КАК ВЫБИРАТЬ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Кредитное плечо — что это?

Принцип действия кредитного плеча на примере деятельности трейдера

  1. Открытие счета с плечом 1/100.
  2. Пополнение счета на 10000 долларов.
  3. Открытие сделки объемом 1лот по валютной паре евро – доллар.
  • Один лот соответствует 100000 единиц базовой валюты или 100000 долларов, в данной ситуации евро.
  • Опираясь на реальные котировки 100000 долларов должны обойтись трейдеру в 135000 долларов.
  • Благодаря кредитному плечу, трейдеру обходится приобретений 100000 долларов за 1350 долларов, все остальные средства предоставляются в кредит, и они участвуют в сделке, в случае просадки ордера.
  • Для того, чтобы избежать потерь, в данной ситуации трейдеру не рекомендуется задействовать в работе больше 10-15 процентов от размера депозита, что соответствует 1350 долларов.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Существует несколько видов предоставляемых брокером кредитных плеч:

  • 1/1;
  • 1/10;
  • 1/20;
  • 1/50;
  • 1/100;
  • 1/500;
  • 1/1000.

Какое кредитное плечо выбрать?

При выборе кредитного плеча, стоит учитывать:

  • если работать с маленькими размерами кредитного плеча, то много не заработаешь.
  • если применять большие его величины, то торговля будет являться рискованной. Небольшое движение котировок цены торгового инструмента может принести как достойную прибыль, так и огромные убытки.

Поэтому, при выборе кредитного плеча необходимо руководствоваться несколькими правилами:

На каждый вид торгового счета приемлем свой размер плеча

  • На центовом счету стоит выбрать максимальный его размер;
  • На долларовых счетах выбирается среднее его значении;
  • На торговых счетах с большим размером депозита, обычно выбирают минимальное плечо. Здесь прибыль будет регулироваться объемом сделки. А трейдер в данной ситуации надежно защищенный от сильных колебаний курсов;
  • У разных брокеров пользование кредитными средствами может быть на разных условиях, обязательно оговоренных в специальном договоре оферты.

Как плечо влияет на результаты?

После открытия сделки, находясь в рынке, при движении котировок цены в любую сторону, трейдер может получить как прибыль, так и убытки.

Для расчета прибыли сделки необходимо владеть информацией:

Рейтинг брокеров FOREX:
  1. Один лот в форексе соответствует сто тысяч единиц валюты, расположенной на первом месте в наименовании валютной пары. Эта валюта в конкретном торговом инструменте носит название базовой валюты.
  2. При торговле меньшими лотами, расчет производится исходя из описания лотности. При объеме сделки 0,1, в расчете участвуют десять тысяч единиц базовой валюты, при объеме 0,01 – всего тысяча.
  3. Стоимость одного пункта рассчитывается произведением объема сделки на шаговое значение котировки.
  4. Для того, чтобы рассчитать общую стоимость прибыли или убытка, необходимо произвести умножение стоимости одного пункта на пройденной количество пунктов, ценовым графиком торгового актива.

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

Правила рисков на финансовых рынках подчиняются нескольким аксиомам:

  1. Выбор размера кредитного плеча совершенно не влияет на риски в торговле.
  2. Чем больше величина плеча, тем меньше средств от депозита торгового счета используется в залоговой стоимости при открытии сделки.
  3. При совершении большого числа сделок одновременно на разных торговых активах, рекомендуется использовать большое кредитное плечо. В результате этого залоговая сумма маленькая и предоставлена практически вся сумма депозита в распоряжение трейдера для задействования ее в сделках.
  4. Также рекомендован большой размер плеча в случае, если трейдер работает по стратегии, предполагающий достаточно большие просадки.
  5. Трейдерам, работающим с большими размерами депозитов, и, предпочитающим, удерживать в работе не больше одной – двух сделок, при этом их торговая система не предусматривает больших просадок в работе, рекомендованы торговые счета с маленьким размером кредитного плеча.

