Что такое стоп-аут?

Уровень, на котором ваши позиции начнут автоматически закрываться из-за отсутствия свободной маржи, называется стоп-аутом. Когда этот уровень будет достигнут, ваши транзакции больше не смогут поддерживаться доступным капиталом.

В настоящее время, согласно европейским правилам ESMA, существует два уровня стоп-аута.

✅ 50% для непрофессиональных клиентов

Представьте, что у вас есть торговый счет, где уровень маржинального требования равен 100%, а уровень стоп-аута равен 50%. Ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 — 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправит Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9500, тогда баланс составит 10 000 — 9 500 = 500 евро, т.е. 50% используемой маржи. Затем сработает стоп-аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

✅ 30% для профессиональных клиентов

Если вы являетесь профессиональным клиентом, ваш торговый счет будет иметь уровень маржинального требования 100% и уровень стоп-аута 30%. Представим, что ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 — 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправляет Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9700, тогда баланс составит 10 000 — 9700 = 300 евро, т.е. 30% используемой маржи. Затем сработает стоп аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

Как рассчитать кредитное плечо — Критерии выбора

Мы уже упоминали, что в августе 2022 года европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) опубликовал новые правила, согласно которым уровень кредитного плеча, разрешенного для розничных клиентов, был снижен:

  • 1:30 (необходимая маржа 3,33%) для основных валютных пар
  • 1:20 (требуемая маржа 5%) для CFD на фондовые индексы (основные), второстепенных валютных пар и CFD на золото
  • 1:10 (необходимая маржа 10%) для других CFD на индексы и металлы
  • 1: 5 (необходимая маржа 20%) для CFD на акции и другие базовые активы
  • 1: 2 (необходимая маржа 50%) для CFD на криптовалюты

ESMA определяет следующие основные валютные пары:

✔️ Все валютные пары, включающие следующие валюты: доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), британский фунт (GBP), канадский доллар (CAD) или швейцарский франк (CHF).

Все остальные валютные пары считаются вторичными валютными парами.

Какие индексы считаются основными (кредитное плечо до 1:20), а какие — второстепенными (кредитное плечо до 1:10)?

Согласно определению ESMA 27 марта 2022 года, основными индексами фондового рынка являются:

✔️ FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 и STOXX 50.

Все остальные индексы считаются второстепенными.

До августа 2022 года в Европе кредитное плечо не было ограничено, и любой брокер мог предложить любое финансовое плечо, которое он считал подходящим в каждом конкретном случае. Это больше невозможно, и кредитное плечо для непрофессиональных клиентов составляет максимум 1:30.

Профессиональные клиенты могут иметь более высокий уровень кредитного плеча, но только если брокер предоставит им профессиональный статус.

Начните торговать Forex и CFD с платформой номер 1 в мире для торговли различными классами активов — MetaTrader 5. Загрузите MT5 бесплатно, нажав на баннер ниже!

Какое лучше выбрать кредитное плечо?

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча для использования. В основном это зависит от стратегии трейдера и его видения предстоящих рыночных шагов.

Мы рекомендуем, чтобы перед тем, как использовать какой-либо уровень кредитного плеча, вы очень хорошо понимали, как работает финансовый рычаг, и осознавали последствия.

Хотите знать, какое кредитное плечо является лучшим – 1: 5, 1:30, 1: 500?

❗ Есть одно общее правило — чем дольше вы планируете держать свою позицию открытой, тем меньший уровень кредитного плеча вам следует использовать. ❗

Звучит вполне логично, поскольку:

  1. Открываются долгосрочные позиции, чтобы получать более серьезную прибыль при больших движениях рынка.
  2. При поиске более долгосрочной сделки вам следует избегать стоп-аута из-за сильных рыночных колебаний.

Напротив, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет удерживаться в основном в течение нескольких минут или даже секунд, он будет стремиться получить максимальную прибыль в течение ограниченного периода времени. Какой уровень кредитного плеча стоит выбрать в этом случае?

Как правило, такой трейдер будет стремиться использовать высокий или в некоторых случаях максимально возможный уровень кредитного плеча, чтобы гарантировать максимальную прибыль при торговле с небольшими колебаниями рынка.

Таким образом, мы видим, что уровень кредитного плеча, используемого для торговли на Форекс, сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться.

    и трейдеры, торгующие на маленьких таймфреймах стараются использовать как можно более высокий уровень кредитного плеча, поскольку они обычно осуществляют быстрые сделки. При скальпинге трейдеры, как правило, используют кредитное плечо, которое начинается от 1:50 и может достигать 1: 500.
  • Позиционные трейдеры часто торгуют с небольшим кредитным плечом или вообще не используют его. Желаемый уровень кредитного плеча для позиционного трейдера обычно начинается с 1: 5 и достигает примерно 1:20.

Знание эффекта кредитного плеча и оптимального уровня кредитного плеча является ключом к успешной торговой стратегии на финансовом рынке, так как важно не переусердствовать в сделках, а получить максимальную потенциальную прибыль с каждой позиции.

Четыре совета при использовании кредитного плеча

1️⃣ Во-первых, торгуйте с кредитным плечом на бесплатном демо-счете с виртуальными средствами в течение определенного периода и протестируйте различные уровни кредитного плеча.

2️⃣ Если вы начинающий трейдер, мы рекомендуем вам использовать более низкий уровень кредитного плеча, так как это значительно ограничит потенциальные убытки.

3️⃣ По мере приобретения опыта работы на финансовых рынках вы можете начать увеличивать свое кредитное плечо.

4️⃣ Выберите регулируемого и надежного брокера, такого как Admiral Markets, у которого вы сможете регулировать кредитное плечо.

Какое кредитное плечо предлагают брокеры?

В отличие от фьючерсных и товарно-сырьевых брокеров, которые предлагают ограниченное кредитное плечо или совсем не предлагают его, предложения Форекс брокеров гораздо более привлекательны для трейдеров, которые стремятся получить максимальное финансовое плечо.

Рейтинг брокеров FOREX:

Трудно указать размер кредитного плеча Forex, который трейдер должен выбирать, но большинство брокеров Forex предлагают уровень кредитного плеча, который начинается с 1: 100 и в среднем составляет около 1: 500.

Также есть брокеры, которые могут предоставить кредитное плечо 1: 1000. Однако вряд ли найдется много трейдеров, которые использовали бы такой высокий уровень кредитного плеча.

Как только вы начнете торговать с финансовым посредником, вы можете изменить доступное кредитное плечо. Это зависит от брокера.

Можно ли изменить кредитное плечо в MetaTrader 4 или 5?

С Admiral Markets вы можете использовать стандартную процедуру.

2️⃣ Нажмите на номер своего торгового счета

3️⃣ В появившемся поле нажмите Изменить кредитное плечо.

Надежные Форекс платформы:

4️⃣ Затем выберите желаемый максимальный уровень кредитного плеча в раскрывающемся меню.

Предлагаемые варианты изменить нельзя. Это уровни кредитного плеча, предлагаемые Admiral Markets. Изменение имеет немедленный эффект, поэтому будьте осторожны, если у вас есть открытые позиции.

Помните, что вы всегда можете уменьшить уровень кредитного плеча за счет размера вашей позиции и капитала.

Кредитное плечо и волатильность

Чтобы иметь прибыльные сделки с использованием кредитного плеча, вам необходимо знать рынок, на котором вы хотите работать, и присущую ему волатильность. Например, вы можете проанализировать графики финансовых рынков и увидеть, что за один день EURUSD может измениться на 100 пунктов.

Если вы работаете с кредитным плечом 1:50, вариация вашего эффективного капитала составит 5000. К этому нужно быть готовым. Чтобы инвестировать и торговать с использованием кредитного плеча на волатильных рынках, вы должны соблюдать два правила:

☝️ Чем более волатилен рынок, на котором вы торгуете, тем меньший уровень кредитного плеча вам придется использовать.

☝️ Чем менее волатилен рынок, тем больше кредитное плечо, которое вы можете использовать

Кредитное плечо на фондовом рынке и Форекс — Увеличивайте торговые расходы

В обмен на используемое кредитное плечо каждый клиент онлайн-брокера должен будет платить проценты, чтобы иметь возможность держать свою позицию открытой ночью. Эту комиссию можно назвать пролонгацией или валютным свопом, которая применяется к номинальной стоимости открытой позиции на 24 часа.

Если вы оставите свою позицию открытой после полуночи, онлайн-брокер будет взимать эту комиссию с вашей позиции. Таким образом, можно сказать, что финансовый рычаг не является бесплатным по прошествии 24 часов.

Чтобы упростить эту схему, свопы начисляются около полуночи по всем открытым позициям. Следовательно, если вы хотите использовать кредитное плечо в своих сделках, но не можете покрыть эти расходы, вам нужно будет закрыть свои открытые позиции до полуночи.

Вам также следует внимательно изучить характеристики каждого инструмента, поскольку в зависимости от рассматриваемого актива тройной своп, соответствующий выходным дням, будет взиматься в среду или пятницу.

Важное примечание: иногда бывает положительный своп в пользу трейдера. Таким образом, своп не всегда связан с затратами для трейдера, иногда он имеет форму дохода и будет зависеть от инструмента, а также от того, предназначена ли позиция для покупки или продажи.

Вот некоторые финансовые инструменты (деривативы), где вы можете использовать кредитное плечо:

Следует помнить, что уровни кредитного плеча не одинаковы для всех инструментов и рынков, так как ликвидность не одинакова для валют, акций, товаров и так далее.

Начните торговать контрактами на разницу (CFD) у регулируемого и отмеченного наградами брокера, такого как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на баннер ниже:

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Возможна ли торговля без кредитного плеча? Ответ на этот вопрос — да.

Когда дело доходит до торговли без кредитного плеча, все кажется ясным. Трейдер или инвестор, торгующий на рынке без кредитного плеча:

✅ Может полагаться только на средства, которые есть на его торговом счете. Таким образом, он не сможет добиться большей потенциальной прибыли

✅ Подвержен более низкому уровню риска.

