НУЖНО ЛИ ПЛАТИТЬ НАЛОГ ПРИ ТОРГОВЛЕ НА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Форекс и налоги

У большинства начинающих трейдеров появляется много вопросов, связанных с налогами.

  • Облагается ли торговля на форекс налогом?
  • Как платить эти налоги?
  • Стоит ли платить налоги при биржевой торговле?

Давайте более детально разберем все эти моменты, связанные с налогами.

Облагается ли торговля на форекс налогом

Поскольку трейдер получает прибыль от своих торговых операций, то эта прибыль уже считается доходом, а как известно, платить налоги с дохода должны все граждане любого государства, независимо от вашего рода деятельности.

Практически в каждом государстве мира эта обязанность прописана в конституции. Платить налоги должен каждый гражданин согласно налоговому законодательству той страны, налоговым резидентом которого он является. Так если вы проживаете в Украине, то и налоги нужно платить согласно украинскому налоговому законодательству, соответственно если в России – то согласно российскому налоговому законодательству.

Также стоит учитывать и тот факт, что у каждого государства имеется своя законодательная база, а потому нельзя дать какого-то универсального ответа трейдеру или инвестору по поводу того, как считать налог на финансовом рынке Форекс, с каких сумм платить налоги и по какой процентной ставке. Вообще трейдер считается физическим лицом, а значит, платить налог он должен согласно процентной ставке, установленной налоговым законодательством для этой категории.

Для примера:

  • в Казахстане доходы физлиц облагаются налогом в 10%
  • в Российской Федерации — 13%
  • в Украине с 2022 года — 18% от своей прибыли
  • в Беларуси — 20 %.

Конечно, многие сразу будут выражать свое недовольство по поводу того, что государство «кладет лапу» в ваш карман, мол, я всего добился сам, самостоятельно обучился, мои средства постоянно подвержены риску, тем более работаю через интернет, какие еще налоги? В принципе все логично, но есть один нюанс – это законы страны, в которой вы проживаете. Если вы являетесь законопослушным гражданином, то налоги все-таки придется платить.

Рейтинг брокеров FOREX:

Как платить налоги

Выбор брокера — налогового агента

При выборе брокера, предоставляющего услуги на финансовом рынке Форекс, каждому трейдеру или инвестору всегда надо обращать внимание на то, является ли этот брокер налоговым агентом. Если да, то вам особо не надо будет заморачиваться по поводу налогов, так как вам брокер все сам будет считать и представлять готовый отчет о ваших доходах. Вам только нужно будет один раз в году показывать этот отчет налоговой инспекции и все.

Но вот проблема в том, что таких брокеров единицы и в основном доступ к торгам на Форексе предоставляют дилинговые центры больших компаний, которые зарегистрированы в офшорах. Они для того там и регистрируются, чтобы самим не платить налоги. В таких ситуациях, когда трейдер сотрудничает с данными брокерами (принимая договор оферты), он соглашается с тем, что есть резидентом другого государства – поэтому должен платить налоги самостоятельно.

Самостоятельная уплата налогов

Так как же самому с этим всем справиться?

В принципе ничего сложного здесь нет. Доходом трейдера является положительный результат сделок в результате совершения торговых операций на рынке.

Таким образом, к капиталу трейдера на его счет добавляется прибыль, полученная в результате торговли. Именно эта прибыль и является тем доходом, который облагается налогом.

Пока капитал трейдера находится на его торговом счете, то о налогах речь не идет, так как его доход отображается лишь в торговом терминале брокерской компании. А вот когда трейдер будет уже совершать операции по выводу своего капитала через банк, то именно с этого момента появляется обязанность уплаты налога. Это уже будет считаться доходом, полученным в его натуральной денежной форме.

Надежные Форекс платформы:

Отчет о своих доходах от торговли на Форексе в налоговую службу нужно подавать раз в год.

В отчете вы указываете ваш баланс на счете на начало года и в конце года. При положительной разнице вы платите налог на прибыль согласно процентной ставке, назначенной налоговым законодательством, при отрицательном балансе вы ничего платить не будете, так как получили убыток.

Очень удобно открыть себе депозитный счет в банке и с него производить пополнение своего торгового счета и соответственно выводить на него прибыль.

Так будет проще подавать информацию о движении ваших средств на счете при составлении отчета для налоговой. Кстати, всю информацию, которая требуется налоговой службе, как правило, может предоставить ваш дилинговый центр – полный, оформленный по всем требованиям закона, отчет.

