КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС ЧТО ЭТО И КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Кредитное плечо Форекс: что это и как пользоваться?

Критерии выбора брокера могут быть разными: опыт работы на рынке, минимальный взнос, отчисления, наличие круглосуточной консультации. Новички стараются усвоить как можно больше теоретической информации перед открытием реального счета. Часто можно услышать вопрос относительно кредитного плеча Форекс. Что это такое и как им пользоваться?

Понятие кредитного плеча на Форекс-рынке

Кредитное «плечо» – это денежные средства, которые брокер выделяет клиенту для увеличения объемов совершения сделок, исходя из реального депозита рыночного игрока. По сути – это отношение собственных средств трейдера к заемному капиталу. Например, кредитное «плечо» 1:20 означает, что брокерская фирма в 20 раз увеличивает средства на счету у трейдера, позволяя, тем самым открывать сделки, объем которых превосходит вложение в 20 раз.

Рассмотрим простой пример, в котором фигурирует кредитное плечо Форекс. Что это такое в теории уже понятно. Перейдем к практике. У Степана на счету брокерской фирмы «Х» 4000 долларов США. Трейдер решает совершать торговые операции, используя один целый лот EUR/USD. Если кредитное «плечо» равняется 1:100, то Степан использует в торговле 100000 долларов США. Залог рыночного игрока в данном случае составляет 1000 долларов США, остальные 99000 долл. – выделяет брокер. Таким образом, ровно 1/100 необходимой суммы списывается со счета Степана. В этом заключается суть кредитного плеча 1:100. Степан, конечно, может зайти лотом с максимальным объемом в 400000 долларов (залог составит 4 тыс. долл.), но с целью сохранения капитала не станет этого делать.

Размеры кредитного плеча и его влияние на торговый результат

Каждый брокер индивидуален и предоставляет свое кредитное плечо Форекс. Что это значит и как этим пользоваться, думаю, понятно. Предложения большинства контор и дилинговых центров предусматривают открытие счета с небольшим вложением и «плечом» 1:100, 1:500. С увеличением депозита, как правило, размер «плеча» уменьшается. Для значительных сумм трудно найти рычаг 1:100. Максимальным вариантом будет открытие счета с «плечом» 1:20. Малым объемом легче управлять.

Предложение самого крупного брокера России – компании «Альпари» позволяет открыть счет с «плечом» 1:1000. Имея всего 10 долларов, можно выставлять ордера, объем которых составит 10000 долл. На Опен форекс также есть похожие условия.

Многие новички задаются вопросом: как рычаг («плечо») влияет на результат, полученный от торговли? Рассмотрим примеры с использованием/без рычага.

Рейтинг брокеров FOREX:

Пример №1. Трейдер открыл счет в размере 2000 долларов и решил купить валютный контракт «Х», цена которого 200 долларов. Кредитное «плечо» отсутствует. На всю сумму можно приобрести 10 контрактов. Больше десяти купить не получится ввиду ограничений по депозиту. Но что делать, если вы уверены в прибыли сделки? Как увеличить профит?

Пример №2. На счету трейдера 2 тыс. долл. Брокер предоставляет рычаг 1:100. Объем сделки автоматически увеличивается в 100 раз. Соответственно, если сумма контракта останется прежней (200 долл.), то рыночный игрок может приобрести 1000 шт. контрактов и получить доходность в 100 раз больше.

Потери, исходя из примеров, если курс валютного контракта опустится на 2 долл., а не вырастет (как нужно трейдеру) составят: пример №1 – 20 долларов, на счету останется 1980 USD; пример №2 – поскольку у трейдера 1000 контрактов, то потери составят 2 тыс. долл., собственно игрок лишится всего депозита. Также читайте про форекс индикаторы без перерисовки на нашем сайте.

Ограничение рисков при работе с кредитным плечом

Как пользоваться и что такое кредитное плечо Форекс понятно всем. Мы видим, что неумение прогнозировать колебания курсов может привести к полной потере капитала. Как это предотвратить? Существует два «золотых» правила: не входить максимальным объемом на рынок и выставлять «stop loss». Если взять пример, то рекомендуемый уровень закрытия сделки – 199 долларов за контракт. Таким образом, можно сохранить половину депозита.

Что такое кредитное плечо и как торговать с ним на Форекс?

Кредитное плечо — это отношение заемного капитала к собственным средствам трейдера. Разные брокеры предоставляют кредитные плечи различной величины. Размер плеча может зависеть от рынка, который трейдер выбрал для работы. Например, на валютном рынке Forex можно встретить плечо 1:2000, а у одного из брокеров Юго-Восточной Азии для данного рынка кредитное плечо вообще ничем не ограничено. В отличие от Forex, на фондовом рынке крайне редко можно встретить брокера, предоставляющего плечо выше 1:20.

Кредитное плечо и валютный рынок Forex

Кредитное плечо получило большую популярность именно на валютном рынке Forex. Дело в том, что Форекс менее волатилен в сравнении с другими рынками, и чтобы более эффективно использовать вложенные средства, необходимо задействовать плечо. Например, валютная пара EUR/USD за май месяц прошла всего 1,1%, т. е. максимальная прибыль, которую можно было заработать без кредитного плеча (1:1), составила бы 1,1% от вложенных средств. На фондовом рынке акция всем известной компании Tesla за этот же период времени принесла бы прибыль в размере 14%. Так что если на рынке Forex не использовать кредитное плечо, то он будет значительно уступать фондовому рынку и станет неинтересен трейдерам.

Надежные Форекс платформы:

Условие получения кредитного плеча

Чтобы брокер предоставил кредитное плечо, трейдеру необходимо внести на депозит денежные средства, которые в последующем будут являться залогом (по другому эта сумма средств называется маржинальным обеспечением). У каждого брокера есть свой размер минимального депозита, который в большинстве случаев равен 10 USD. Есть брокеры, которые даже не требуют наличия минимального депозита для начала торговли — они предоставляют трейдеру так называемый «Welcome Bonus», который в дальнейшем и выступает маржинальным обеспечением.

Какие издержки возникают при использовании плеча

Торгуя на рынке через брокера, трейдер всегда уплачивает комиссию за открытие сделки. Зачастую она закладывается в спред, а если сделка остается открытой более чем одну торговую сессию, то дополнительно взимается своп — плата за перенос позиции на следующие сутки. Без плеча у трейдера будут минимальные расходы на совершение сделки, но если он будет его задействовать, его расходы вырастут в несколько раз.

Например, при плече 1:1 и депозите в 1 000 USD трейдер решил открыть сделку по валютной паре USD/JPY. В данном случае максимально возможный объем ордера составит 0,01 лот, спред по этой валютной паре равен 1.9 пунктов, в денежном выражении он составит 0,17 USD. Если на этом же депозите увеличить плечо до 1:100 и открыть аналогичную позицию, ее объем можно будет повысить до 1,0 лота, при этом размер спреда в денежном выражении вырастет до 17,48 USD. Таким образом использование плеча увеличивает издержки трейдера при торговле.