Кредитное плечо и залог (маржа)

Для того, чтобы открыть позицию и удерживать ее на рынке, брокер для собственной безопасности, требует внесения определенного размера залоговой стоимости, которая автоматически бронируется с депозита трейдера при открытии сделки и рассчитывается брокером самостоятельно.

Залоговая стоимость носит название «маржа» и отображается в случае открытия сделки в специальном окне торгового терминала «торговля» вместе с другими показателями и расчетами сделки.

10

Маржа необходима для перекрытия убытков в случае, если развитие рыночного сценария происходит не по предполагаемому трейдером варианту.
К примеру, при стоимости одного лота десять тысяч долларов, при кредитном плече 1/100, необходимо при оформлении сделки внести залоговую стоимость в сто долларов. Величина второй цифры кредитного плеча является размером залога при оперировании одним лотом торгового актива.

1

Надежные Форекс платформы:

Принципы осуществления маржинальной торговли

Маржинальная торговля предполагает торговлю на заемные средства.

1

Для успешной маржинальной торговли необходимо выполнять следующие требования:

  1. Создать свою собственную торговую систему.
  2. Протестировать ее на демонстрационном счете до получения стабильных результатов. Опытные трейдеры рекомендуют, что сто успешных сделок говорят о достойности стратегии.
  3. На основании этой стратегии, в соответствии с статистическими данными, необходимо рассчитать размеры потенциальных убытков в случае, если развитие сценария произойдет в непредсказуемом направлении. Все расчеты проводятся не в валюте депозита, а в пунктах.
  4. На основании количества пунктов и размера депозита произвести расчет стоп лосса в размере депозита таким образом, чтобы потенциальный убыток соответствовал не больше пяти процентов от всей суммы депозита торгового счета.
  5. Рассчитать, в соответствии с уже оформленным кредитным плечом, наиболее эффективный объем сделки.

Инвестирование в безопасное кредитное плечо на форекс

Для того, чтобы инвестировать собственные средство безопасно необходимо:

Что такое кредитное плечо на Форексе и как правильно его выбирать

Начиная осваивать работу на Форекс, многие трейдеры вынуждены впитывать в себя терминологию финансовых рынков и осваивать азы их функционирования. На этом этапе пропуск важных базовых знаний может привести к неудаче всего начинания и прибыльная современная профессия так и не покориться новичку. Одним из таких важных ключевых явлений на Forex выступает понимание того, что такое кредитное плечо на Форексе и, самое главное, как его использовать с умом.

Схема работы кредитования

Обычно новичкам сразу говорят, что кредитное плечо Forex дает хороший шанс использовать для торговли операции со значительно большим размером денежных средств, чем есть на депозите, но как это работает на Форекс? Суть данного явления заключается в том, что брокер, фактически, выдает каждому трейдеру кредит, предоставляя свои деньги ему в заем. Получив эти средства, можно покупать или продавать гораздо больший объем валюты, чем с помощью собственного торгового капитала.

Тут резонно возникает вопрос, а зачем вообще трейдеру брать взаймы? Почему нельзя торговать только собственными деньгами, не используя чужие средства? Этот момент обычно настораживает новичков, но переживать тут не о чем и брокер никогда не рискует настолько, чтобы потом предъявлять какие-либо претензии к начинающему валютному спекулянту.

Для чего нужно кредитное плечо

После совершения торговой операции трейдер за каждый пункт в изменении цены, может получить прибыль или потерять часть своих средств. Под одним пунктом (пипсом) подразумевают изменение котировки валют на одну десятитысячную ее часть. Естественно, это очень и очень скромное изменение и чтобы заработать в таких условиях приходится оперировать значительными суммами. При торговле со стандартным лотом Forex, который равен 100 тыс.$, на популярных валютных парах, изменение котировок на 1 пункт составляет 10$, а это уже более или менее ощутимая прибыль, за которую можно побороться.