Стоит ли платить налоги при торговле на Форекс

Конечно, платить или не платить налоги, это личное дело и ответственность каждого трейдера. Но есть несколько нюансов, на которые стоит обратить внимание. Если вы выводите заработанные в результате торговли средства на свой банковской счет, то вам нужно обратиться к менеджеру банка и узнать у него, с каких сумм банк предоставляет в налоговые органы отчет по всем вашим платежам.

Как правило, если суммы небольшие (несколько сотен долларов), то никаких отчетов по ним не ведется, ну а если речь идет уже о тысячах долларов, то в таких случаях лучше уже не рисковать и самому подать отчет по своим доходам в налоговую службу.

Также стоит учитывать систематичность поступлений платежей. Это касается в первую очередь трейдеров, стабильно зарабатывающих на рынке Форекс. Если на ваш банковской счет будут регулярно поступать денежные вознаграждения и при этом вы не будете по ним отчитываться в налоговую, то это усиливает ваши шансы попасть под налоговою проверку.

Если все же вы категорично против того, чтобы платить налоги на прибыль от своей торговле на форексе, то в таком случае лучше не выводить свои средства с торгового счета напрямую на банковской счет, а снимать их через электронные системы платежей (например, вывести на Webmoney, а затем на привязанную к нему карту вашего банка).

В таком случае формулировка платежа не указывает ваши средства как деньги, полученные от работы на форекс (а например, «Возврат товара…”).

Некоторые трейдеры выводят свои деньги через американскую платежную систему Payoneer. Она удобна тем, что каждому пользователю этой системы выдается бесплатно платежная карточка, через которую можно снимать наличные практически в любом банкомате каждой страны. Можно также выводить деньги на карты тех стран, резидентами которых вы не являетесь. В таких случаях налоговая служба просто не будет иметь доступа к вашим средствам.

Трейдерам и инвесторам, которые решили ускользнуть от уплаты налогов — стоит напомнить, что такие действия в каждом государстве наказывается штрафом, а в некоторых государствах и вовсе могут привести к уголовной ответственности.

В любом случае, если вы занимаетесь трейдингом или планируете начать торговать на финансовом рынке форекс, стоит серьезно задуматься над темой налогов и о том, как правильно выводить свою прибыль.

Форекс налоги при торговле на бирже

На вопрос: нужно ли платить налоги форекс, можно однозначно ответить – да. Бесспорно, трейдеров, которые получают существенную и стабильную прибыль от торговли на бирже, не так много, и зарабатывать деньги не так легко, но, все же интерес к данной теме должен присутствовать у всех трейдеров.

Многие трейдеры рассуждают следующим образом: я зарабатываю деньги тяжелым умственным трудом, сопряженным с психологическими факторами, рискуя своими собственными деньгами, пройдя длительный путь обучения, которое не всегда является бесплатным, терял свои средства, зачастую ошибаясь, работаю самостоятельно через интернет, так почему я должен платить налоги?

Да, несомненно, это обидно и кажется не справедливым, практически всем трейдерам. Но, закон есть закон: с полученной прибыли, не зависимо от рода деятельности, следует платить налоги. Конечно, уклониться от налогов можно попытаться, особенно если суммы небольшие и выводятся редко. А вот когда торговля на бирже – занятие, которое приносит вам стабильный и крупный доход, форекс налоги лучше всего платить.

Что говорит законодательство о налогах с форекс

Давайте поговорим о ситуациях, показывающих, как платить налоги с форекс с возможностью их абсолютно законного уменьшения. Кроме того, рассмотрим определенные обстоятельства, при которых можно избежать их уплаты.

Прежде всего, необходимо учесть, что налог нужно платить, в основном, с дохода, полученного на рынке:

В соответствии с законодательством, действующим в России и Украине, налог с прибыли от торговли на финансовых ранках, составляет 13 – 15% для данных стран. Подается декларация в налоговую службу и уже с годового дохода уплачиваются налоги форекс.

Сумма получается не такая и маленькая, с таким трудом заработанные за год 10 000 долларов, нужно сразу уменьшить на 1500 долларов. Но…

Способы уплаты форекс налогов

Первое, что нужно выяснить, открывая торговый счет, выплачивает ли брокер форекс налоги за вас или это нужно вам делать самостоятельно, при получении прибыли.