Преимущества кредитного плеча

Популярность кредитного плеча на Форекс связана с тем, что при прочих равных условиях на валютном рынке за один и тот же период времени можно заработать меньшую сумму денег, чем на фондовой бирже. Чтобы повысить отдачу от вложенные средства, необходим кредитный рычаг. Например, открытая в начале мая по валютной паре EUR/USD позиция на продажу к концу месяца принесла бы прибыль в размере 1,1% от вложенных средств. На фондовом рынке продажа акции компании Tesla дала бы прибыль в размере 14,0%. Поэтому если на рынке Forex не использовать плечо, он потеряет привлекательность в глазах трейдеров.

Риски при использовании кредитного плеча

К сожалению, не всегда открытые сделки приводят к прибыли, поэтому необходимо учитывать, что при использовании плеча сделка в случае неудачи принесет многократно увеличенный убыток. Например, по валютной паре EUR/USD при депозите в 1 200 USD трейдер без использования плеча открыл позицию на покупку объемом 0,01 по цене 1,1200. Стоимость пункта в данной ситуации равна 0,10 USD. Через какое-то время котировки пары упали до 1,1190, и если закрыть позицию по данной цене, убыток составит 1 USD.

Используя плечо 1:100, эту же сделку можно будет открыть объемом 1 лот, и при достижении ценой уровня 1,1190 убыток уже составит 100 USD. Таким образом, размер прибыли и убытка неразрывно связаны с величиной кредитного плеча, которое задействуется в сделке, и чем оно больше, тем выше будут эти цифры.

Видеозапись «Что такое кредитное плечо и как с ним безопасно торговать»

Дополнительно можете посмотреть мой вебинар «Что такое кредитное плечо и как с ним безопасно торговать» на YouTube канале RoboForex.

Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих

Кредитное плечо — это своего рода предоставляемый брокером беспроцентный кредит. Он может быть использован трейдером для увеличения объема позиции или для уменьшения маржи (залога брокера по открываемой сделке). Что такое кредитное плечо Форекс и как оно работает, как рассчитать и выбрать оптимальное плечо, его преимущества и недостатки с практическими примерами торговли на Форекс с кредитным плечом — все это вы прочтете в этом обзоре.

В этой статье мы разберем:

  • Что такое кредитное плечо ? Определение кредитного плеча и смысл
  • Что такое кредитное плечо на Форекс?
  • Как работает кредитное плечо на форекс?
  • Левередж Продукты (рассчитываем плечо и залог по разным активам)
  • Коэффициент финансового левериджа: что это?
  • Примеры использования различного кредитного плеча в торговле
  • Какое для трейдинга лучшее кредитное плечо
  • FAQs по кредитному плечу
  • Вывод

Будет очень полезно и интересно!

Что такое кредитное плечо ? Определение кредитного плеча и смысл

Представьте себе, что вы живете в небольшом городке и занимаетесь перепродажей яблок, которые покупаете в большом городе на оптовом рынке. Вполне логично, что у вас есть определенная наценка за предоставление услуги перемещения яблок с оптового рынка в свой родной город. И чем больше вы сможете купить яблок на рынке, тем больше заработаете на наценке (при условии, что все яблоки будут раскуплены). Но у вас в кармане ограниченная сумма денег, тогда как вы понимаете, что даже в 5 раз больший объем яблок можно будет реализовать у себя дома. И тогда вы идете в банк за кредитом.

Кредитное плечо простыми словами — это аналог банковского кредита, предоставляемый брокером. С его помощью, имея относительно небольшую сумму на счету, можно покупать в несколько раз больше валюты или акций и получать, соответственно, в несколько раз больший доход.

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Но от банковского кредита плечо отличает один существенный момент: трейдер может использовать кредитное плечо на Форексе в любое время бесплатно — кредит предоставляется брокером без начисления процентов.

Кредитное плечо на форекс — это финансовый рычаг, финансовый леверидж:

  • Инструмент, позволяющий трейдеру открывать сделки в несколько раз большим объемом, чем имеющееся у него на депозите фактическое количество денег.
  • Инструмент маржинальной торговли, представляющий собой заемные средства для увеличения объема сделки и соответственно прибыли при недостаточности размера собственного капитала.
  • Отношение депозита к объему открываемой трейдером сделки.

Максимальное кредитное плечо на Forex указывается в торговых условиях к каждому счету. Например, для одного счета максимальным может быть значение 1:200, для другого — 1:1000.

Пример кредитного плеча:

  1. Кредитное плечо 1 к 1 означает, что трейдер торгует исключительно на свои собственные средства, отношение депозита к объему открываемой сделки 1:1. То есть, имея 100$, трейдер сможет открыть сделку максимум на сумму $100.
  2. Кредитное плечо 1 к 1000 означает, что трейдер может открыть сделку в 1000 раз большим объемом, чем есть у него денег. То есть, имея 100$, трейдер может открыть сделку объемом 100*1000 = 100 000$.

Какое кредитное плечо само безопасное? Минимально допустимое — 1:1 (без кредитного плеча). Верхней границы в теории нет, поэтому на Форексе можно встретить плечи до 1:3000, хотя финансовые регуляторы настоятельно рекомендуют брокерам понижать максимальный порог для ограничения трейдерских рисков. Не рекомендовано использовать кредитное плечо выше чем 1 к 100, а новичкам стоит остановить свой выбор на максимальном кредитном плече 1 к 10.

Кредитное плечо vs. Маржа (залог) — разница и взаимосвязь

Еще одно определение кредитного плеча на Форекс — это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции. Например, что такое кредитное плечо 1:100 в данном случае: на открытие сделки на 1000 единиц базовой валюты трейдеру понадобится в 100 раз меньше денег — 10 единиц базовой валюты.

Эта сумма называется маржой, которая блокируется брокером, пока открытая сделка не будет закрыта. Маржа — это гарантийный залог, который должен быть у трейдера для того, чтобы он мог вести торговлю на Форекс с кредитным плечом.

Общая формула расчета маржи:

Маржа (залог) = объем позиции (размер контракта, лота)/кредитное плечо

Например, при плече 1:2 для открытия позиции на сумму 100$ сумма залога составит 100/2 = 50$.

В качестве примера возьму валютную пару EUR/USD с открытым ордером с плечом 1 к 1:

Всего капитал — это сумма денежных средств на счете трейдера, которая равна балансу (сумме депозита на момент открытия сделки) + прибыль/убыток по всем открытым сделкам. То есть та сумма, которая будет на счету, если сделки будут закрыты. Пока сделки открыты, сумма плавающая.

Задействовано средств (маржа, залог) — деньги, которые блокируются брокером в момент открытия позиции. Это и есть та сумма, которая имеет к кредитному плечу непосредственное отношение.

Доступно для операций — остаток денежных средств в свободном распоряжении трейдера. Рассчитывается как разность между капиталом и маржой. Сумма плавающая, так как учитывает текущие прибыль/убыток по открытым позициям.