Прибыль или убыток трейдера или инвестора, который работает без кредитного плеча, в точности равны изменению цены актива (активов), которым он владеет.

Если трейдер купит 1000 долларов США за 800 евро, а затем цена доллара упадет на 50% (это, конечно, только гипотетически), трейдер потеряет только 400 евро.

Торговля без кредитного плеча для индивидуальных трейдеров

Главный недостаток торговли без кредитного плеча на Forex и других рынках заключается в том, что она недоступна большинству трейдеров. При торговле на Форекс без кредитного плеча вам будет сложно добиться доходности более 0,5% в месяц. Некоторым трейдерам таких цифр может хватить, но не большинству.

Однако это не означает, что риски отсутствуют, поскольку рынок иногда бывает непредсказуемым. Давайте рассмотрим пример торговли без кредитного плеча, чтобы понять, что это такое.

➠ Допустим, вы вносите 10 000 евро и получаете ежемесячный доход в размере 1%. Вы будете получать от 100 евро каждый месяц. И это до уплаты налогов.

Вы можете добиться такого же дохода от работы на неполный рабочий день, не рискуя при этом собственными деньгами. Это может демотивировать некоторых трейдеров.

Торговля с кредитным плечом для институциональных трейдеров

Значительное количество институциональных трейдеров на финансовых рынках предпочитают торговать без кредитного плеча. Тем не менее, они, как правило, получают значительную прибыль. Но как это возможно?

Ответ очевиден — они управляют большим капиталом. Крупные банки могут работать с миллиардами. Они могут позволить себе работать с огромными объемами, когда находят входные сигналы, которые им нравятся.

Более того, учреждения работают в долгосрочной перспективе, поэтому, в отличие от среднего трейдера, они могут удерживать открытые позиции в течение месяцев или даже лет. Поскольку они не используют кредитное плечо, стоимость свопа довольно низкая. Фактически, во многих случаях комиссия за своп не взимается.

Многие из крупнейших операций на рынке Forex выполняются институциональными трейдерами без использования кредитного плеча. Эти операции часто имеют спекулятивную цель и обычно используют серьезный многомиллиардный капитал.

Следует ли использовать кредитное плечо?

Ответ на этот вопрос будет зависеть от ваших личных возможностей, финансовых целей и толерантности к риску.

Вам нужно будет использовать кредитное плечо, если:

✅ У вас относительно небольшой капитал для инвестирования.

✅ Вы хотите инвестировать большую сумму.

✅ Вам нужно больше активности на рынках с низкой волатильностью.

✅ Вы можете и хотите больше рисковать своими инвестициями.

✅ Вы хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам нужны большие объемы на рынках.

Нет необходимости использовать плечо, если:

✅ У вас большой начальный капитал

✅ У вас очень низкая толерантность к риску

✅ Вы не хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам не нужны большие объемы на рынках

Кредитное плечо на Форекс — Как начать торговлю с кредитным плечом?

Как только вы узнаете реальную важность кредитного плеча, как рассчитывается кредитное плечо, а также преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом и без финансового кредитного плеча, пора переходить к более интересной практической части, а именно к началу торговли.

Вы можете начать торговлю с кредитным плечом всего за три шага:

Посмотрите следующее короткое видео, чтобы узнать больше о том, как открыть торговый счет в Admiral Markets:

Приведем пример того, как торговать с кредитным плечом с валютной парой EUR / USD .

Как купить EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите синюю кнопку «Купить по рынку».

Когда вы открываете ордер на покупку (длинную позицию) по EUR / USD, вы ожидаете повышения курса евро или снижения курса доллара США, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Как продать EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите красную кнопку «Продать по рынку».

Когда вы открываете ордер на продажу (короткую позицию) по EUR / USD, вы ожидаете, что евро упадет или доллар США вырастет, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Кредитное плечо — Вывод

Мы надеемся, что эта статья окажется для вас полезной и что вы уже имеете четкое представление о природе этого инструмента, о том, как рассчитать кредитное плечо и как оно может быть одинаково полезно или вредно для вашей торговой стратегии.

Важно подчеркнуть, что торговля кредитным плечом на рынке Форекс — довольно рискованный процесс, и ваш депозит может быть быстро потерян, если вы будете торговать с большим кредитным плечом. Старайтесь не использовать высокий уровень кредитного плеча, прежде чем наберетесь достаточно опыта.

Следовательно, кредитное плечо может быть вашим лучшим другом на финансовых рынках, если вы используете его правильно, но оно может стать вашим злейшим врагом, если вы будете использовать его слишком часто.

Об Admiral Markets

Мы — брокер с глобальным присутствием, деятельность которого регулируется различными финансовыми организациями. Мы предоставляем доступ к более чем 8000 финансовых торговых инструментов, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Торгуйте с регулируемым и отмеченным наградами брокером, таким как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на следующий баннер!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы вы поняли все риски.

Admirals

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

  • Ребрендинг
  • Почему Admiral Markets?
  • Регулирование
  • Финансовая безопасность
  • Защитите свой торговый счет
  • Контакты
  • Новости
  • Вакансии
  • Наша команда
  • Типы счетов
  • Ввод и вывод средств
  • Admiral Markets Pro
  • Условия торговли для профессиональных клиентов
  • Демо-счет
  • Исламский счет
  • Торговый калькулятор
  • Документы и Условия
  • Торговое приложение
  • Форекс
  • Сырьё
  • Индексы
  • Акции
  • ETF
  • Облигации
  • Спецификации контрактов
  • Маржинальные требования
  • Защита от волатильности
  • Invest.MT5
  • Кошелек Admirals
  • MetaTrader 5
  • MetaTrader 4
  • WebTrader MetaTrader
  • Торговое приложение
  • VPS
  • StereoTrader
  • Parallels для MAC
  • MetaTrader Supreme Edition
  • Premium Analytics
  • Фундаментальный анализ
  • Технический анализ
  • Календарь Форекс
  • Trading Central
  • Торговые новости
  • Статистика рынка
  • Настроение рынка
  • Еженедельные подкасты
  • Forex & CFD вебинары
  • FAQ
  • Словарь трейдера
  • Forex & CFD семинары
  • Управление рисками
  • Статьи и руководства
  • Zero to Hero
  • Азбука Форекс
  • Электронные книги
  • Медиа партнер
  • IB партнер
  • Партнерство White Label

Уведомление о рисках: торговля Форекс (валютой) и CFD (контракт на разницу цен) носит спекулятивный характер с высоким уровнем рисков и может подойти не каждому инвестору. Существует возможность потери, превышающей инвестируемые средства. Таким образом, вы не должны инвестировать сумму, которую не можете позволить себе потерять. Перед использованием услуг Admiral Markets PTY Ltd или Admiral Markets UK Ltd., просим вас ознакомиться со всеми сопутствующими торговле рисками и условиями

Содержание данного сайта не должно рассматриваться в качестве персональной рекомендации. Мы рекомендуем обратиться за советом к независимому финансовому эксперту.

Все упоминания Admiral Markets на данном сайте относятся к Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Cyprus Ltd и Admiral Markets PTY Ltd. Инвестиционные фирмы Admiral Markets полностью принадлежат Admiral Markets Group AS.

КомпанияAdmiral Markets UK Ltd. зарегистрирована в Англии и Уэльсе. Регистрационный номер: 08171762. Admiral Markets UK Ltd. имеет лицензию и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) – регистрационный номер: 595450. Юридический адрес: Admiral Markets UK Ltd., 60 St. Martins Lane, Covent Garden, London, United Kingdom, WC2N 4JS.

Admiral Markets Cyprus Ltd зарегистрирована на Кипре; регистрационный номер компании 310328 в Департаменте регистратора компаний и официального получателя. Уполномочена и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), лицензия № 201/13. Адрес: Dramas 2, 1st floor, 1077 Nicosia, Cyprus

Admiral Markets Pty Ltd Адрес: 1/17 Castlereagh Street Sydney NSW 2000. Admiral Markets Pty Ltd (ABN 63 151 613 839) имеет лицензию на предоставление финансовых услуг в Австралии, выданную Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), ограниченную финансовыми услугами, указанными в лицензии №. 410681 AFSL.

Admiral Markets AS Jordan Ltd имеет лицензию для проведения инвестиционной деятельности и регулируется Комиссией по ценным бумагам Иордании (АО) в Иорданском Хашимитском Королевстве, регистрационный номер 57026. Зарегистрированный офис Admiral Markets AS Jordan LTD – Time Centre Building, Eritrea Street, Um Uthaina, Amman, Jordan.

Как работает кредитное плечо на Форекс?

Кредитное плечо позволяет трейдеру открывать позиции большего объема, не увеличивая при этом размер своего счета.

Форекс-брокеры предлагают своим клиентам кредитное плечо в виде маржинальных торговых счетов, тем самым, предоставляя им доступ к кредитным средствам.

И хотя кредитное плечо на Форекс дает трейдерам множество преимуществ, оно также сопряжено с большими рисками. Поэтому, прежде чем его использовать в своей торговле, не забудьте сначала прочитать наше руководство по правильной установке стоп-лосса.

Что такое кредитное плечо?

Знакомство с этим понятием лучше всего начать с определения основных терминов — кредитное плечо и маржа.

Кредитное плечо — это фактически возможность управлять большим объемом денежных средств, при этом используя ограниченное количество своих собственных. Например, чтобы управлять позицией в 100 000 долларов с плечом 100:1, вам нужно иметь на своем счете всего 1 000 долларов.

Маржа — это сумма денежных средств, необходимая в качестве гарантийного депозита для открытия новой сделки. Исходя из приведенного выше примера, 1 000 долларов на вашем счете с кредитным плечом 100:1 — это и есть ваша маржа для управления позицией в 100 000 долларов.

Преимущества и недостатки кредитного плеча

Как мы уже говорили выше, у кредитного плеча на рынке Форекс есть не только много преимуществ, но также и значительные риски.