Осуществляя операцию со стандартным лотом, трейдер приобретает или продает 100 тыс. единиц валюты. Именно поэтому для основных валютных пар колебание цены на один пункт равно 100000 умноженные на 0,001 и дает в итоге 10 единиц валюты к прибыли или к убыткам. У большинства трейдеров, особенно у начинающих, нет такой большой суммы в 100 тыс. $ для того чтобы вступить в торговлю и купить всего-навсего один стандартный лот. До недавнего времени это было самое большое препятствие, которое не позволяло большинству людей начать зарабатывать на изменении котировок.

Эволюция брокерских услуг

Но со временем ситуация и изменилась и компании, предоставляющие брокерские услуги, создали идеальные торговые условия для всех желающих. Вот с тех пор и необходимо знание того, что такое кредитное плечо на Форексе. Чтобы лучше понимать суть процесса, нужно рассмотреть конкретные значения. К примеру, при кредитном плече 1:100 трейдер работает со стандартным для Форекс лотом в 100 тыс.$, имея у себя на счету лишь 1 тыс.$. Оставшиеся 99 тыс.$ для работы одалживает брокер. При таком способе торговли трейдер все равно потеряет или получит свои 10$ за пункт, но при этом ему достаточно иметь стартовый капитал только в одну тысячу долларов.

После закрытия позиции прибыль или убыток будет зачислен на депозит, а одолженные деньги возвращаются к брокеру. Естественно, возможные убытки всегда вычитаются только из средств трейдера, а в случае опасного приближения к зоне риска, когда возможные потери способны превысить размер торгового депозита торгующего, брокер просто закроет такую позицию и вернет свои деньги. Таким образом, оперируя в каждой сделке огромными суммами денежных средств, трейдер всегда несет ответственность только в пределах своего депозита и не может по итогам закрытия неудачной сделки остаться должным брокеру.

Опасность при работе с кредитным плечом

Итак, теперь трейдер знает, что, используя кредитное плечо Форекс в 100 к 1, ему нужно всего 1000 своих долларов, чтобы открыть торговую операцию на 100 тыс.$! По аналогии, используя 1000 к 1, для торговли на Forex понадобится только 100$. Такой подход позволяет извлекать значительную прибыль из практически незаметных колебаний в одну десятитысячную. Но с другой стороны, применение кредитного плеча может значительно увеличить и убытки. Самая главная опасность для начинающего трейдера заключается в игнорировании просчета допустимых рисков.

Без грамотного управления капиталом, использование непомерного кредитного плеча может быстро сократить капитал до «0» в результате одной двух торговых операций. Работая со стандартным лотом и одной тысячей долларов на депозите, утрата 50 пипсов сократит счет в половину и трейдеру нельзя забывать об этом.

Большие убытки не уничтожат депозит, если совместить применение кредитного плеча с управлением, имеющимся в распоряжении капиталом, так как обычно работа на Форекс с кредитным плечом допускает риск при каждой торговой операции в объеме, не превышающим 2% от общего размера счета. Таким образом, даже серия сделанных подряд неудачных сделок не сможет опустошить депозит трейдера.

Как рассчитать допустимые потери

Что же подразумевается под риском в два процента и как его рассчитать под конкретные торговые условия. Тут лучше вновь рассмотреть конкретный пример. Если у трейдера на счету 20 тыс. $ и он открывает торговую сделку, у которой страховочный стоп-лосс составляет 30 пунктов. Уровень максимально допустимого риска в данной торговой операции составит 400$., так как 2% от 20 тыс. равно 400.

Зная, что один пункт у стандартного объема лота стоит 10$, можно видеть, что допустимые 30 пунктов убытка, после превышения которых сработает стоп-лосс, дают точную цифру возможного риска в этой сделке. Считается это весьма просто – 30 пипсов множатся на 10$ и получается, что величина убытка здесь равна 300$, что меньше, чем максимально допустимые 400$, а значит – при таких условиях можно смело открывать торговый ордер.