В данном примере была открыта сделка минимальным лотом 0,01, для чего понадобилось 1 127,21$. Эта сумма отражается в строке «Задействовано средств» и свободных денег у трейдера осталось чуть более 872$. Это значит, что трейдер не смог бы открыть еще одну сделку — ему бы попросту не хватило денег.

Создаем такой же демо-счет, но с кредитным плечом 1:10 и открываем уже три сделки объемом 0,01 лот. С кредитным плечом 1:10 требуется в 10 раз меньшая сумма для открытия аналогичной сделки, потому можно открыть сразу 10 ордеров объемом 0,01 лота (например, по нескольким инструментам). Или один ордер, но объемом 0,1 лот.

При плече 1:1 для открытия минимальной сделки объемом 0,01 лота минимальный депозит должен составлять чуть больше 1127,21$. С кредитным плечом 1:1000 сумма залога составила бы 1,1272$. То есть сумма собственных средств 1,13$ была бы достаточной для открытия сделки.

Еще один вывод из этого примера: Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом средств вы сможете оперировать в торговле.

Небольшое резюме. Залог — сумма, блокируемая трейдером в момент открытия сделки. Это можно представить в виде таблицы:

Кредитное плечо

Маржинальное требование (залог брокера от объема позиции)

1:1

100%

1:2

50%

1:5

20%

1:10

10%

1:100

1%

1:1000

0,1%

При кредитном плече 1:1 сумма залога соответствует объему позиции (залог брокера — 100% от суммы сделки). При кредитном плече 1:100 при том же объеме сделки брокер блокирует только 1% от объема открываемой позиции.

Торговля на форекс с кредитным плечом. Зачем нужно плечо в торговле?

Вести торговлю можно и без кредитного плеча, но есть ситуации, когда оно может значительно упростить решение задачи и/или позволит нарастить доход. Например:

  • Открытие минимально допустимого объема позиции (как правило 0,01 лота) с небольшим депозитом. С суммой 10$ (и даже 100$) по многим активам физически невозможно открыть ордер без кредитного плеча. Потому кредитное плечо для новичка — едва ли не единственный реальный шанс для начала трейдерской карьеры. Подробнее об этом вы прочтете в следующем разделе.
  • Наращивание объема позиции. Ваш депозит позволяет открыть сделку по паре EUR/USD объемом только лишь 0,01 лота, где стоимость 1 пункта составляет 10 центов (для 4-значных котировок). Вы уверены на 100%, что цена пройдет в нужном вам направлении 10 пунктов. Без кредитного плеча ваш заработок составил бы всего 10*10 = 100 центов (1$). Но вы берете кредитное плечо Forex 1:100 и открываете сделку в 100 раз большую, объемом 1 лот. И ваша прибыль с 10-ти пунктов также вырастет в 10 раз до 10$. Правда, правила риск-менеджмента запрещают открывать сделки на всю сумму депозита, но речь сейчас не об этом.
  • Увеличение количества сделок и разгон депозита. Условный пример: у вас есть 100$. При открытии сделки объемом 100$ (без кредитного плеча) брокер тут же резервирует соответствующую сумму («залог», о котором шла речь выше). Вся сумма депозита заблокирована, больше открыть сделок нельзя. Если вы используете плечо 1:10, то при сделке объемом 100$ брокер резервирует только 10$ личных средств, оставшимися 90$ можно распоряжаться по своему усмотрению. Например, открывать следующие сделки по другим активам, тем самым диверсифицируя риски.

Что такое кредитное плечо Forex? Попробуйте сами создать несколько демо-счетов с разными суммами депозита, разными плечами и открыть несколько сделок. Как это сделать:

Регистрируете Личный кабинет LiteForex (в правом верхнем углу нажимаете кнопку « Регистрация »). Это займет не более пары минут.

В Личном кабинете выбираете вкладку «Метатрейдер».

Нажимаете на кнопку «Открыть счет», выбираете кредитное плечо и после создания счета делаете его основным. Таким образом открывается и реальный, и демо-счет. Чтобы перейти с одного счета на другой, снова переходите во вкладку «Метатрейдер» и делаете основным требуемый счет.

Демо-счет предусматривает диапазон плеча от 1:1 до 1:1000. На реальных торговых счетах ( Classic и ECN ) также доступно кредитное плечо от 1:1 до 1:1000.

Как узнать кредитное плечо в МТ4 по уже открытому счету? В самом МТ4 такой возможности нет (высчитывать по уровню залога нет смысла), но такая возможность предусмотрена в Личном кабинете, через который также можно открыть счет в МТ4, после чего подвязать его в терминал, имея пароль и логин. В Личном кабинете вы и можете увидеть плечо по каждому счету и даже его изменить, вызвав меню « Метатрейдер » справа.

Как работает кредитное плечо на форекс?

Давайте разберем, как работает кредитное плечо на Форекс на примере реальной ситуации в торговой платформе LiteForex.

Предположим, вы пополнили свой счет на 100$ и хотите открыть сделку по валютной паре EUR/USD , курс которой на текущий момент составляет 1,13. Согласно торговым условиям, минимальный объем сделки — 0,01 лота. Так как 1 лот — это 100 000 базовых единиц, объем сделки 0,01 лота будет соответствовать 1000 единиц. То есть, объем сделки 0,01 лота означает, что трейдер может купить минимум 1000 евро, для чего ему понадобится 1130$. Но у трейдера на счету только 100$, и платформа попросту не даст открыть ордер.

С кредитным плечом 1:10 трейдер может распоряжаться уже 1000$, но и этого будет недостаточно. На скрине видно, что с депозитом 1000$ рынок сообщает о недостатке средств для открытия желаемой позиции.

И уже с кредитным плечом 1:20 (вполне приемлемое с точки зрения риск-менеджмента кредитное плечо для новичка) сделка минимальным объемом 0,01 лота будет открыта.

Плюсы кредитного плеча

Преимущества кредитного плеча Форекс:

  1. Позволяет вести торговлю суммами большими, чем сумма собственного капитала.
  2. Является бесплатным кредитом. Чтобы нарастить сумму депозита и открывать сделки большим объемом, можно взять кредит в банке, но придется заплатить процент. Кредитное плечо на Форекс предоставляется брокером бесплатно.
  3. Позволяет нарастить прибыль. Если объем сделки с помощью кредитного плеча увеличивается в 10 раз, то и прибыль увеличивается также в 10 раз (о чем уже говорилось выше).
  4. При одинаковых объемах сделки по одному и тому же активу депозит без кредитного плеча закроется по стоп-ауту быстрее, чем депозит с плечом.

Минусы кредитного плеча

К недостаткам использования кредитного плеча Форекс я отношу:

  1. Увеличение рисков, связанное с наращиванием суммарного объема позиций. С ростом объема сделок растет и стоимость пункта, а следовательно и увеличивается сумма потенциального убытка. Большое кредитное плечо — большой убыток.
  2. Маржин-колл/стоп-аут. Проблема, вытекающая из прошлого пункта. В паре EUR/USD при 1 лоте стоимость 1 пункта — 10$, 0,01 лоте — 10 центов. В первом случае депозит закроется по стоп-ауту гораздо быстрее.
  3. Психологический аспект. Наличие свободных денег, высвобождаемых из-под залога брокера с помощью кредитного плеча, подталкивает наращивать позиции в случае «желания отыграться» или высокой уверенности в потенциальной прибыли.