Для того, чтобы получить более полное представление о том, как работает кредитное плечо на Форекс, давайте рассмотрим некоторые из его преимуществ и недостатков:

  • Прибыль от небольших ценовых движений. Кредитное плечо позволяет Форекс-трейдерам увеличить объем своих выигрышных позиций, как если бы они торговали на гораздо более крупном счете.
  • Управление рисками. Чтобы во время торговли с кредитным плечом риски стали понятными и предсказуемыми, требуется строгое соблюдение стратегии управления рисками.
  • Одинаковый рост прибыли и убытка. При использовании данного плеча, Форекс-трейдеры рискуют понести убытки в более крупном размере, если рынок развернется и пойдет против них.
  • Обязательное активное управление. Торговля на рынке Форекс с кредитным плечом требует активного управления вашими позициями и не является пассивной инвестиционной стратегией.

Как определить, какое кредитное плечо вам подходит?

Кредитное плечо позволяет управлять счетом, который гораздо крупнее вашего первоначального депозита, а его размер зависит от того, что предлагает ваш брокер.

Мы выделили два наиболее популярных уровня кредитного плеча, которые трейдеры применяют к своим счетам, начиная с самого маленького — 100:1.

Кредитное плечо 100:1

Если вы используете уровень кредитного плеча 100:1 в качестве стандартного, это означает, что каждый $1 на вашем счете позволит вам открыть сделку объемом в $100.

Благодаря плечу для входа в сделку в размере до 100 000 долларов, вам достаточно будет иметь лишь 1 000 долларов на вашем счете.

Применив кредитное плечо 100:1 на депозите в 1 000 долларов, вы можете заработать столько же прибыли, если бы открыли сделку на депозите в 100 000 долларов.

Если счет деноминирован в долларах США и использует кредитное плечо 100:1, то при движении курса EUR/USD на 100 пунктов ваша прибыль составит 1 000 долларов.

Кредитное плечо 200:1

Давайте теперь выясним, какими средствами на счете вы можете управлять, выбрав кредитное плечо 200:1.

В этом случае ваши 1 000 долларов могут управлять суммой в 200 000 долларов. Это значит, что вы можете увеличить размер вашей сделки для каждой занимаемой позиции.

Если счет деноминирован в долларах США и использует кредитное плечо 200:1, то при движении курса EUR/USD на 100 пунктов ваша прибыль составит 2 000 долларов – в два раза больше, чем в приведенном выше примере.

Если применить это кредитное плечо, ваши потенциальные прибыли значительно вырастут.

Однако не стоит забывать, что не только прибыль может вырасти, но и привести к убыткам, если цена пойдет не в вашу сторону.

Именно поэтому вы должны четко понимать, как работает кредитное плечо на рынке Форекс.

Оно может стать мощным инструментом в ваших руках. Но если вы не будете анализировать свои действия, то вскоре можете обнаружить, что получили маржин-колл от своего брокера, когда лимит доступной вам маржи подойдет к концу.

Для более полной картины давайте рассмотрим еще несколько терминов.

Уровень маржин-колла — это уровень, на котором ваша маржа достигает своего лимита, после чего ваш брокер отправляет вам уведомление, чтобы вы приняли меры еще до того, как это сделает он.

Маржин-колл — это событие, когда ваши позиции принудительно закрываются вашим брокером, когда ваша маржа достигла лимита.

Какое кредитное плечо выбрать?

Вам может показаться, что чем опытнее становится Форекс-трейдер, тем более высокое кредитное плечо он должен выбрать для своего счета.

На самом деле, нет правильного уровня кредитного плеча, который мог бы применять начинающий или опытный трейдер.

Все Форекс-трейдеры думают по-разному и должны сами решать, какой уровень кредитного плеча выбрать для уверенной торговли.

Принимая такое решение, не забудьте учесть ваш опыт, стиль торговли и общую склонность к риску. Если ваша торговая стратегия приносит вам деньги и без высокого кредитного плеча, не стоит полагать, что плечо нужно увеличивать просто потому, что вы уже не новичок в торговле.

Эффективное использование высокого кредитного плеча

Когда речь заходит о том, какое кредитное плечо вам стоит использовать, самое главное, чтобы вы смогли использовать его эффективно.

Крайне важно, чтобы вы неуклонно соблюдали стандартные принципы управления рисками. А именно: никогда не рискуйте более чем 2% своего счета в каждой сделке, при этом потенциальная прибыль должна быть больше риска.

Не нужно применять кредитное плечо везде и всегда только потому, что оно вам доступно. Меняя размеры лотов и не выходя за пределы параметров риска в 2% на сделку, вы можете эффективно использовать ваше высокое кредитное плечо, а не слепо применять его к каждой сделке.

Имейте в виду, что многие брокеры, предлагающие высокое кредитное плечо, например 1:1000, часто работают как нерегулируемые по модели B-book. Суть этой модели заключается в том, что когда трейдеры теряют деньги, брокеры на этом зарабатывают. Если главная цель брокера — предоставить высокое кредитное плечо, и при этом его не волнуют риски клиента, знайте: его интересует только прибыль.

B-book-брокеры предоставляют высокое кредитное плечо с целью заработать на неопытности своих клиентов. Чтобы избежать этого конфликта интересов — используйте ECN-брокеров.

Заключительные мысли об использовании кредитного плеча

Использование кредитного плеча в торговле на Форекс может стать отличным инструментом увеличения вашей прибыли, особенно, если вашего начального капитала недостаточно для торговли большими лотами.

И все же кредитное плечо — это палка о двух концах. И большинство начинающих трейдеров, которые не умеют управлять своими рисками, быстро начинают понимать, что кредитное плечо может приносить больше вреда, чем пользы.

Установка стоп-лосса крайне важна, когда дело касается управления рисками при использовании кредитного плеча на Форекс. Один из способов их использования маржинальными трейдерами — это реализация жестких скользящих стоп-лоссов.

Надлежащее управление рисками является ключом к эффективному применению кредитного плеча на рынке Форекс.

Что такое кредитное плечо в торговле? Значение кредитного плеча и как найти брокера с высоким кредитным плечом 2022

Что такое кредитное плечо в торговле? Значение кредитного плеча и как найти брокера с высоким кредитным плечом 2022

Торговля с кредитным плечом. Если вы вооружены необходимыми навыками и знаниями, чтобы добиться успеха на арене онлайн-торговли, и у вас более высокий аппетит к риску — знаете ли вы, что большинство платформ теперь позволяют торговать с использованием кредитного плеча?

В своей основной форме кредитное плечо позволяет вам торговать с большим количеством денег, чем у вас есть на вашем счете.

С одной стороны, это позволяет вам увеличить вашу прибыль в случае прибыльной сделки. Однако торговля с использованием кредитного плеча также сопряжена с риском. Фактически, вы могли бы ликвидировать всю вашу маржу.

Поэтому мы рекомендуем прочитать наше подробное руководство по Что такое кредитное плечо в торговле? В нем мы раскроем все тонкости того, как использовать торговые операции, кто имеет право, сколько вы сможете применить, основные риски и многое другое.

Содержание

AvaTrade — Регулируемая платформа с 0% комиссией

  • Минимальный депозит всего 250 долларов
  • Платформа 100% без комиссии с узкими спредами
  • Бесплатные платежи с помощью дебетовых / кредитных карт и электронных кошельков
  • Тысячи рынков CFD, включая форекс, акции, товары и криптовалюты

Что такое торговля с кредитным плечом? Использование значения и определения

Короче говоря, торговля с использованием кредитного плеча позволяет вам инвестировать больше, чем у вас есть на вашем брокерском счете. Тем самым вы фактически занимаетесь заемными средствами у рассматриваемого брокера.

В свою очередь, брокер будет взимать с вас проценты за заемные средства, что известно как «однодневное финансирование». Как следует из названия, эта сумма взимается ежедневно, пока ваши сделки с кредитным плечом остаются открытыми.

Кредитное плечо позволяет вам увеличить размер вашей сделки на заранее определенный коэффициент. Например, предположим, что вы хотите добавить кредитное плечо для торговли золотом. В противном случае вы могли бы разместить заказ только на сумму, равную или меньшую, чем остаток на вашем счете.

Однако, применяя кредитное плечо 3: 1, вы можете торговать на сумму в три раза большую. Это означает, что баланс в 300 фунтов стерлингов позволит торговать золотом на 900 фунтов стерлингов. С другой стороны, кредитное плечо — это высокий риск, поскольку вы можете полностью ликвидировать свою «маржу», если сделка пойдет против вас.

Давайте посмотрим на пример того, как на практике будет работать торговля с использованием кредитного плеча.

Пример торговли с кредитным плечом

Допустим, вы хотите торговать по FTSE 100. Анализируя графики, вы уверены, что FTSE 100, вероятно, вырастет в цене в течение следующих 24 часов. Таким образом, вы решаете добавить в свою сделку кредитное плечо 5: 1.

  1. На вашем торговом счете есть 500 фунтов стерлингов.
  2. Вы применяете кредитное плечо 10: 1, что означает, что ваша сделка стоит 5,000 фунтов стерлингов.
  3. Позже в тот же день цена FTSE 100 выросла на 3%.
  4. Обычно ваш заказ на 500 фунтов стерлингов принес бы прибыль 15 фунтов стерлингов (500 фунтов стерлингов x 3%).
  5. Однако, если вы применили кредитное плечо 10: 1, ваша прибыль составит 150 фунтов стерлингов (15 фунтов стерлингов x 10).

Как видно из приведенного выше примера, использование кредитного плеча может увеличить вашу прибыль, когда сделка идет в вашу пользу. Однако, как мы рассмотрим в следующем разделе, кредитное плечо также может увеличить ваши потери.

Каковы плюсы и минусы торговли с кредитным плечом?

  • Торгуйте, используя больше, чем есть на вашем брокерском счете
  • Лимиты ESMA позволяют торговать до 30: 1 по основным валютным парам.
  • Увеличьте свою прибыль, когда сделки будут успешными
  • Доступно как для розничных, так и для институциональных клиентов
  • Большинство брокеров предлагают защиту от отрицательного баланса
  • Торговля с использованием кредитного плеча — это высокий риск

Риски торговли с кредитным плечом — маржа

Если бы использование кредитного плеча было безрисковым, мы бы все это делали. Другими словами, зачем торговать всего на 500 фунтов стерлингов, если мы можем увеличить наши сделки до 30: 1? Простой ответ на этот вопрос — маржа.

