НУЖНО ЛИ ПЛАТИТЬ НАЛОГИ ОТ ЗАРАБОТКА НА ФОРЕКС

Лучшие Форекс брокеры 2021 года:

Форекс и налоги: нужно ли их платить?

Рынок Форекс является альтернативным источником доходов. Здесь зарабатывают миллионы людей, каждый день на Форекс трейдерам выплачиваются огромные суммы денег. Но, наверняка, не каждый, кто зарабатывает на Форекс, задумывается о необходимости уплаты налогов государству. Ведь, по сути, заработок трейдера — это доход физического лица, можно предположить, что часть средств он должен уплачивать государству, но здесь есть несколько нюансов.

Нет такого государственного органа, который бы регулировал налоги на Форекс. Нынешний Налоговый Кодекс РФ также не предусматривает регламентирование налоговой деятельность, при том, что прибыли некоторых участников рынка сравнительно велики. С правовой точки зрения налоги с Форекс торговли все же должны учитываться и уплачиваться. Ведь основа функционирования сегмента – финансовые операции, а это экономическая деятельность, которая облагается налогами. Поэтому, несмотря на то, что конкретных позиций в законодательстве не предусмотрено, общие положения все же актуальны и для этого вида деятельности.

Тем не менее, платить ли налоги от заработка на Форекс, в конечном счете, зависит от самого трейдера. Большинство дилинговых центров на территории СНГ зарегистрированы в офшорных зонах, поэтому сами они налогов не платят. Если же клиент такого ДЦ выводит заработанные средства через платежные системы он-лайн (Яндекс Деньги, Webmoney и др.), то проследить эти деньги для налоговой будет сложным делом. Проблемы могут возникнуть при выводе средств на собственный банковский счет. Дело в том, что банк обязан подавать информацию в налоговую о клиентах, на счета которых поступают крупные суммы средств. В таком случае, трейдер как физическое лицо должен будет уплачивать налог в бюджет (НДФЛ), заполняя налоговую декларацию. Выводы небольших сумм повышенного внимания ни у банка, ни и органов не вызовут.

Некоторые дилинговые центры предлагают своим клиентам воспользоваться услугой выпуска именных банковских карт, которые принадлежат банкам, расположенным в оффшорных зонах. Пользоваться такими карточками можно в любом банкомате, поддерживающем ту или иную платежную систему. Денежные средства, аккумулируемые на них, не подлежат налогообложению как Форекс доходы.

Другие ДЦ, не сотрудничающие с банками из офшоров, берут на себя обязательство высчитывать налоги от годового дохода клиента и выплачивать их в бюджет.

В любом случае, при регистрации на Форекс следует учитывать такой момент, как налогообложение Форекс доходов и выбирать для себя наиболее подходящий способ вывода заработка, чтобы в один прекрасный на почту неожиданно не пришло письмо с налоговой.

Рейтинг брокеров FOREX:

Обязан ли я платить налог с заработков на форекс?

Здравствуйте, допустим я решил заработать на форекс, обязан ли я платить налог, если да то куда мне обратиться?

Да, вы обязаны платит налог с доходов на валютной бирже, поскольку это является вашим доходом. Для уплаты налогов нужно заполнить декларацию и подать ее в налоговую до 30.04. текущего года за прошлый год.

Доходы из-за границы — с чего платить налог?

налог платить нужно — заполнив и подав декларацию в свою ИФНС.

Письмо Минфина РФ от 04.02.2009г. № 03-04-05-01/41

Вопрос: О налогообложении НДФЛ на общих основаниях дохода физического лица, полученного от операций на рынкеFOREX.

Надежные Форекс платформы:

Ответ: МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО от 4 февраля 2009 г. N 03-04-05-01/41

Закон о криптовалюте 2021. Как платить налоги.

Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел письмо по вопросу налогообложения доходов, полученных от операций на рынкеFOREX, и в соответствии со ст. 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) разъясняет следующее. В соответствии с п. 1 ст. 209 Кодекса объектом налогообложения для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, признается доход, полученный ими от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации. Кроме того, ст. 210 Кодекса установлено, что при определении налоговой базы учитываются все доходы налогоплательщика, полученные им как в денежной, так и в натуральной формах, или право на распоряжение которыми у него возникло, а также доходы в виде материальной выгоды, определяемой в соответствии со ст. 212 Кодекса.