  • в случае, когда брокер выплачивает налог самостоятельно, для вас все просто – на счет поступит сумма за минусом налога;
  • если брокер не платит налог, а в большинстве случаев так и есть, определите для себя, будете ли вы это делать самостоятельно в конце года, попытаетесь снизить процент налога или станете уклоняться от его уплаты. Но до этого удостоверьтесь, подает ли брокер в налоговую службу отчеты о вашем счете. В любом случае, уклоняясь, вы действуете на свой страх и риск.
Обязательная оплата форекс налогов

Если вы выводите деньги из интернета, налоги форекс уплачиваются обязательно: будь то ваш банковский счет, не зависимо от валюты, или получение на руки.

Если вы получаете наличные деньги, например в обменнике webmoney или посредством взаимного обмена со знакомым, здесь вы вправе решать самостоятельно выплачивать налог или нет.

Только обратите внимание на формулировку при поступлении средств и форму их получения.

Сокращение процента при уплате налога с форекс

В случае зачисления денежных средств на ваш счет в банке формулировка «форекс» или «финансовый рынок» отсутствует, то налоговая ставка может быть взята по иной схеме. Если вы захотите снизить ее:

  • Вы можете зарегистрировать ИП или ЧП, указав в качестве деятельности в интернет: фриланс, информационный бизнес. Тогда налог будет взиматься с вас минимальный, но ежемесячный, не зависимо от получения прибыли. Это обусловлено невозможностью проверки вашей действительной деятельности в интернете, ведь при выводе денежных средств со своего электронного кошелька, без пометки «форекс», доказать причастность к нему не так просто.
  • Наилучшим решением будет проконсультироваться с бухгалтерами по вопросу форекс и налоги, скорее всего, вы сможете получить хороший совет об уменьшении налоговой ставки.

Не забывайте о сопроводительной формулировке платежа при выводе средств на банковский счет. Следует учесть такие аспекты момента «форекс и налоги»:

  • Являясь уже индивидуальным или частным предпринимателем, налоги однозначно следует платить.
  • Не забывайте, что при поступлении средств на ваш банковский счет с формулировкой «форекс» от юридического лица, вы автоматически попадаете в категорию плательщика «форекс налогов» со ставкой 13-15%.
  • При постоянном снятии денежных средств от прибыли или при выводе крупных сумм, повышается вероятность быть проконтролированными налоговой службой.
  • Учитывайте вероятность того, что ваш банк может подавать отчеты о движении средств по вашему счету в контролирующие органы.
Рискованные возможности уклонения от уплаты налогов с форекс

И, наконец, если вы все же готовы рискнуть и отсрочить или совсем уклониться от их выплаты, примите к сведению несколько аспектов:

  • Если брокер самостоятельно выплачивает налоги форекс за вас, вы можете спокойно этого не делать.
  • Если вы, выводя деньги от прибыли с форекс не собираетесь их обналичивать, а тратите через интернет.
  • В случае, когда вы снимаете остаток счета без получения прибыли, а также когда ваш убыток превысил прибыль и это подтверждено документально. Таким образом, вы можете доказать, что прибыли не получили.
  • В случае, когда вы вывели средства на карту Payoneer и обналичили их в банкомате, как своей страны, так и за рубежом.
  • Вы можете вывести деньги на банковскую карту любой другой страны. Однако, учитывайте, как деньги будут храниться за пределами вашей страны. Хотя, с другой стороны это может быть логично (оффшоры, счета в швейцарских банках).
  • Как вариант, можно переводить средства на карту (Visa или Mastercard), своего банка, однако суммы при этом брать небольшие, а также наверняка знать, что банк не подает отчеты в налоговую службу без вашего ведома. Такие отчеты о движении денежных средств по вашей карте возможны лишь по решению суда. При этом формулировка перечисления должна быть схожа с перечислением личных средств.

Примите к сведению, что вывод средств лучше всего осуществлять посредством электронных систем платежей: это может быть Webmoney и последующий вывод на вашу банковскую карту. В этом случае формулировка платежа не указывает конкретно, что он связан с деятельностью на форекс и еще он не говорит о предпринимательской деятельности.

Вот и вся базовая информация, которой нужно владеть по теме форекс и налоги и что следует учитывать, выводя средства, заработанные на валютной бирже.

Итак, мы ни в коей мере не призываем всех уклоняться от уплаты налогов, но если вы успешный трейдер, и хотите избежать ненужных проблем с деньгами, заработанными немалыми усилиями, уплатите налог и «спите спокойно».

К тому же, ситуация со временем все равно изменится, и контролирующие органы найдут способы отслеживать доходы, полученные в интернете, так что, неуплата налогов – это явление исключительно временное.

Брокеры, дающие высокие бонусы:
НУЖНО ЛИ ПЛАТИТЬ НАЛОГ ПРИ ТОРГОВЛЕ НА ФОРЕКС