Видите ли, чтобы получить кредитное плечо от онлайн-брокера, платформа попросит вас внести маржу, которая, по сути, работает как гарантийный депозит.

Сумма маржи, которую вам необходимо будет внести в качестве обеспечения, зависит от размера вашей сделки и суммы маржи, которую вы хотите применить.

Например, предположим, что вы хотите торговать 10,000 10 фунтов стерлингов с кредитным плечом 1: 1,000. Это означает, что ваша маржа должна быть 10,000 фунтов стерлингов (10 фунтов стерлингов / 20,000). Точно так же сделка на 5 1 фунтов стерлингов по соотношению 4,000: 20,000 потребует 5 XNUMX фунтов стерлингов на марже (XNUMX XNUMX фунтов стерлингов / XNUMX).

Потеря маржи

Как только маржа будет применена к вашей сделке с кредитным плечом, вы рискуете потерять ее в случае, если ваша позиция пойдет против вас. Это называется «ликвидацией» вашего ордера, что означает, что брокер автоматически закроет вашу сделку и сохранит маржу.

Итак, как мы узнаем, когда наша сделка может быть ликвидирована? Что ж, хотя цифры будут варьироваться от брокера к брокеру, есть простой способ решить эту проблему. Если вы применили кредитное плечо на уровне 10: 1, ваша сделка будет ликвидирована, если ордер потеряет 10% стоимости (1/10).

Точно так же сделка с кредитным плечом 4: 1 будет ликвидирована, если сделка потеряет 25% стоимости (1/4).

Как избежать ликвидации?

Чтобы избежать ликвидации вашей сделки, вам доступны два варианта. Вы можете либо закрыть сделку и понести убыток, либо, наоборот, увеличить размер своей маржи.

�� Закройте сделку

Самый простой вариант — просто закрыть сделку до того, как она достигнет точки ликвидации. Хотя вы все равно потеряете деньги, вы можете потерять значительно меньше, чем оставив свою сделку открытой и позволив ей ликвидироваться. Например, предположим, что вы торгуете с кредитным плечом 10: 1 с маржой 200 фунтов стерлингов.

Чтобы уточнить, если ваша торговля упадет более чем на 10%, вы потеряете свою маржу в 200 фунтов стерлингов. С учетом сказанного, позже в тот же день ваша сделка упала на 5% в цене. Если вы закроете сделку, вы потеряете 100 фунтов стерлингов, что составляет 50% вашей маржи (5% x 10: 1).

Хотя вы все еще потеряли 100 фунтов стерлингов, через несколько часов актив уменьшился еще на 5%, что означает, что сработала точка ликвидации 10%. Если бы вы держались и надеялись на лучшее, вы бы потеряли всю маржу — 200 фунтов стерлингов.

�� Добавить дополнительную маржу

Второй доступный вам вариант — добавить дополнительную маржу. Некоторые брокеры отправят вам уведомление, когда вы приближаетесь к точке ликвидации, с вопросом, хотите ли вы увеличить размер маржи. Если вы это сделаете, это сохранит сделку открытой и даст вам больше передышки.

Этот вариант немного сложнее, чем просто автоматическое закрытие сделки, поэтому ниже мы кратко изложили пример.

Пример увеличения вашей маржинальной позиции

Допустим, вы торгуете акциями Apple с маржой и кредитным плечом 4: 1. Ваша маржа составляет 500 фунтов стерлингов, поэтому на открытом рынке вы торгуете на уровне 2,000 фунтов стерлингов. Вы приобрели акции Apple по цене 180 фунтов стерлингов за акцию. Это означает, что вы будете ликвидированы, если цена Apple упадет до 135 фунтов стерлингов (180 фунтов стерлингов — 25%).

  1. Apple опубликовала свои квартальные результаты, которые оказались менее благоприятными, чем ожидали рынки.
  2. Таким образом, цена Apple снизится на 24% в течение следующих нескольких недель.
  3. Если цена снизится еще на 1%, вы будете ликвидированы.
  4. Таким образом, вы решаете добавить к марже еще 500 фунтов стерлингов.
  5. Это означает, что по текущей цене в 136.8 фунта стерлингов вы сможете позволить себе дополнительную 25% страховку.
  6. Таким образом, единственный способ, которым вы будете ликвидированы, — это если цена Apple упадет до 102.6 фунтов стерлингов.

Приведенный выше пример увеличения вашей маржинальной позиции оставит нам две возможности. Если цена Apple в конечном итоге превысит ваш первоначальный размер сделки в 180 фунтов стерлингов за акцию, вы не только получите прибыль, но и увеличите ее за счет кредитного плеча 4: 1.

С другой стороны, если цена Apple продолжит падать и выйдет за точку ликвидации в 102.6 фунта стерлингов, вы потеряете всю свою маржу, и обе сделки будут закрыты. Это составит 1,000 фунтов стерлингов, если вы разместите две маржинальные ценные бумаги по 500 фунтов стерлингов каждая.

С каким кредитным плечом я могу торговать?

Размер кредитного плеча, который вы можете получить при торговле в Интернете, будет зависеть от ряда переменных. Это включает в себя тип актива, которым вы хотите торговать, будь то розничный или институциональный клиент, ваше местоположение и самого брокера.

Важно отметить, что если вы розничный трейдер, базирующийся в Великобритании, то брокеру необходимо будет соблюдать правила, установленные Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Вкратце, в этих правилах указывается, с каким кредитным плечом вы можете торговать, если вы являетесь розничным клиентом.

Ниже мы перечислили лимиты кредитного плеча согласно ESMA.

✔️ 30: 1 для мажора форекс пар

✔️ 20: 1 для неосновных валютных пар, золото, и основные индексы

✔️ 10: 1 для торговля товарами рынки, кроме золота и неосновных фондовых индексов

✔️ 5: 1 для индивидуального торговля акциями рынков,

✔️ 2: 1 для криптовалют

При этом вышеуказанные ограничения не будут применяться, если вы профессиональный трейдер.

Более высокие лимиты кредитного плеча для счетов профессиональных трейдеров

Чтобы открыть профессиональный торговый счет у выбранного вами брокера, вам необходимо соответствовать как минимум двум из следующих трех критериев.

✔️ Вы открыли и закрыли не менее 10 сделок в каждом из предыдущих четырех кварталов. Каждая сделка должна стоить не менее 150 евро.

✔️ Ваш финансовый портфель стоит 500,000 XNUMX евро или больше

✔️ У вас есть опыт работы не менее одного года в соответствующей финансовой сфере (например, работа в биржевом маклере или инвестиционном банке).

Как видно из вышеизложенного, требование 3 является несколько субъективным. Таким образом, брокеру необходимо будет просмотреть каждую заявку, чтобы решить, одобряете ли вы вас как профессионального трейдера. Кроме того, вам потребуется предоставить подтверждающую документацию.

Тем не менее, если вы соответствуете вышеуказанным требованиям, вы получите выгоду от гораздо более высоких лимитов кредитного плеча. Фактически, он может достигать 500: 1 для основных валютных пар и 100: 1 для основных индексов, таких как S&P 500.

Как мне получить кредитное плечо на моих сделках?

В подавляющем большинстве случаев выбранный вами брокер позволит вам применить кредитное плечо к вашим сделкам, как только вы откроете счет. Однако это будет при условии, что вы продемонстрируете брокеру, что вы твердо понимаете основные риски.

Другими словами, вам нужно будет ответить на некоторые основные вопросы с несколькими вариантами ответов, когда вы пройдете процесс регистрации. Они будут сосредоточены на рисках применения кредитного плеча к вашей сделке. Если вы ответите на вопросы успешно, ваши возможности маржи будут активированы автоматически.

Как найти брокера с высоким кредитным плечом?

Если вы хотите начать торговлю с маржой, вам нужно будет найти брокера, который не только позволит вам применять кредитное плечо, но и кредитное плечо для предпочитаемого вами класса активов. С учетом сказанного, большинство брокеров позволяют применять кредитное плечо как на форексе, так и на торговля CFD рынки, а это означает, что у вас будет доступ к тысячам финансовых инструментов.

Тем не менее, мы перечислили 3 наших лучших брокера с кредитным плечом ниже. Просто убедитесь, что вы провели дополнительное исследование брокера до регистрации.

1. AVATrade — 2 приветственных бонуса Forex по $ 200

Команда AVATrade теперь предлагает огромный 20% бонус на форекс в размере до 10,000 50,000 долларов. Это означает, что вам нужно будет внести 100 1 долларов, чтобы получить максимальное распределение бонусов. Обратите внимание: вам необходимо внести минимум 0.1 долларов, чтобы получить бонус, и ваша учетная запись должна быть проверена перед зачислением средств. Что касается вывода бонуса, вы получите XNUMX доллар за каждые XNUMX лота, которыми вы торгуете.

Как работает кредитное плечо на рынке Форекс

Кредитное плечо – это использование заемных денег (называемых капиталом ) для инвестирования в валюту, акции или ценные бумаги. Концепция кредитного плеча очень распространена в торговле на Форекс. Занимая деньги у брокера, инвесторы могут торговать более крупными позициями в валюте. В результате кредитное плечо увеличивает прибыль от благоприятных колебаний обменного курса валюты. Однако кредитное плечо – это палка о двух концах, а это означает, что оно также может увеличивать убытки. Важно, чтобы трейдеры форекс научились управлять кредитным плечом и использовали стратегии управления рисками для уменьшения убытков на валютном рынке.

Ключевые выводы

  • Кредитное плечо, то есть использование заемных денег для инвестирования, очень распространено в торговле на Форекс.
  • Занимая деньги у брокера, инвесторы могут торговать более крупными позициями в валюте.
  • Однако кредитное плечо – это палка о двух концах, а это означает, что оно также может увеличивать убытки.
  • Многие брокеры требуют, чтобы процент от сделки держался наличными в качестве обеспечения, и это требование может быть выше для определенных валют.