Важно! Все эти минусы кредитного плеча являются таковыми исключительно тогда, когда трейдер забывает о классических правилах риск-менеджмента и необдуманно наращивает объемы позиций, поддавшись эмоциям. Если использовать кредитное плечо брокера, не меняя объем позиции, никаких рисков оно не несет.

Левередж Продукты (рассчитываем плечо и залог по разным активам)

Думаю, в общих чертах, что из себя представляет маржа (залог) и кредитное плечо, вы разобрались. Вкратце подведу итог:

  • Кредитное плечо Форекс — это предоставляемый брокером кредит, позволяющий покупать во много раз больше активов или же уменьшать маржу, высвобождая из-под брокерского залога свои свободные деньги.
  • Маржа — это залог брокера, блокирующиеся деньги (реальные деньги на депозите) трейдера в момент открытия позиции. Рассчитывается как «Объем сделки»/«Кредитное плечо».
  • Стоп-аут — уровень, по достижению которого брокер автоматически закрывает все открытые позиции. Рассчитывается как установленный торговыми условиями процент от Уровня. Уровень в свою очередь рассчитывается как «Всего капитал» (или Средства)/«Задействовано средств» (Маржа, залог)*100.

Все это нужно для разработки системы риск-менеджмента и расчета допустимого уровня риска. Приведенная выше формула расчета маржи справедлива только для CFD на валютные пары, котирующиеся на Форекс. Для других инструментов формула иная. Так же, как и понятие кредитного плеча на бирже будет отличаться от классического брокерского кредита.

1. Валюта (прямые котировки, обратные котировки и кросс-курсы)

1.1. Прямые котировки

Прямая котировка — это котировка, где USD в дроби стоит на втором месте.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо * Цена открытия (курс)

Пример. Валютная пара EUR/USD относится к прямым котировкам. Курс 1,13 означает, что трейдеру для покупки 1 лота (100 000 евро) нужно 113 000$. Или 1130$ для минимального лота 0,01 (1000 евро). При плече 1:100 залог равен: 0,01*100 000/100*1,13, где:

  • 1000 — евро, объем покупаемой валюты (объем сделки).
  • 100 — плечо.
  • 1,13 — курс валютной пары.

Залог будет равен 11,3 долл. США — сотой части того количества денег, которые потратит трейдер на покупку 1000 евро (0,01 лот).

1.2. Обратные котировки

Обратная котировка — это та котировка, в которой USD в дроби стоит на первом месте.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо

Пример. Валютная пара USD/CAD является обратной котировкой. Так как залог считается в валютной паре в первой (базовой) валюте, то в данном случае он будет рассчитан в USD. Сделка объемом 0,01 лот означает, что на покупку канадского доллара трейдеру понадобится 1000 долл. США. При плече 1:100 залог равен: 0,01*100 000/100 = 10 долл. США.

1.3. Кросс-курс

Кросс-курс — это валютная пара, в которой нет валюты USD. Но залог здесь также считается в той валюте, которая первая в дроби.

Залог (маржа) = Объем сделки * Размер контракта/Кредитное плечо * Цена первой валюты к USD

Пример. Валютная пара GBP/CAD — кросс-курс. Лот 0,01 означает, что трейдер покупает за канадский доллар 1000 британских фунтов. Но так как основной валютой трейдера является доллар США, то в графе «Задействовано средств» сумма будет отражена в USD.

При плече 1:200 залог равен: 0,01*100 000/200*1,2639 = 6,3195, где:

  • 1000 — минимальный лот (0,01).
  • 200 — кредитное плечо.
  • 1,2639 — курс валютной пары GBP/USD (небольшое отклонение со скрином по причине плавающего курса).

Этот результат вы и видите на скрине.

2. ETFs

В расчете залога и во влиянии на объемы сделки кредитного плеча на биржевом и внебиржевом рынках есть принципиальная разница.

2.1. Биржевые индексы

ETF — индексный фонд, паи которого обращаются на бирже и в основе которого лежит структурированный портфель активов. Покупая акции ETF фонда, трейдер фактически инвестирует в консолидированный инвестиционный портфель, который может иметь как диверсифицированную структуру, так и состоять из инструментов определенного сегмента. ETF с левериджем позволяет увеличивать доходность акций фонда на размер кредитного плеча. Например, простой ETF на индекс NASDAQ при росте индекса на 1% также даст прирост доходности на 1%. ETF с левериджем при росте индекса на 1% дает прирост доходности на 2-3%. Такие ETF также называют маржинальными.

2.2 Индексы на Форекс

Зарабатывать на индексах можно и с помощью Форекс-брокеров. Их преимущество в том, что здесь меньший входной порог и меньше «биржевой бюрократии», сделки открываются в пару кликов.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена / размер тика * цена тика * процент маржи / 100

Все данные для расчета берем со спецификации контракта, который можно найти в описании инструментов на сайте LiteForex и в МТ4, где информация более полная. В МТ4 найти спецификацию можно следующим образом:

  • Вид/Символы. Выбрать инструмент, по которому будет анализироваться спецификация. Например, индекс FTSE. По умолчанию в Обзоре рынка отображаются только основные валютные пары, для чего и нужно это добавление.
  • Вид/Обзор рынка. Находите в списке FTSE, щелкаете на нем правой кнопкой мыши и выбираете пункт «Спецификация».

Объем сделки — это тот объем в лотах, который вы собираетесь покупать. Размер контракта, цена тика, размер тика, процент маржи, валюта маржи — все это берем из спецификации.

Залог (маржа) = 1*1*6111,7/0,1*0,01*1/100 = 6,1117, где:

  • 1 — объем сделки. Соответствует 1 лоту, меньше установить невозможно технически.
  • 1 — размер контракта, данные со спецификации.
  • 6111,7 — стоимость контракта.
  • 0,1 — размер тика.
  • 0,01 — цена тика. Обратите внимание, что на скрине МТ4 в этой графе стоит «0». Это недоработка самой платформы, которая именно по данному контракту округлила значение в меньшую сторону.
  • 1 — процент маржи. По сути это и есть аналог кредитного плеча.

Так как валюта маржи — GBP, а депозит в долларе, выполняем курсовую корректировку: 6,1117*1,2639 = 7,73. Это и есть сумма залога по индексу в USD.

Важно! Обратите внимание, что в торговле индексами на Форекс размер кредитного плеча значения не имеет, так как не принимает участие в формуле расчета маржи. Здесь роль играет так называемый процент маржи, устанавливаемый брокером по каждому индексу по своему усмотрению (зависит от поставщика ликвидности). Именно на этот коэффициент корректируется сумма сделки.