Таким образом, доход, полученный налогоплательщиком от операций на рынкеForex, подлежит налогообложению налогом на доходы физических лиц на общих основаниях с применением ставки, установленной п. 1 ст. 224 Кодекса.
Заместитель директора Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Н.А.КОМОВА 04.02.2009

Добрый день.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.п.
Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.п.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода.
4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст. 217 НК РФ).
5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.п.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту. В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.
6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО. В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п.
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад. И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до Верховного суда.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

Стоит ли НЕ платить налоги от трейдинга? Торговля на бирже, форекс I Ответы на ваши вопросы

Необходимо ли платить налоги на Форекс?

Отсутствие конкретных норм касательно размера налога в Форекс-сегменте не снимает ответственности с участников Форекс-индустрии. Каждому гражданину, уважающему законы страны, в которой он проживает, необходимо руководствоваться определенными общими положениями, которые предусмотрены налоговым законодательством государства.

Должен ли Трейдер платить Налоги?

Учитывая тот факт, что Форекс-рынок — это покупка/продажа валют, работу на нем можно отнести к экономической деятельности, которая практически во всех странах мира облагается определенным налогом.

Брокерские компании могут являться налоговыми агентами, к примеру, России, следовательно компании будут удерживать налоги сами, и трейдеру не надо беспокоиться по поводу того, как платить налоги.

Налоги с трейдинга и бинарных опционов, криптовалюты. Налоги с заработка в интернете. Закалка

Но, как говорит статистика, большая часть брокерских компаний, предлагающих услуги на Форекс-рынке, зарегистрированы в офшорных зонах, то есть они освобождены от уплаты налогов. В таком случае обязательства по выплате налогов лежат на трейдерах и инвесторах.

Как трейдеры платят налоги?

В случае если брокер зарегистрирован на территории Российской Федерации, он сам удержит со счета клиента сумму налога, и клиенту не надо переживать по этому поводу. Если же брокер является офшорным, то все равно не стоит торопиться в налоговую службу. Ведь для того, чтобы платить налоги с прибыли, необходимо, чтобы эта прибыль была. В соответствии с официальными статданными, только 5% ведут успешную торговлю и получают прибыль регулярно. То есть большинство участников Форекс-рынка не могут платить налоги, потому как по факту не имеют дохода.

Если трейдер является гражданином РФ и у него стабильный заработок на Форекс-рынке, тогда он может официально задекларировать в конце года прибыль и заплатить налог в размере 13%. Для этого необходимо будет запросить у брокера отчетность по всем сделкам, которые были совершены за прошедший год, с целью подтвердить наличие прибыли. После этого необходимо будет обратиться в налоговую службу и подать декларацию.

Также трейдер вправе оформить индивидуальное предпринимательство, что можно назвать хорошим способом для того, чтобы платить меньше налога с прибыли, — всего 6%. Но в данном случае раз в год также необходимо будет делать определенные отчисления в фонд обязательного медицинского страхования и в пенсионный фонд. Эти отчисления необходимо будет делать регулярно, независимо от того, была ли получена прибыль за год или нет.

Согласно отзывам в сети Интернет, некоторые трейдеры для того, чтобы не платить налоги от Форекс-деятельности, предлагают путешествовать — к примеру, жить на три страны и проводить в каждой из них по 2-3 месяца.

Еще одним из интересных предложений от опытных трейдеров является получение банковской карты другого государства. В таком случае средства с торгового счета будут выводиться на карту государства, которому не надо платить налоги. А обналичить средства можно будет в банкоматах по всему миру. Отрицательным моментом такого решения вопроса касательно налогов на Форекс является тот факт, что комиссии за транзакции по таким банковским картам будут немалые.

И все же, надо ли платить налоги на Форекс?

В целом, каждый участник Форекс-индустрии решает для себя лично — не платить или платить налоги. В первую очередь необходимо убедиться в том, что прибыль действительно есть. Если большой прибыли на Форекс пока нет, то следует подумать о том, как изменить свою торговую стратегию для того, чтобы улучшить свои показатели. Когда прибыль начнет увеличиваться — можно заняться решением вопроса о налогах.

Брокеры, дающие высокие бонусы:
НУЖНО ЛИ ПЛАТИТЬ НАЛОГИ ОТ ЗАРАБОТКА НА ФОРЕКС