Понимание кредитного плеча на рынке Форекс

Рынок форекс является крупнейшим в мире, ежедневно происходит обмен валюты на сумму более 5 триллионов долларов. предложение и спросить цены с брокером. Если инвестор хочет открыть длинную позицию или купить валюту, ему будет предложена цена предложения, а когда они захотят продать валюту, ему будет предложена цена предложения.

Например, инвестор может купить евро против доллара США ( EUR / USD ) в надежде, что обменный курс вырастет. Трейдер будет покупать EUR / USD по цене продажи 1,10 доллара. Предполагая, что курс изменился благоприятно, трейдер раскрутил бы позицию через несколько часов, продав такое же количество EUR / USD обратно брокеру, используя цену предложения. Разница между обменным курсом покупки и продажи будет представлять прибыль (или убыток) от сделки.

Инвесторы используют кредитное плечо для увеличения прибыли от торговли на Форекс. Рынок форекс предлагает один из самых высоких уровней кредитного плеча, доступного инвесторам. Кредитное плечо – это, по сути, кредит, который предоставляется инвестору от брокера. Учетная запись трейдера предназначена для торговли с использованием маржи или заемных средств. Некоторые брокеры могут ограничивать размер кредитного плеча, первоначально используемого для новых трейдеров. В большинстве случаев трейдеры могут адаптировать сумму или размер сделки в зависимости от желаемого кредитного плеча. Однако брокер потребует, чтобы процент от условной суммы сделки хранился на счете в виде наличных средств, что называется начальной маржей.

Типы коэффициентов кредитного плеча

Начальная маржа, требуемая каждым брокером, может варьироваться в зависимости от размера сделки. Если инвестор покупает EUR / USD на сумму 100 000 долларов, ему может потребоваться держать на счете 1000 долларов в качестве маржи. Другими словами, маржинальное требование будет составлять 1% или (1000 долларов США / 100 000 долларов США).

Коэффициент кредитного плеча показывает, насколько увеличивается размер сделки в результате маржи, удерживаемой брокером. Используя приведенный выше пример начальной маржи, коэффициент кредитного плеча для сделки будет равен 100: 1 (100000 долларов США / 1000 долларов США). Другими словами, для депозита в 1000 долларов инвестор может торговать 100000 долларов в определенной валютной паре.

Ниже приведены примеры маржинальных требований и соответствующих коэффициентов кредитного плеча.

Как видно из приведенной выше таблицы, чем ниже маржинальные требования, тем большее кредитное плечо можно использовать для каждой сделки. Однако брокер может потребовать более высокие маржинальные требования, в зависимости от конкретной торгуемой валюты. Например, обменный курс британского фунта по отношению к японской иене может быть довольно волатильным, что означает, что он может сильно колебаться, что приведет к большим колебаниям курса. Брокер может захотеть иметь больше денег в качестве обеспечения (например, 5%) для более волатильных валют и во время нестабильных торговых периодов.

Кредитное плечо и размер сделки

Брокер может потребовать разные маржинальные требования для крупных сделок и для более мелких. Как указано в таблице выше, соотношение 100: 1 означает, что трейдер должен иметь не менее 1/100 = 1% от общей стоимости сделки в качестве залога на торговом счете.

Стандартная торговля осуществляется на 100 000 единиц валюты, поэтому для сделки такого размера предоставляемое кредитное плечо может составлять 50: 1 или 100: 1. Более высокий коэффициент кредитного плеча, например 200: 1, обычно используется для позиций на сумму 50 000 долларов США или меньше. Многие брокеры позволяют инвесторам совершать более мелкие сделки, например от 10 000 до 50 000 долларов, в которых маржа может быть ниже. Однако новая учетная запись, вероятно, не будет иметь кредитного плеча 200: 1.

Брокеры довольно часто допускают кредитное плечо 50: 1 для сделки на сумму 50 000 долларов. Коэффициент кредитного плеча 50: 1 означает, что минимальная маржа для трейдера составляет 1/50 = 2%. Итак, сделка на 50 000 долларов потребует 1000 долларов в качестве обеспечения. Имейте в виду, что требования к марже будут колебаться в зависимости от кредитного плеча, используемого для этой валюты, и требований брокера. Некоторые брокеры требуют маржи в размере 10-15% для валют развивающихся рынков, таких как мексиканское песо. Однако допустимое кредитное плечо может составлять только 20: 1, несмотря на увеличенную сумму залога.

Краткий обзор

Форекс-брокеры должны управлять своим риском и при этом могут увеличить маржинальные требования трейдера или уменьшить коэффициент кредитного плеча и, в конечном итоге, размер позиции.

Кредитное плечо на валютных рынках, как правило, значительно больше, чем кредитное плечо 2: 1, обычно предоставляемое для акций, и кредитное плечо 15: 1, предоставляемое на фьючерсном рынке. Хотя кредитное плечо 100: 1 может показаться чрезвычайно рискованным, риск значительно меньше, если учесть, что цены на валюту обычно меняются менее чем на 1% во время внутридневной торговли (торговля в течение одного дня). Если бы курсы валют колебались так же сильно, как и акции, брокеры не смогли бы обеспечить такое же кредитное плечо.

Риски кредитного плеча

Хотя возможность получать значительную прибыль за счет использования кредитного плеча является значительным, кредитное плечо также может работать против инвесторов. Например, если валюта, лежащая в основе одной из ваших сделок, движется в направлении, противоположном тому, что, по вашему мнению, произойдет, кредитное плечо значительно увеличит потенциальные убытки. Чтобы избежать катастрофы, трейдеры форекс обычно применяют строгий стиль торговли, который включает использование стоп-лоссов для контроля потенциальных убытков. Стоп-лосс – это торговый приказ брокеру о выходе из позиции при определенном ценовом уровне. Таким образом, трейдер может ограничить убытки в сделке.

Преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом:
Как это работает?

Преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом:
Как это работает?

Преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом:
Как это работает?

В финансах или бизнесе термин «кредитное плечо» относится к стратегии использования заемных средств для приобретения активов помимо использования собственного капитала. Средства заимствуются с расчетом на то, что приобретенный актив принесет заемщику более высокую прибыль.

В торговле «кредитное плечо» — это возможность, предлагаемая брокерами, которая позволяет трейдерам заключать более крупные сделки с финансовыми инструментами, чем они могли бы себе позволить, имея лишь собственный капитал, доступный на их торговом счете. Другими словами, эта возможность позволяет трейдерам использовать средства, заимствованные у брокера, для увеличения своего присутствия на рынке или торговой позиции с расчетом на увеличение прибыли от инвестиций.

При использовании кредитного плеча трейдеру необходимо инвестировать только часть от общей стоимости позиции. Оставшаяся сумма берется у брокера для занятия привилегированной позиции в сделке. На дополнительные средства, предлагаемые брокером, проценты не начисляются. По сути, данный капитал предоставляется без каких-либо комиссий. Однако трейдерам важно знать принципы торговли с использованием кредитного плеча, чтобы использовать его максимально эффективно и, в то же время, грамотно управлять рисками.

Хотя торговля с использованием кредитного плеча очень популярна, особенно среди форекс-трейдеров, у нее есть как свои плюсы, так и минусы. Увеличивая свое присутствие на рынке, трейдер не только увеличивает шансы на получение большей прибыли, но и шансы на получение потенциально больших убытков, что будет напрямую зависеть от направления движения рынка. Кредитное плечо является ключевой торговой стратегией и входит в стандартное предложение для форекс-брокеров. Чтобы понять принципы торговли с использованием кредитного плеча, важно изучить плюсы и минусы этой инвестиционной стратегии.

Как работает
кредитное плечо?

Как работает
кредитное плечо?

Данная торговая стратегия позволяет трейдерам открывать более крупные торговые позиции на финансовом рынке с использованием лишь небольшой суммы депозита. Соотношение между стоимостью торговой позиции и необходимыми инвестициями называется кредитным плечом. Процент от стоимости торговой позиции, который необходимо иметь на своем торговом счете для открытия сделки, называется маржей.

Хотя торговля с использованием кредитного плеча часто используется как синоним маржинальной торговли, эти термины не совсем тождественны. Кредитное плечо определяет максимальную позицию на рынке, которую вы можете занять с единицей вашего инвестированного капитала, а маржа определяет количество средств, которое вам необходимо иметь на торговом счете для открытия конкретной позиции. Например, если коэффициент кредитного плеча составляет 20:1, это означает, что вы можете открыть сделку, которая в 20 раз превышает ваши первоначальные инвестиции. Это также означает, что вам нужно иметь на своем торговом счете всего 5% от всей суммы сделки. Проще говоря, кредитное плечо позволяет трейдерам увеличить свою покупательную способность.

У каждого брокера есть свои требования к марже и свой уровень кредитного плеча, который он предлагает своим клиентам. Ниже мы кратко рассмотрим общие случаи коэффициента кредитного плеча и маржи, предлагаемые брокерами.

Кредитное плечо позволяет трейдерам открывать более крупные позиции на рынке и является отраслевым стандартом в торговле на форекс. Его можно использовать для торговли различными финансовыми инструментами, такими как форекс, сырьевые товары, индексы, криптовалюты и многое другое.

ПРИМЕР ТОРГОВЛИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА

Допустим, вы хотите открыть позицию по популярной валютной паре EUR/GBP, когда курс равен 0,9031. Вы полагаете, что британский фунт вырастет по отношению к евро, и ваш брокер позволяет вам использовать кредитное плечо 100:1. Что это означает? Это означает, что если вы инвестируете 100 фунтов стерлингов в сделку по этой валютной паре, вы сможете открыть позицию на сумму 10 000 фунтов стерлингов.