Процент маржи в данном случае можно назвать аналогом кредитного плеча. Это тот процент, который берется от маржи, если допустить, что кредитного плеча нет вовсе. Например, процент маржи 10% соответствует плечу 1:10, процент маржи 1% — плечу 1:100. Подробнее, как он работает, вы увидите ниже на примерах отдельных активов.

3. CFDs

CFD — контракт на разницу цен, основной инструмент, торговля которым ведется на Форекс (хотя он также популярен и на биржевых рынках). Торговля CFD продуктами не требует реального обмена акциями, металлами или другими товарными активами, например, реальными баррелями нефти. По окончанию срока действия сделки происходит сравнение текущей и действующей на момент заключения договора цены, между покупателем и продавцом производится взаиморасчет.

Еще одно преимущество CFD на Форексе — крупные кредитные плечи, что позволяет наращивать объемы сделок порой в 100, а то и 1000 раз. Правда, это относится к CFD на валютные пары. В CFD на нефть и акции кредитное плечо работает иначе.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Здесь все данные также берем из спецификации. Обратите внимание на то, что в спецификации нефти нужно уточнить тип вычисления залога. Он зависит от поставщика ликвидности и может рассчитываться по формуле индексов, приведенной в предыдущем разделе.

Залог = 0,1*10*43,3*10/100 = 4,33, где

  • 0,1 — минимально возможный объем сделки.
  • 10 — размер контракта из спецификации.
  • 43,3 — цена.
  • 10 — процент маржи из спецификации.

Кредитное плечо торгового счета здесь также не играет роли. Но фактически кредитный рычаг составляет 1 к 10, чего вы не сможете получить ни на одной бирже.

4. Опционы

Опцион – это биржевой контракт, который заключается между двумя лицами и предоставляет его покупателю право на покупку или продажу актива в будущем по оговоренной цене и в оговоренный день (дата экспирации). Кредитный рычаг для опционов работает следующим образом: стоимость опционных контрактов, намного ниже, чем стоимость их базовой ценной бумаги. Покупка опционных контрактов позволяет вам контролировать больший объем базовой ценной бумаги (например акции), чем вы могли бы на самом деле смогли реально приобрести. Например, за одну и ту же сумму вы бы могли купить 10 акций или же опцион на 100 акций. Благодаря кредитному рычагу в опционах вы получаете гораздо больший потенциал прибыли, чем инвестируя деньги непосредственно в акции.

5.Криптовалюта

5.1. Криптовалютные биржи

На криптовалютных биржах понятие кредитного плеча аналогично плечу по валютным парам на Форекс — оно служит для наращивания объема открываемых позиций. Правда, биржи не такие щедрые, как брокеры. Чаще всего здесь встречаются плечи 1:2-1:5.

5.2. Торговля криптовалютами через брокера

В сравнении с криптовалютными биржами торговля криптовалютой с помощью брокера имеет ряд преимуществ . Во-первых, здесь гораздо проще верификация, есть регуляция и защита клиентского баланса, тогда как криптовалютные биржи неоднократно подвергались взломам и скамам. Во-вторых, у брокера можно открывать в том числе и короткие позиции (на продажу). И третье преимущество — кредитное плечо (процент маржи) у брокеров больше. Кредитное плечо в брокерской торговле криптовалютами также отсутствует. Вместо него есть процент маржи, который и выполняет роль кредитного рычага, по сути плечо получается 1 к 10. Давайте взглянем как это рассчитывается:

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Залог = 0,01*1*9213,12*10/100 = 9,21, где

  • 0,01 — объем сделки (здесь минимальной лот 0,01 — очень удобно в сравнении с теми инструментами, где объем лота начинается с его целого значения).
  • 1 — размер контракта, взятый из спецификации в МТ4.
  • 99213,12 — цена BTC/USD
  • 10 — процент маржи, также взятый из спецификации.

Валюта маржи — USD, потому полученный результат и будет соответствовать валюте депозита.

6. Фьючерсы

Как и у индексов, торговля фьючерсами есть и на бирже, и за ее пределами.

6.1. Биржевой рынок

В отличие от кредитного плеча в акциях, где брокер предоставляет рычаг максимум 1:2 и берет процент при переносе позиции на следующий день, леверидж во фьючерсах бесплатный. Это вытекает из сущности самого фьючерса, где расчет производится по его окончанию. Например, если стоимость фьючерса на CAD/USD составляет 7 370$, то не нужно оплачивать всю сумму сразу. Достаточно внести на бирже гарантийное обеспечение, например, 737$ при плече 1:10.

6.2. Внебиржевой рынок

Здесь также все привязано к проценту маржи, который по своему усмотрению устанавливает брокер.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

7. Металлы

Это еще один пример того, насколько важно обращать внимание на тип расчета маржи в спецификации. Фактически, эта строка определяет формулу расчета маржи. Металлы и нефть относятся к товарно-сырьевым рынкам. Тем не менее, для расчета маржи по нефти, золоту и серебру используется формула CFD, тогда как, палладий является исключением. Здесь используется формула CFD-Leverage, то есть учитывается кредитное плечо Форекс.

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена / Кредитное плечо

Залог = 0,01*100*1949,16/200 = 9,75, где:

  • 0,01 — объем сделки (минимальный лот — 0,01).
  • 100 — размер контракта, указанный в спецификации.
  • 1946,16 — текущая цена, по которой открыта сделка.
  • 200 — кредитное плечо 1:200.

В отличие от нефти или индексов, в торговле металлами кредитное плечо играет роль. Акцентирую внимание: выбираете кредитное плечо ВЫ и ВЫ можете его изменить в любую минуту. Процент маржи — фиксированное значение, устанавливается брокером и указывается в спецификации инструмента.

8. Акции

По аналогии с другими типами ценных бумаг зарабатывать на изменении стоимости акций можно как на биржах, так и на внебиржевых рынках.

8.1. Покупка акций на бирже

Покупая акции на бирже, трейдер становится их непосредственным собственником. Правда, порог входа на биржи может составлять от нескольких тысяч долларов США, да и комиссии для начинающих трейдеров порой слишком сильно бьют по кошельку. Кредитное плечо предоставляется брокером, но размер его небольшой — чаше всего 1:2.

8.2. Покупка акций на Форекс

В отличие от биржевого рынка, здесь достаточно небольшой порог входа, но вместо кредитного плеча расчет залога привязан к проценту маржи. Формула расчета маржи для акций аналогична формуле залога для CFD:

Залог (маржа) = Объем сделки * размер контракта * цена * процент маржи / 100

Залог = 0,01*1*117,23*2/100 = 0,0234, где:

  • 0,01 — минимальный объем позиции по данному инструменту.
  • 1 — размер контракта. Постоянная величина, взята из спецификации.
  • 117,23 — цена открытия сделки.
  • 2 — процент маржи. Указан в спецификации.

Коэффициент финансового левериджа: что это?