Настоящие значения кредитного плеча

Зная определение того, что такое кредитное плечо Форекс, необходимо понимать, как его можно рассчитать настоящим образом для любых торговых условий. Узнать это довольно просто. Необходимо общий объем открытой торговой сделки разделить на цифру депозита. Например, трейдер приобретает обычный лот с фиксированной величиной в 100 тыс.$ и при этом на его счету имеется такая же сумма денег. Значит, в данном случае соотношение объема лота к сумме депозита составит 1:1 и, фактически, работающий на Forex человек не нуждается в получении дополнительных кредитных средств. Если же у трейдера лишь 10 тыс.$ , то настоящее кредитное плечо Forex должно быть равно 100 000:10000=10:1.

Как выбирать торговые условия ДЦ

Выбирая брокера по вкусу, трейдер должен обязательно обратить внимание на возможные уровни кредитного плеча и на его максимальное значение, которое покажет максимально возможную величину кредита, которую ДЦ может предложить своим клиентам в торговле. Поэтому, увидев у понравившейся компании 500:1 или 100:1, нужно понимать, что такое кредитное плечо поможет ему делать на Форексе.

Этот момент может сыграть ключевое значение при определенных торговых условиях и применяющейся стратегии. К примеру, маленький депозит и работа на внутридневных графиках изначально предполагает работу с большим кредитным плечом, иначе потенциальная прибыль не перекроет возможных убытков, а сама работа на Forex будет нерациональна.

Используя эти знания, будет легче определить, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. Вообще, начинающим трейдерам крайне не рекомендуется использовать на начальных этапах освоения валютных рынков высокие значения кредитного плеча. Оптимально использовать соотношения, не превышающие значения 100:1.

Итак, теперь трейдер знает, что такое кредитное плечо на Форексе, дающее хорошую возможность применять в торговле деньги выбранного дилингового центра для размещения позиций с большими объемами. Но нельзя забывать, что работа с кредитным плечом можно легко увеличить потенциальный доход, но при этом также растут и возможные убытки. И самое главное, осуществляя торговлю, не следует забывать про элементарные правила риск-менеджмента, иначе высокие значения кредитного плеча и необдуманно выбранный объем торговли легко опустошат депозит трейдера.

Кредитное плечо на форексе, что это?

Приветствую, сразу прошу меня простить, я прекрасно помню, что обещал написать обзор по фондовому рынку, но звезды все никак не складываются, тема очень объёмная. А сегодня наткнулся на свои записи по основам трейдинга и решил сформировать из них отдельную статью по довольно распространенному вопросу: «Что такое кредитное плечо?». Тема актуальна, в том числе и для фондового рынка.

Термин кредитное плечо я считаю базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует вообще начинать торговать на форексе. Понимание работы кредитного плеча не будет лишним и для инвесторов, работающих с финансовыми рынками, например, может пригодится при анализе работы конкретного управляющего ДУ. Поэтому в этой статье, я решил подробно разобрать как работает кредитное плечо на Форексе и на фондовом рынке с примерами. Надеюсь, что после прочтения статьи, новички тоже будут знать, какое кредитное плечо выбрать для торговли. Если вы еще не открыли торговый счет, то рекомендую это сделать у Aforex, т.к. лично торгую через этого брокера.

Что же такое кредитное плечо? Говоря простым языком, кредитное плечо — это инструмент позволяющий торговать при помощи привлеченного капитала, т.е. позволяющий вести маржинальную торговлю. Давайте разберемся с этим термином.

Что такое маржинальная торговля?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс — не исключение. Правда, здесь процедура получения доступа к заемным средствам немного отличается от классического кредитования.

Фактически, когда трейдер хочет торговать суммой, превышающей его собственные средства, у него есть возможность в этот же момент взять кредит в пределах определенной суммы. Выходит, что как только трейдер решился на сделку с участием кредитных денег, он сразу же может ее совершить, без участия в банковской бюрократии и томительного ожидания положительного решения о выдаче кредита. Это очень удобно.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Какое кредитное плечо выбрать?