Теперь предположим, что рынок продолжил движение в ожидаемом вами направлении, и пара выросла на 100 пунктов. Это означает, что обменный курс вырос с 0,9031 до 0,9041. При таком раскладе вы получите прибыль в размере 100 фунтов стерлингов. Итак, вложив всего лишь 100 фунтов стерлингов, вы получили прибыль в размере 100 фунтов стерлингов! Это соответствует 100% рентабельности инвестиций (100 фунтов стерлингов прибыли на 100 фунтов стерлингов инвестиций).

Чтобы полностью понять, что же только что произошло, допустим, что вы решили бы торговать без кредитного плеча. В таком случае вы бы инвестировали 100 фунтов стерлингов вместо 10 000 фунтов стерлингов. Когда валютная пара переместилась бы на 100 пунктов, ваша прибыль составила бы 1 фунт стерлингов, а доход от инвестиций — всего 1% (1 фунт стерлингов прибыли на 100 фунтов стерлингов инвестиций). Звучит не очень интересно! Итак, вы решаете инвестировать все 10 000 фунтов стерлингов самостоятельно, без использования кредитного плеча. Теперь, когда валютная пара выросла на 100 пунктов, вы получите прибыль в размере 100 фунтов стерлингов. Прежде чем вы почувствуете себя счастливее, получив более высокую прибыль, давайте посмотрим на окупаемость инвестиций. Эти 100 фунтов все еще будут составлять лишь 1% (100 фунтов стерлингов прибыли на 10000 фунтов стерлингов инвестиций)!

Что, если ваш брокер предлагает кредитное плечо до 30:1? Это означает, что, вложив 100 фунтов стерлингов, вы можете открыть сделку на сумму в 50 000 фунтов стерлингов. Допустим, что валютная пара выросла на те же 100 пунктов. В этом случае ваша прибыль составит 500 фунтов стерлингов, а возврат инвестиций будет равен 500%.

Несмотря на то, что все это может показаться чрезвычайно захватывающим, вам необходимо помнить, что кредитное плечо не только увеличивает ваш потенциал получения прибыли, но также увеличивает риски для вашего торгового капитала. Если рынок пойдет вразрез ваших прогнозов, вы получите более высокие убытки, чем те, которые бы вы получили, не используя кредитное плечо. Поэтому, для новичков особенно важно научиться подходить к использованию кредитного плеча с большой осторожностью, понимая его потенциал и связанные с его использованием риски.

Начните торговать на Форекс со спредами от 0,0 п

Начните торговать на Форекс со спредами от 0,0 п

Каковы преимущества
торговли с кредитным плечом?

Каковы преимущества
торговли с кредитным плечом?

Одним из основных преимуществ торговли с кредитным плечом является то, что она дает вам доступ к дополнительным средствам для открытия конкретной торговой позиции. Это означает, что вы можете открывать гораздо большие по объему позиции по выбранному вами финансовому инструменту, чем это было бы возможно без кредитного плеча.

Несмотря на то, что вы получаете доступ к большему объему финансовых средств, вы не платите за их использование никаких процентов. Если бы вы взяли ссуду на покупку любого другого актива, возникли бы обязательства по уплате процентов за предоставленные средства. Однако при торговле с кредитным плечом ваш брокер предлагает вам возможность получить доступ к большему объему финансовых средств для приобретения финансового инструмента без уплаты процентов на заемную сумму.

Кредитное плечо увеличивает ваш потенциал прибыли. Как видно из приведенных выше примеров, можно открыть сделку на сумму в 10 000 или даже 50 000 фунтов стерлингов, инвестировав всего 100 фунтов стерлингов. Если рынок будет двигаться в вашу пользу, ваша прибыль многократно увеличится.

Вы можете начать торговать, имея всего 100 фунтов стерлингов на торговом счете. При торговле с кредитным плечом даже этой суммы будет достаточно для открытия более крупных позиций или торговли более дорогими инструментами, так как вам не нужно будет вносить всю сумму сделки.

Вместо того, чтобы держать значительную сумму на своем торговом счете, вы можете направить средства на другие инвестиции. Все это возможно потому, что от вас требуется, чтобы на вашем торговом счете была только небольшая часть от общей стоимости вашей торговой позиции.

Каковы недостатки
торговли с кредитным плечом?

Каковы недостатки
торговли с кредитным плечом?

Не будем забывать о том, что у каждой медали есть две стороны. То же самое можно сказать и о торговле с кредитным плечом. Несмотря на то, что кредитное плечо может помочь вам получить большую прибыль, оно также может увеличить ваши убытки. Давайте вернемся к рассмотренному нами выше примеру, когда вы открыли торговую позицию по валютной паре EUR/GBP с кредитным плечом 100:1. В этом случае вы инвестируете 100 фунтов стерлингов и открываете сделку на сумму 10 000 фунтов стерлингов по обменному курсу 0,9031 в ожидании роста стоимости британского фунта.

Допустим, что рынок не оправдал ваших надежд, начал двигаться в противоположном направлении, и обменный курс упал с 0,9031 до 0,9021, то есть упал на 100 пунктов. В этом случае вы получите убыток в размере 100 фунтов стерлингов.

Потенциально вы можете потерять даже больше, чем сумма на вашем торговом счете. Если ваши убытки превысят баланс вашего торгового счета, ваш брокер может направить вам «маржин-колл» и попросить вас внести дополнительные средства на ваш счет. Из-за торговых убытков баланс вашего счета может даже стать отрицательным, в случае если ваш брокер не предлагает защиту от отрицательного баланса. В такой ситуации ваш брокер может либо затребовать определенную сумму для покрытия понесенных вами убытков, либо попросить вас закрыть некоторые из ваших открытых позиций. Если вы не сможете выполнить требования вашего брокера («маржин-колл»), брокер закроет все ваши позиции.

Будучи трейдером, важно научиться понимать свои риски и потенциальные возможности. Опытные трейдеры не только применяют различные стратегии управления рисками, но также осведомлены о событиях, которые могут привести к повышенным рискам, таких как выпуски новостей и публикации важных экономических данных, геополитическая напряженность или обновления нормативных требований. Например, публикация отчета NFP в США (данные о заработной плате вне сельскохозяйственного сектора), является одним из ярких примеров важных экономических данных, которые зачастую приводят к высокой волатильности на рынке. Некоторые трейдеры предпочитают закрыть свои торговые позиции за день до публикации этого отчета и переждать, пока рынок успокоится после выхода NFP, прежде чем снова открывать позиции. Новости о торговой напряженности между США и Китаем и переговоры по Brexit также не раз провоцировали волатильность различных классов активов. При принятии торговых решений, очень важно быть в курсе подобных событий, даже если вы используете технический анализ для определения точек входа и выхода.

Ваш брокер может предложить высокое кредитное плечо, однако при открытии каждой отдельной сделки вам нужно будет выбрать подходящий для вас размер кредитного плеча. Ваш выбор будет зависеть от ваших финансовых целей и ваших аппетитов к риску. Если вы плохо разбираетесь в принципах торговли с кредитным плечом, связанных с ней преимуществах и «подводных камнях», вы можете, в конечном итоге, не получить нужную вам прибыль или взять на себя слишком большие риски.

Как выбрать наиболее подходящее кредитное плечо для вашей торговли?

Как выбрать наиболее подходящее кредитное плечо для вашей торговли?

Выбор размера кредитного плеча зависит от ряда параметров. Если ваша цель состоит в том, чтобы открывать краткосрочные сделки и фиксировать небольшую прибыль, вы можете выбрать низкое кредитное плечо для достижения своей цели. Однако если вы нацелены на более длительные по времени сделки и получение большей прибыли, вам может потребоваться более высокое кредитное плечо. Однако не стоит забывать, что высокое кредитное плечо сопряжено с высоким риском. Поэтому, если вы хотите использовать кредитное плечо для ваших долгосрочных сделок, будет разумнее остановить свой выбор на меньшем кредитном плече, чтобы внезапное движение цены «не в ту сторону» не уничтожило вашу прибыль.

Также важно учитывать ваш аппетит к риску. Если вы не склонны рисковать, то, лучше всего подойти к выбору кредитного плеча с осторожностью. С другой стороны, если вы не боитесь рисковать своим капиталом, вы можете выбрать более высокое кредитное плечо.

При принятии этого решения нет правильного или неправильного варианта. Наконец, ключевую роль в принятии решения будут играть ваши финансовые обстоятельства, торговый опыт и текущие результаты. Более того, не все сделки нужно размещать с одинаковым кредитным плечом. Вы можете изменять кредитное плечо в соответствии с потребностями и возможностями вашего портфеля.

Как ограничить риски, связанные
с торговлей с кредитным плечом?

Как ограничить риски, связанные
с торговлей с кредитным плечом?

Мировой финансовый рынок предоставляет невероятные торговые возможности. Однако воспользоваться этими возможностями без определенной доли риска невозможно. Зачастую возможность получить более высокий доход подразумевает принятие более высокого риска. Например, при значительных колебаниях цен трейдер может получить большую прибыль, но при таком раскладе он также рискует потерять больше, чем он мог бы потерять в ситуации стабильного рынка.

То же самое применимо и к кредитному плечу. Чем выше кредитное плечо, тем выше потенциальная прибыль, а также связанный с этим риск. Итак, один из способов ограничения риска — ограничить размер используемого кредитного плеча.

Класс активов также имеет большое значение. Есть некоторые активы, такие как золото, которые менее подвержены волатильности, в то время как другие активы, такие как криптовалюты, например Биткойн, могут претерпевать значительные колебания цен за короткие промежутки времени. Поскольку кредитное плечо увеличивает влияние движения цены на прибыль трейдера, одним из действенных способов ограничить риск является использование более низкого кредитного плеча для активов, подверженных более резким колебаниям цен.

С другой стороны, в случае менее волатильного класса активов, использование адекватного кредитного плеча позволяет увеличить размер позиции и присутствие на рынке и, следовательно, итоговую балансовую прибыль, даже при низких уровнях колебания цен.