В экономике коэффициент финансового левериджа (финансового рычага) показывает реальное соотношение собственных и заемных средств на предприятии. Этот показатель позволяет оценить устойчивость компании и уровень его рентабельности. На Форекс этот термин использует несколько в ином значении — это коэффициент собственных средств для маржинальной покупки.

Формула коэффициента финансового рычага

Формула коэффициента простая: 1/кредитное плечо. Например, коэффициент финансового рычага для плеча 1:2 равен 1/2 = 0,5. Для плеча 1:100 равен 1/100 = 0,01.

Пример расчета маржинальных требований и остатка на счете:

    У вас есть депозит в сумме 3000$. Вы хотите купить 1 лот евро (100 000 EUR) с текущей ценой 1,2 USD, брокер предлагает по данной паре максимальное кредитное плечо 1:50. Коэффициент финансового рычага равен 1/50 = 0,02.

Маржа = 100 000*1,2*0,02 = 2400$ — это та сумма, которая будет заблокирована брокером при плече 1:50.

Иными словами, маржа для покупки 25 000 евро при плече 1:50 составит 600$. На сумму 3000$ с плечом 1:50 всего можно купить 125 000 евро. Упрощенный расчет будет выглядеть так: сумма покупки = 3000*50/1,2 = 125 тыс. евро.

Перед тем, как рассчитать оптимальное кредитное плечо Форекс, рекомендую воспользоваться калькулятором трейдера , в котором, кроме данных по марже, есть много другой полезной информации. Выглядит он следующим образом:

Калькулятор рассчитывает в том числе и сумму маржи по следующим вводным данным: валютная пара, объем позиции, кредитное плечо. Например, для открытия сделки по EUR/USD объемом 0,01 лота при плече 1:100 маржа составит 11,32$. Иными словами, при покупке 1000 евро нужно 1132$, но трейдеру достаточно 1/100 этой суммы — 11,32$.

Также вам могут быть интересны и другие статьи, которые помогут рассчитать оптимальный объем сделки с учетом индивидуального уровня риска:

  • Как рассчитать лот на Форекс?
  • Как рассчитать оптимальный период инвестирования?
  • Как рассчитать уровень средств на форекс?

Примеры использования различного кредитного плеча в торговле

Для того, чтобы вы смогли наглядно увидеть, в чем разница торговли с использованием малого кредитного плеча и большого, приведу пример торговли на классической валютной паре EUR/USD , используя плечо 1:10 и 1:1000.

На депозите есть чуть менее 10 тыс. долл. США. Это значит, что с кредитным плечом 1:10 я могу открыть сделку объемом 0,8 лота (залог = 80 000/10*1,13 = 9040).

Свободных средств чуть менее 1000 долл. США. Обратите внимание на плавающий убыток — за несколько минут нахождения сделки в рынке он составил двузначное число.

Теперь меняю плечо на 1:1000. При том же самом депозите я могу открыть сделку уже на 80(!) лотов (залог = 8 000 000/1000*1,13 = 9040). То есть имея депозит в сумме чуть менее 10 тыс. долл. США, я могу купить 8 млн евро.

Теперь плавающий убыток/прибыль исчисляется трехзначным числом, хотя сумма залога осталась прежней. А вот сумма свободных средств резко уменьшилась за счет того, что с увеличением кредитного плеча увеличилась и стоимость пункта. Жду несколько минут и закрываю сделку.

Выше вы можете увидеть результаты двух сделок с плечами 1:10 и 1:1000. Сделки были открыты всего несколько минут при одинаковой сумме депозита с одним и тем же уровнем залога. Но в первом случае прибыль составила 0,8 долл. США, во втором — 2800 долл. США.

На первый взгляд, преимущество более высокого кредитного плеча кажется очевидным. Но не забывайте, что с увеличением объема лота увеличивается и стоимость пункта. Если в случае с малым плечом свободные средства составляли почти 900 долл. США, то во втором случае денег оставалось едва 150 долл. США. И достаточно было цене пройти несколько пунктов в противоположную сторону, чтобы сделка закрылась по стоп-ауту. При плече 1:10 запас хода цены у меня был бы гораздо больше.

Вывод. Чем больше кредитное плечо, используемое для наращивания объема сделки, тем больше потенциальная прибыль, но и тем больше риск закрытия сделок по стоп-ауту с практически полным обнулением депозита.

Как выбрать кредитное плечо на Форексе и для каких целей, разберу на примерах ниже.

Примеры использования максимального кредитного плеча

Пример 1. Предположим, трейдер ловит удачный момент начала тренда по паре EUR/USD при курсе 1,2, но у него на депозите только 120$. Он берет плечо 1:1000 и его сумма превращается в 120 000$, за которые он может купить 100 000 евро (то есть ровно 1 лот). Стоимость пункта по данной паре и объеме 1 лот — 10$. Это означает, что достаточно цене пройти 12 пунктов, чтобы весь депозит трейдера был обнулен (допустим, стоп-аут = 0). Открываем калькулятор волатильности и видим, что по данной паре среднедневная волатильность составляет около 80 пунктов.

Вывод: используя кредитное плечо 1:1000 трейдер с большой вероятностью рискует остаться без депозита, так как в случае разворота или локальной коррекции цена с легкостью пройдет внутри дня 12 пунктов.

Пример 2. Предположим, у трейдера есть 1200$, которые позволят ему открыть одну сделку объемом 0,01 лот. Без кредитного плеча (плечо 1:1) маржа составит 1200$. Но трейдер хочет хеджировать риски, открыв вторую сделку по активу с обратной корреляцией. Он берет плечо 1:1000, маржа будет составлять 1,2$, на оставшиеся 1198,8$ он открывает вторую сделку по другому активу также объемом 0,01 лота.

Вывод. Используя максимальное кредитное плечо, трейдер ничем не рискует, так как суммарный объем его сделок составит 0,02 лота (стоимость пункта будет исчисляться в центах и противоположное движение цены никак не сможет обнулить депозит). Но с другой стороны, прибыль трейдера также будет незначительна.

Пример 3. Сумма сделки по каждому из 2-х ордеров составляет 5000$. Первая позиция открыта с плечом 1:1, сумма залога составляет 5000$, вторая сделка открыта с плечом 1:100 и сумма залога составляет 50$. Формула Уровня — «Средства/Маржа*100%». Стоп-аут — уровень принудительного закрытия сделок (например, значение стоп-аута 20% означает, что по достижению Уровня 20% все сделки будут закрыты автоматически). Так как сумма открытой позиции (числитель) в обоих случаях одинаковая, отличие только в знаменателе, то логично, что в первом случае значение Уровня будет больше, чем во втором.

Вывод. При одинаковом объеме позиций в случае убытка сделка с кредитным плечом закроется по стоп-ауту позже, чем без него.

Риски высокого кредитного плеча

Основной риск один: если кредитное плечо используется для наращивания суммарных объемов сделки, пропорционально ему растет и потенциальный убыток.

С одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать на форекс, с другой стороны, можно быстро потерять весь свой депозит.