Хочу обратить ваше внимание на то, что у разных брокеров механизм пользования кредитными возможностями разный. К примеру, брокеры рынка акций, работающие с площадками: РТС, ММВБ, NYCE, CME и т.п. позволяют воспользоваться классическим вариантом займа с кредитным плечом 1:2. Такой вариант дает возможность клиенту брокера удвоить капитал одним кликом, он должен будет лишь указать размер сделки в пределах лимита.

Брокеры Форекс, в действительности, реальный кредит не выдают, тем не менее, понятие кредитное плечо на forex существует. Все дело в том, что брокер на валютном рынке создает «эффект кредитного плеча», базирующийся на залоговом принципе. Согласно этому принципу, сумма, которая в действительности требуется для совершения сделки, будет рассчитываться исходя из кредитного плеча. К примеру, для того, чтобы открыть сделку на $ 100 000, трейдер может иметь на своем счету лишь $ 1000. Залоговый принцип позволяет работать на Форекс с плечом с самыми различными плечами (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Принципы осуществления маржинальной торговли

Рассмотрим, как кредитное плечо используется в торговле на фондовом рынке. Большая часть инвесторов могут работать с плечом до 1:2 (иногда до 1:4). Т.е. имея на счету 100 000 руб. инвестор может купить акции, стоимостью до 200 000 руб.

При этом, пользуясь кредитом, инвестор рискует гораздо сильнее. Ведь купив акций на 100 000 руб. со своего счета, даже при снижении их стоимости инвестор останется их владельцем и будет, как говорят трейдеры держать позицию «на свои». Но как только он потратит на их покупку 200 000 руб. его прибыли и убытки тоже удвоятся. Таким образом, если просадка акций достигнет 50%, то счет инвестора обнулится, а брокер в автоматическом режиме заберет кредит. Кроме того, брокер возьмет комиссию за пользование займом. Она колеблется в пределах ставки рефинансирования (у моего брокера ВТБ24 14%).

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Инвестирование в Форекс происходит по-другому: брокер не выдает займов, но смысл процессов остается таким же, поскольку он создает «эффект кредитного плеча». Почему же брокер не может просто выдавать займы своим клиентам? Допустим, счета всех клиентов брокера совокупно превысят $ 1 000 000, сколько же у него должно быть денег для того, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста? Да, все верно — $ 100 000 000. Думаю, дальше объяснять не нужно.

Для того чтобы окончательно понять как работает кредитное плечо на валютном рынке разберем пример. У трейдера на счету $ 10 000. Решил он, к примеру, приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу эту операцию совершить довольно просто, потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с плечом т.е . $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов. Остальные средства могут служить подушкой безопасности от стоп-аута. Кстати, что такое стоп-аут и маржин-кол я обязательно расскажу в следующей статье рубрики Forex.

Инвестировать в безопасное кредитное плечо на форекс

Надеюсь, в этой статье я доступно ответил на вопросы, которые часто задают новички, вроде: «Кредитное плечо, что это?». Напоследок позволю себе дать вам совет, на случай если вы только начинаете торговать и задумываетесь над тем, какое кредитное плечо Форекс выбрать. Не торгуйте суммой, превышающей 10-15% от максимально возможного объема сделки. К примеру, если на счету $ 10 000, то приобретая 1 лот EUR/USD при котировке 1,3500, вы задействуете всего $ 1350, что вписывается в 10-15% от максимально возможного вложения. Ну а в идеале, вообще использовать кредитное плечо 1:1, правда, в этом случае депозит должен измеряться десятками тысяч долларов. Но в этом случае, не страшны никакие просадки, только глобальные финансовые события, вроде дефолтов.

Брокеры, дающие высокие бонусы:
КАК ВЫБИРАТЬ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО НА ФОРЕКС ЧТО ЭТО