Знания и опыт играют решающую роль в эффективной торговле с кредитным плечом. Хотя чтение и просмотр видео могут помочь, ничто не может заменить реальный опыт. Вы можете попрактиковаться в торговле с кредитным плечом, открыв Демо-счет, предлагающий реальные рыночные сценарии. Единственная разница будет заключаться в том, что работая на Демо-счете, Вы приобретаете опыт ничем не рискуя, так как торгуете виртуальными деньгами. Как только вы поймете принципы торговли с кредитным плечом, а также ее плюсы и минусы, вы сможете перейти к реальной торговле.

Начинающие трейдеры иногда используют максимальное кредитное плечо, которые предлагает их брокер. Лучше всего начать с малого — сначала попробуйте низкое кредитное плечо и увеличивайте его по мере того, как появятся первые положительные результаты. Как только у вас за плечами будет несколько успешных сделок с использованием кредитного плеча, вы сможете увеличить свое кредитное плечо и позиции на рынке.

Ограничения рисков можно добиться не только за счет снижения кредитного плеча. Хорошие стратегии управления рисками также могут помочь снизить профиль риска портфеля. Один из самых важных способов управления рисками — это использование приказов Стоп-лосс и Тейк-профит для каждой торговой сделки. Приказ Стоп-лосс не даст вырасти вашим убыткам в случае, если рынок пойдет в направлении, противоположном тому, что вы ожидали. Стоп-лосс закроет ваш ордер до того, как цена слишком сильно отклонится от прогнозируемого курса, сводя ваши потери к минимуму. Ордер на получение прибыли или Тейк-профит, гарантирует, что вы зафиксируете прибыль вовремя, еще до того, как рынок начнет двигаться в неблагоприятном для вас направлении.

Начните торговать на Форекс со спредами от 0,0 п

Начните торговать на Форекс со спредами от 0,0 п

О чем следует помнить при
торговле с кредитным плечом?

О чем следует помнить при
торговле с кредитным плечом?

Прежде чем вы начнете торговлю с кредитным плечом или какой-либо другой вид торговли, убедитесь, что ваш брокер регулируется одним из ведущих регулирующих органов, таких как FCA (Управление финансовым поведением Великобритании), CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра) или ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям). Эти регулирующие органы требуют, чтобы у брокера были отдельные счета для всех клиентов, что гарантирует отсутствие доступа со стороны брокера к средствам на вашем торговом счете. Регулирующие органы также регулярно проводят строгие проверки для предотвращения финансовых злоупотреблений.

Влияние задержек при исполнении сделок также может увеличиться при использовании кредитного плеча. Чтобы избежать таких задержек, выберите брокера, который обещает сверхбыстрое исполнение (менее 40 миллисекунд). Кроме того, убедитесь, что ваш брокер действительно имеет репутацию сверхбыстрого и исполняет ордера без задержек, с минимальным проскальзыванием, может обеспечить высокую ликвидность и отсутствие реквот, чтобы вы не пропустили ничего важного в период между размещением вашего ордера и его фактическим исполнением.

Не забудьте убедиться, что ваш компьютер и подключение к Интернету работают без сбоев и обеспечивают хорошую скорость. Также важно правильно выбрать торговую платформу. Одними из самых популярных торговых платформ являются MT4 (MetaTrader 4) и MT5 (MetaTrader5), которые отличаются высокой надежностью и отличной скоростью. У торговли CFD на этих платформах есть дополнительное преимущество в виде функций управления рисками, которые позволяют более эффективно управлять торговыми позициями, открытыми с использованием кредитного плеча.

Здесь важно помнить о концепции проскальзывания. Проскальзывание – это разница между ценой, по которой вы ожидаете открыть сделку, и фактической ценой, по которой сделка будет исполнена. Такое может происходить в периоды низкой ликвидности на рынке. Не всегда проскальзывание приводит к регистрации убытка, но вы, наверняка, хотите быть уверенным в цене, по которой будет исполнена ваша сделка. Лучший способ избежать низкой ликвидности — это проверить разницу между ценой покупки и ценой продажи. Если эта разница невелика, можете быть уверены, что ликвидности достаточно. Вы также можете выбрать брокера, который обеспечивает ликвидность высшего уровня и узкие спреды. Стоит обратить свое внимание на отмеченных наградами и уважаемых брокеров, которые смогут предоставить вам лучшие торговые условия.

После того, как вы определились с выбором форекс-брокера, следующим важным фактором, который следует учесть при использовании кредитного плеча, является волатильность. При этом, речь идет как о волатильности финансовых рынков в целом, так и о волатильности класса активов, в котором вы планируете открыть сделку с кредитным плечом. Несмотря на то, что волатильность открывает захватывающие возможности для торговли, она также сопряжена с повышенными рисками, и их влияние только усиливается за счет кредитного плеча. Не забудьте о диверсификации вашего торгового портфеля и старайтесь открывать позиции по самым разным активам. Торговлю CFD на криптовалюты можно компенсировать, например, стабильной валютной парой, такой как EUR/USD.

Избегайте одновременного открытия слишком большого количества позиций. Подобный подход, наряду с использованием высокого кредитного плеча, подвергнет ваш торговый счет значительному риску. Слишком много открытых позиций на слишком длительный срок увеличивает профиль риска. Лучше всего открывать столько позиций, сколько вы сможете с легкостью отслеживать и управлять. Опытные трейдеры также размещают различные типы ордеров. Они не всегда продают акции только со стоп-лоссами, которые являются неотъемлемой частью каждой стратегии управления рисками.

Будьте в курсе новостей и событий рынка. Некоторые новости могут резко изменить направление рынка, и если вы не будете в курсе подобного события, когда у вас есть открытые позиции с использованием кредитного плеча, это может иметь самые неблагоприятные последствия для вашего баланса. Конечно, лучший способ предотвратить чрезмерное влияние таких событий на ваши сделки — это предусмотреть стоп-лосс для каждой сделки. Однако если вам известно о ключевом политическом решении правительства, или если на какой-то день запланирован выпуск важных экономических данных, целесообразнее будет сократить объемы своих открытых позиций или полностью закрыть их.

Избегайте открытия торговых позиций по низколиквидным активам. Если актив имеет низкую ликвидность, у вас может не быть достаточных шансов выйти из торговой позиции по выгодной для вас цене, если этого потребует ситуация. Лучше торговать популярными финансовыми инструментами и держаться подальше от более экзотических, таких как EUR/TRY (евро/турецкая лира) или USD/ZAR (доллар США/южноафриканский рэнд). Поскольку они не пользуются высоким спросом, для них характерна низкая ликвидность.

Если вы маржинальный трейдер, то точность ваших расчетов имеет первостепенную важность, поскольку любые незначительные неточности будет иметь более значимое влияние на фактическую прибыль или убыток каждой сделки. Учтите все расходы, взимаемые вашим брокером, включая комиссию, ролловер и иные сборы.

Зачем использовать
кредитное плечо для торговли CFD?

Зачем использовать
кредитное плечо для торговли CFD?

CFD (контракт на разницу цен) — это финансовые инструменты, которые используются для торговли движениями цены без фактической покупки или продажи базового актива и без учета базовой стоимости актива. CFD — это продукты с кредитным плечом, которые предлагают даже гораздо более высокое кредитное плечо, чем традиционные рынки. Это означает, что они предлагают большую потенциальную прибыль при меньших капитальных затратах для трейдера, хотя такая торговля сопряжена с более высоким риском.

CFD приобрели огромную популярность, поскольку они предлагают торговые возможности как на растущих, так и на падающих рынках.

CFD могут использоваться для торговли различными классами активов, включая форекс, индексы, товары и криптовалюты. Опытные трейдеры часто используют CFD с кредитным плечом для хеджирования своего портфеля, который может включать физические акции или EFT на золото.

Кредитное плечо позволяет трейдерам получить больший доступ к финансовым инструментам с минимальными капиталовложениями, что увеличивает потенциал прибыли. В то же время, кредитное плечо также увеличивает вероятность получения убытков, поэтому при торговле с таким подходом важно соблюдать дисциплину в управлении рисками.

Также необходимо держать свои эмоции под контролем, поскольку при торговле с кредитным плечом ценовые колебания оказывают более сильное влияние на ваши инвестиции.

Открыть счет сейчас

Предоставляя свою электронную почту, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности FP Markets, а также с получением в дальнейшем маркетинговых материалов от FP Markets. Вы можете отписаться в любое время.

Быстрый старт и ресурсы

Рынки

Инструменты и Платформы

Торговая информация

О нас

Регуляция и лицензирование

* Среднее время исполнения ордера между получением, обработкой и подтверждением исполнения нами сделки составляет 37 миллисекунд. Согласно наблюдениям нашего поставщика мостов в период с 01.06.2022 по 30.06.2022. FP Markets был признан инвестиционным агентством Investment Trends как лучший по качеству заключения сделок в 2022 году.

^^ Сб и Вс с 8:00 до 16:00 (GMT + 2)

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Материал, представленный на данном сайте, представлен исключительно в иллюстративных целях и для общей информации. Он не является финансовым советом и не учитывает ваши инвестиционные цели, финансовое положение или конкретные потребности. К финансовым продуктам или услугам, доступным на FP Markets может применяться комиссия, проценты, оплата за пользование платформой, дивиденды, вариационная маржа и другие сборы. Информация, опубликованная на этом сайте, была подготовлена ​​без учета ваших личных целей, финансового положения или потребностей. Вы должны рассматривать данную информацию в свете ваших целей, финансового положения и потребностей, прежде чем принять какое-либо решение о приобретении или распоряжении каким-либо финансовым продуктом. Контракты на разницу цен (CFD) являются производными инструментами и предусматривают высокую степень риска. При торговле CFD вы не владеете базовыми активами и не получаете никаких прав на базовые активы CFD.