Важно! Для уменьшения рисков торговли с большим плечом не торгуйте на весь депозит. Используйте на каждую сделку не более 2% от всего депозита.

Примеры использования малого кредитного плеча

Пример 1. Курс по валютной паре EUR/USD — 1,2. Депозит трейдера равен 1200$. Если трейдер открывает сделку минимально возможным объемом 0,01 лот, маржа составит 1200$, свободные средства равны нулю. Предположим, трейдер сомневается в направлении движения цены и хочет локировать свою позицию, не пополняя депозит реальными деньгами. Он берет плечо 1:2. Это уменьшает сумму залога в 2 раза, высвобождая трейдеру деньги на открытие второй равнозначной позиции для локирования.

Вывод. Малое плечо может приносить пользу в отдельных ситуациях, когда не хватает собственных средств.

Пример 2. При тех же условиях трейдер открывает сделку объемом 0,01 пункт, но прогноз оказывается ошибочным и цена проходит 10 пунктов в противоположную сторону. Стоимость пункта для 0,01 лота EUR/USD при 4-значных котировках 10 центов, убыток трейдера — 1$. Но трейдер понимает, что разворот цены был только коррекцией и цена снова возвращается в основной тренд. Тогда трейдер берет плечо 1:2 и открывает при той же марже сделку уже объемом 0,02 лота. И 10 пунктов движения цены приносят ему 2$ прибыли, покупая предыдущий убыток.

Вывод. В некоторых случаях кредитное плечо помогает отыгрывать убыток, удваивая ставку по принципу Мартингейла.

Какое для трейдинга лучшее кредитное плечо

Как показывает практика, более 40% трейдеров отдают предпочтение плечу до 1:10, около 17% используют плечо более 1:100. Европейские регуляторы по ряду инструментов дают брокерам рекомендации ограничивать максимальное плечо размером 1:20-1:50. Криптовалютные биржи в большинстве случаев устанавливают плечи размером 1:2-1:5. Плечи размером до 1:1000 устанавливают трейдеры на эмоциональном желании нарастить объем сделок до максимально возможного без достаточного собственного депозита. Брокеров, дающих плечи выше 1000, я обычно вообще серьезно не рассматриваю.

Для новичков я рекомендую попробовать кредитное плечо 1 к 1 для тренировки на демо счете. Перед тем, как рассчитывать на заемные средства, новичок должен сначала:

  • Научиться строить и подстраивать под каждую торговую систему политику риск-менеджмента, аккуратно повышая риски на спокойных трендовых рынках и снижая риски при сильной волатильности.
  • Уметь работать с разными торговыми системами. Научиться пользоваться индикаторами, торговой платформой и т.д.
  • Научиться контролировать эмоции, исключив азарт и желание отыграть убыток.

Только тогда, когда новичок уверен в своих силах и владеет всем вышеперечисленным, он может переходить на реальный счет, где оптимальным плечом будет 1:10. Такое плечо позволит с относительно небольшим депозитом открывать сделки минимально возможным лотом 0,01.

Какое выбрать кредитное плечо для профессионала, ответит только сам профессионал. Скальперы и пипсовщики часто используют крупные плечи — их заработок составляет несколько пунктов с короткими стопами, потому им важна высокая стоимость пункта, определяемая большим объемом позиции. Предпочитающие долгосрочные стратегии трейдеры, наоборот, большие кредитные плечи стараются не использовать.

Как управлять риском, связанным с использованием плеча на Форекс: 5 советов для начинающих

Несколько советов начинающим трейдерам:

  • Придерживайтесь правила риск-менеджмента «риск на сделку — не более 5% от депозита». Здесь идет речь о соотношении объема позиции и длины стопа. Например, для депозита 1000$ риск на сделку — 50$. Это соответствует 5 пунктам для объема сделки 1 лот (плечо 1:100) или 500 пунктам для позиции 0,01 лот (плечо 1:2). В соответствии с калькулятором волатильности дневное движение цены пары EUR/USD составляет 80 пунктов. Это означает, что при объеме сделки 1 лот правило «риска 5%» будет нарушено.
  • Используйте калькуляторы расчета лота и маржи. Они помогут понять, какая остается сумма свободных средств и какое можно использовать кредитное плечо.
  • Используйте стоп-лосс. Если вы ошиблись с размером кредитного плеча и стоимость пункта оказалась гораздо выше, стоп-лосс вовремя закроет сделку, а вы извлечете урок, не потеряв депозит.
  • Контролируйте эмоции. Не используйте кредитное плечо для увеличения сделки по принципу Мартингейла. Не наращивайте сделку, если это противоречит риск-менеджменту, даже если вы на 100% уверены в ее прибыльности.
  • Тренируйтесь на демо-счете. Подберите на демо-счете тот размер кредитного плеча, который будет для вас наиболее комфортным и будет соответствовать вашей стратегии.

Какое кредитное плечо лучше выбрать? То, которое будет приносить вам прибыль при оптимальном уровне риска.

Резюме. На первый взгляд, все изложенное выше может показаться сложным. Кредитное плечо, маржа, разные формулы расчета, риск-менеджмент. Поверьте, все это кажется таковым только в самом начале. И это то, без чего невозможно обойтись, если вы действительно намерены учиться и зарабатывать на биржевых и внебиржевых рынках. Потому совет:

  1. Откройте демо-счет. Это занимает пару минут и не требует верификации. Познакомьтесь с функционалом Личного кабинета LiteForex .
  2. Попробуйте открыть первые сделки с разными плечами. Посмотрите, в чем разница, сравните между собой разные инструменты. Обязательно фиксируйте все сделки в Дневнике трейдера. Вот хороший вебинар на эту тему .
  3. Не стесняйтесь задавать любые вопросы! Это можно сделать в комментариях после этого обзора. Или, например, найти хорошего ментора/наставника среди трейдеров-партнеров и постучаться к ним.

FAQs по кредитному плечу

Что такое кредитное плечо?

Как работает кредитное плечо?

Что такое кредитное плечо брокера?

Что такое хороший коэффициент финансового рычага?

Кредитное плечо, это хорошо или плохо?

Каков минимальный коэффициент кредитного плеча?

Увеличивает ли кредитное плечо прибыль?

Что означает кредитное плечо 1 1000?

Что такое кредитное плечо 1 500?

Какое кредитное плечо выбрать новичку?

Почему кредитное плечо опасно?

Почему увеличение кредитного плеча свидетельствует о повышении риска?

Как рассчитать кредитное плечо?

Вывод

Кредитное плечо — это инструмент, позволяющий трейдеру нарастить объемы позиции или сократить маржу (залог), высвободив тем самым средства для открытия других сделок. Плечо является высокорисковым инструментом в том случае, если суммарный объем сделок превышает процент от депозита, установленный политикой риск-менеджмента. Для расчета оптимального кредитного плеча можно использовать калькулятор маржи или составить таблицу в Excel, которая наглядно покажет изменение объема позиции при увеличении кредитного плеча и, соответственно, максимальный размер движения цены в пунктах до достижения уровня стоп-аута.