FP Markets рекомендует вам обратиться за независимой консультацией к специалисту с соответствующей квалификацией, прежде чем принимать решение об инвестировании или продаже производного инструмента. С заявлением о раскрытии информации о продукте для каждого из финансовых инструментов, доступных на FP Markets, можно ознакомиться либо на этом веб-сайте, либо по запросу в наших офисах. Мы настоятельно рекомендуем ознакомиться с содержанием данного документа перед заключением сделок с нами. First Prudential Markets Pty Ltd (ABN 16 112 600 281, лицензия AFS № 286354). FP Markets — это группа компаний, в которую входит First Prudential Markets Ltd (регистрационный номер HE 372179), компания, уполномоченная и регулируемая Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам (лицензия CySEC № 371/18, юридический адрес: Griva Digeni, 109, Aigeo Court, 2-й этаж, 3101, Лимассол, Кипр). FP Markets не принимает заявки от граждан или резидентов США, Японии или Новой Зеландии, а также любой другой страны или юрисдикции, где распространение или использование наших услуг противоречит местным законам или правилам.

Thank you for visiting FP Markets

The website www.fpmarkets.com is operated by First Prudential Markets PTY Ltd an entity that is not established in the EU or regulated by an EU National Competent Authority. The entity falls outside the EU regulatory framework i.e. MiFID II and there is no provision for an Investor Compensation Scheme. Read T & Cs

Please confirm, that the decision was made independently at your own exclusive initiative and that no solicitation or recommendation has been made by FP Markets or any other entity within the group.

Что такое кредитное плечо Форекс

Кредитное плечо – торговая возможность, без которой сложно представить себе современную биржевую деятельность. Оно пришло из фондового сектора, но, учитывая экспоненциально растущую привлекательность форекс, торговое плечо также начало развиваться, достигая всё новых значений. Высокая ликвидность позволяет практически без каких-либо рисков для брокера давать значения вплоть до 1:100-1:200, всё, что выше – уже чересчур. Но даже 1:100 является заоблачным показателем по сравнению с рынком акций, где 1:7 можно назвать очень высоким кредитным плечом. Но сейчас это стало нормой, даже крупные солидные иностранные брокеры предлагают такие значения. В итоге получилась ситуация, когда сам по себе популярный форекс обзавёлся таким преимуществом и это сделало его ещё более популярным. Отсюда и обороты в триллионы долларов за сутки. Итак, рассмотрим основные преимущества, которые даёт торговое плечо, а также недостатки и опасности, которые повлечёт за собой маржинальная торговля с высоким показателем заёмных средств. Начнём с преимуществ, так как они значительны.

Расширение возможностей для заработка на форекс

Логика здесь очень простая. Если у нас есть 1000$, то мы можем заработать условно 10$ за день, да и то, при хорошем раскладе и удачном стечении обстоятельств, грамотном анализе и так далее. Но, имея возможность оперировать в сто раз большей суммой, мы получаем и в сто раз большие потенциальные доходы. Причём для получения одной и той же суммы не придётся так стараться, меньшую роль будет играть фактор удачи. В этой ситуации трейдер не зависит от конъюнктуры рынка. Это важный момент, так как на форекс далеко не всегда наблюдаются сильные движения. Это во время кризисов валютные пары могут носиться по сотне-полторы пунктов в день, а в обычное время это будет 50-70, изредка 100. Поэтому рассчитывать на постоянную нестабильность в мировой экономике не приходится, а зарабатывать при этом хочется. Кредитное плечо позволяет любое небольшое движение превратить в доходное, если грамотно подойти к вопросу применения.

Типичный пример – два состояния рынка, которые можно наблюдать попеременно на любых валютных парах. Первое – трендовое движение, то есть котировка имеет направление, она либо снижается продолжительное время, либо растёт. Заработок на таких движениях заключается в том, чтобы просто удерживать открытую позицию и наблюдать как растёт сумма дохода. При консервативном подходе можно зарабатывать и с маленьким плечом, но это сложнее. В целом, такие состояния рынка позволяют работать как с кредитным плечом, так и без него. Обычно это среднесрочные торговые стратегии, рассчитанные на удержание ордеров по нескольку дней и даже недель. Но новички обычно не готовы к таким периодам, они хотят денег прямо здесь и сейчас. Теперь рассмотрим второе состояние валютной пары, которое встречается довольно часто на форекс – флэт.

Он представляет собой продолжительное движение в горизонтальном направлении. Это может быть вызвано самыми разными причинами, важно лишь то, что цена получается запертой в диапазоне между двух отметок. Она двигается от одной границы до другой, затем разворачивается и движется к противоположной. Такой цикл может повторяться много раз, прежде чем что-то изменится. Если войти в рынок и ждать, то это будет постоянное разочарование – только появится надежда, что уже начали двигаться, как снова происходит разворот. Поэтому в таких ситуациях трейдеры часто начинают торговать на маленьких колебаниях – сначала в одну сторону, затем в другую. Поскольку диапазон обычно не очень большой, для получения желаемой прибыли приходится увеличивать торговый объём, то есть входить в рынок более крупными суммами. И вот как раз здесь помогает кредитное плечо – даже показателя в 1:30 с запасом хватит, чтобы спокойно получать доход на движениях, не говоря уже о 1:100.

Изменение маржи

А теперь представим себе, что таких валютных пар в данный момент несколько, и по ним можно вести вполне обоснованную и относительно безопасную торговлю. При этом часть из них может иметь высокое маржинальное требование. Если зайти по таким парам в позиции, имея низкое плечо, то маржа будет значительной, такой, что не позволит открывать новые сделки, так как все средства будут зарезервированы. В этом случае получается не убыток, а упущенная прибыль, которую можно было бы взять, будь кредитное плечо повыше. Речь не идёт об экстремальных значениях, только о таких, которые позволят спокойно оперировать десятью процентами от депозита при плече 1:100 – это можно назвать некоторым стандартом умеренных рисков на форекс, который для новичков рекомендуется сократить ещё в два раза. То есть кредитное плечо позволяет вести торговлю без обычных ограничений, которые присущи не очень ликвидным инструментам при прочих равных условиях.

Ещё один немаловажный момент – торговля с кредитным плечом и, соответственно, уменьшением маржи, позволяет торговать по стратегиям, основанным на локировании позиции – открытием как продаж, так и покупок по одному и тому же инструменту. То есть по сути это эквивалентно закрытию первого ордера, но есть те, кто предпочитает действовать именно так, через локирование. Это представляется возможным как раз благодаря снижению маржи по каждой сделке, ведь совокупные объёмы будут очень большими, не смотря на то, что в одном направлении будет сохраняться вполне разумный размер позиции за вычетом второй. На первый взгляд может показаться довольно сложным процесс такой торговли, но он достаточно распространён, особенно в ситуациях, когда трейдеру просто психологически тяжело зафиксировать убыток, вот он и надеется эту ситуацию разрулить через локирование позиций. Но это всё были положительные стороны торгового плеча на форекс, теперь рассмотрим недостатки.

Чрезмерные торговые объёмы

Для человека, который только недавно стал пользоваться терминалом и даже не обкатывал свои навыки на учебном счёте может стать проблемой определение верного объёма для ордера с учётом кредитного плеча. Опытные трейдеры на автомате рассчитывают каждую позицию, а новичку очень легко перепутать 0,01 и 0,1 лота, а ведь отличие в десять раз. В итоге он видит, как буквально за минуты депозит начинает проседать на проценты, что вызывает панику. Именно состояние психики определяет адекватность действий, а потеря средств и колебание результата операции буквально по нескольку раз за минуту из минума в плюс и обратно совершенно не способствует принятию правильных взвешенных решений. В итоге получается, что вместо хорошего входа в рынок трейдер получает позицию, в которой сильно сомневается. При правильно посчитанном торговом объёме колебания в пределах десяти минут вообще никакого значения не имеют, это рыночные шумы, которые свойственны форекс и с которыми ничего не поделать. Без большого кредитного плеча попросту невозможно сделать вход в рынок большим ордером, маржинальные требования не позволят.

Следующий момент, который заставляет многих терять деньги – соблазн взять короткое колебание с использование большого торгового плеча. Это свойственно практически всем людям – хочется быстро и много, при этом риски становятся просто огромными, каждый пункт стоит в разы больше, чем предполагается при разумной торговле. В итоге даже несколько пунктов минуса вызывают желание перевернуться в обратную сторону, то есть закрыть убыточную позицию и открыть новую в противоположном направлении. А из-за всё тех же шумов рынок идёт теперь уже в обратную сторону. Так и рождаются мифы, что брокеры сливают своих клиентов, направляя цену каждый раз против них. Но только котировки для всех практически одинаковые, они могут отличаться лишь на тики. Так что сама возможность торговать с большим кредитным плечом уже является катализатором жадности и соблазном заработать легкие деньги.

Аналогичная история и с применением особого вида стратегий на форекс, которые предполагают добавлять новые позиции всё в том же направлении, что и первая убыточная, используя торговое плечо. Это приводит к тому, что цена идёт протии трейдера, но он продолжает наращивать объём в надежде, что произойдёт разворот и цена вернётся обратно, чтобы закрыть все ордера хотя с общим нулевым результатом. На таких действиях погорело большинство хотя бы раз в своей карьере спекулянта. И если первый депозит был не очень большим, то можно практически без последствий извлечь для себя урок. Здесь важно понимать, что рынок – это не рулетка, нужно быть внимательным, терпеливым и спокойно ждать свою прибыль. Даже если удаётся неделю получать прибыль с коротких ценовых рывков, всё равно рано или поздно наступит момент, когда придётся открывать новые ордера и получать новые убытки.

И всего выше сказанного можно сделать простой вывод – кредитное плечо является не только большим преимуществом рынка форекс, но также таит в себе большую опасность именно с психологической точки зрения. В связи с этим всем новичкам рекомендуется принудительно изменять доступное по умолчанию у брокера кредитное плечо, чтобы избежать описанных ситуаций. В дальнейшем можно вернуть обычные 1:100-1:500, но в начале пути лучше использовать не более 1:10-1:20. Это даст возможность торговать в спокойном режиме, ведь для потери депозита с таким кредитным плечом должно просто катастрофически не везти на очень продолжительном периоде времени. Именно не везти, так как ошибаться всегда просто невозможно, не бывает такого, чтобы у трейдера шёл только минус.

Брокеры, дающие высокие бонусы:
КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ КРЕДИТНЫМ ПЛЕЧОМ НА РЫНКЕ ФОРЕКС