У вас остались вопросы по использованию кредитного плеча на форекс? Задайте их в комментариях!

Что такое кредитное плечо на бирже и Форексе — как использовать, подробное описание

Торгуя у любого Форекс брокера, хотите в этого или нет, но в любом случае будет использовать так называемое «кредитное плечо». На других рынках (фондовые, товарные) это не является обязательным условием в отличии от Форекса. Рассмотрим, что это такое, какое бывает и каким плечом лучше пользоваться.

1. Кредитное плечо — что такое простыми словами

Если говорить более просто, то кредитное плечо — это величина определяющая во сколько раз больше можно взять взаймы относительно своих средств. Залог трейдера называется «маржой» (ниже мы обсудим еще такое понятие как «маржин колл»).

при доступном плече 10, имея на своем счёте всего $100 можно совершать сделки на сумму $1000. Из этой суммы $100 свои, $900 заёмные. Потери и доходы трейдер берёт полностью на себя. Если он проиграет сто долларов, то его торговля на этом закончится, поскольку его собственные средства, которые были в качестве залога будут исчерпаны.

Кредитное плечо позволяет более искусно управлять своим капиталом (вести мани менеджмент). Можно ловко маневрировать количеством лотов в зависимости от ситуации на рынке. Если есть сильный сигнал, то можно купить побольше, тем самым повышая свой потенциал доход в случае успеха.

Торговля с использованием кредитных плеч называют маржинальной.

Например, маржинальная торговля активно используются при разгоне своего депозита по стратегии пирамидинг (антимартингейл). Благодаря чему можно на одной сделке зарабатывать в несколько раз больше.

В зависимости от типа счёта значения кредитного плеча могут быть разными. Типичными значениями на Форексе является числа от 1:10 до 1:1000. Чаще всего у брокеров можно встретить значение 1:100 и 1:500. Эти числа кажутся колоссальными: на 1 собственный доллар, брокер вам может дать ещё 500. Естественно брать или не брать такое большое плечо — решает сам трейдер.

На фондовой бирже кредитные плечи куда меньше. Обычно биржевые брокеры ограничиваются числом в 10..50. Причём они устанавливаются отдельно для каждой акции или валюты. И это ещё не все тонкости. Значения плечей разные для торговли днём и на ночь. В периоды высокой волатильности они могут уменьшаться.

Из-за частых гэпов на фондовых рынках использовать возможности маржинальной торговли следует осторожно.

Например, вы купили акцию по 100 рублей. Ночью стало известно, что на компанию наложили санкции или что она потеряла важнейшие источники поставки сырья и т.п. Утром её курс может открыться сразу с цены в 85 рублей (на 15% ниже). А если бы трейдер вошел в позицию ещё и на заёмные средства (с х10), то его средства бы кончились при цене 90 рублей. А поскольку позиция закроется лишь по 85 из-за гэпа, то он еще и останется должен брокеру. Благо, такие большие гэпы случаются редко.

2. Комиссии за пользования кредитным плечом

Крупные Форекс брокеры обычно не берут комиссии за сделки, а вместо этого используют спреды (разница между ценой покупки и продажа). Комиссия уже заложена в нем. За пользование кредитным плечом у Форекс брокеров нет комиссий. Но есть другое понятие, как своп.

Своп — это комиссия за перенос позиции на следующий день. Значение свопа может быть даже отрицательным, т.е. вам платят деньги за удержание позиции. Начинающим трейдерам сложно в это поверить. Вы держите открытой позицию и получаете ещё деньги за это. Такая ситуация возникает из-за сильной разницы в базовых процентных ставках разных центробанков.

В среднем своп равен 0.0033% за один день (1.217% годовых). Это тот случай, когда берётся 4 пункта за каждый день по EURUSD при открытии длинных позиций.

На фондовом рынке и биржах криптовалют свопов нет. Есть реальный кредит. При игре в лонг ставка равна 14% годовых, при игре в шорт 12% годовых. Как видно разница огромная по сравнению с Форексом. Поэтому, торгуя на акциях редко берут акции с плечами на долгосрок.

3. Какое кредитное плечо лучше выбрать

В зависимости от счёта у каждого брокера плечи будут разные. Как мы уже отметили чуть выше, чаще всего это значение 1 к 500.

По факту торговля на Форексе идёт всегда с установленным плечом. Например, покупая 0.01 лота (пусть это будет сумма $1200) и имея собственных средств только $600, будет всё равно взято максимальное плечо. Пусть для примера оно будет 500.

Как так происходит? Все дело в том, что в залог будет взята лишь маленькая часть ваших средств $2,4, остальные средства $1197,6 будут взяты у брокера. Хотя кажется, что по факту мы взяли плечо 2.

Вдаваться в такие подробности необязательно. Главное, чтобы трейдер понимал, на какое количество денег он реально купил и сколько у него было на балансе. Тем самым определяя плечо без калькуляторов и сложных расчётов.

Так что какой бы счёт вы не открыли, плечо будет браться всегда максимальное.

4. Маржин колл — что это такое

При торговле с большими кредитными плечами возрастает риски потерять все получить «маржин колл», «margin call».

Напомню, что маржа — это ваш залог. Если торговать с большим плечом, то баланс трейдера может довольно сильно уменьшиться (вплоть до нуля). А поскольку все убытки и риски несёт на себе клиенты, то брокеры не допускают таких ситуаций, при которой игрок останется ещё и должен.

Существует уровень «Stop out», который определяет процент от вашего залога, при котором будут происходит автоматические закрытия позиции. Обычно этот уровень равен 20-30%. У каждого брокера свой уровень стоп аута.

Например, на балансе было $100, купили на сумму $1200 (плечо 12). Если от ваших собственных средств осталось только $30 (в данном случае это означает падение актива на 3,3%), произойдет маржин кол и позиция закроется. У вас на счёту останется $30.

Доводить ситуацию до маржин кола не стоит, поэтому нужно использовать стоп-лоссы и небольшие кредитные плечи.

5. Каким плечом лучше торговать новичкам на Форексе

Новичкам рекомендую пользоваться адекватными кредитными плечами. Например, не рекомендую превышать значение плеча более 5. Это рискованно для вашего счёта.

Комфортные плечи для торговли это 1..3. В этих случаях сложно потерять много. Зато есть шанс заработать побольше.

Многие вообще не сторонники использования кредитных плеч. Однако это сильно ограничивает возможности в заработках. У каждого трейдера своя позиция на этот счёт.

Маржинальная торговля это инструмент для профессионалов, а не новичков. В опытных руках он позволяет заработать больше, а в неумелых с гарантией потерять средства.

С маленькими депозитами можно рисковать больше, чем с большими. Однако к этому привыкаешь и потом когда начинается болтанка портфеля в тысячи долларов, трейдер может не выдержать. Но здесь дело дисциплины. К примеру, не надо рисковать большой суммой, чем твоя психика готова выдержать.

Брокеры, дающие высокие бонусы:
КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ФОРЕКС ЧТО ЭТО И КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